中銀豐進定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀豐進定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要更新
編制日期：2025年6月17日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀豐進定期開放債券基金代碼005072
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2017-11-27
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率每3個月開放
開始擔(dān)任本基金
2025-03-10
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陳瑋
證券從業(yè)日期2009-05-15
注：本基金不向個人投資者公開銷售。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有
投資目標
人創(chuàng)造超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)
債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次
級債、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不投資股票、權(quán)
證等權(quán)益類資產(chǎn)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資
比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于
投資范圍
基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利
益，在每次開放期前10個工作日、開放期及開放期結(jié)束后10個工作日
的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，在封
閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更
投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整
上述投資品種的投資比例。
本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟周期、宏觀政策方向
及收益率曲線分析，進行債券投資時機的選擇和久期、類屬配置，實
施積極的債券投資組合管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定投資
收益。
1、類屬配置策略
本基金定性和定量地分析不同類屬債券類資產(chǎn)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、市場風(fēng)險等因素及其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力，通
過比較并合理預(yù)期不同類屬債券類資產(chǎn)的風(fēng)險與收益率變化，確定并
動態(tài)地調(diào)整不同類屬債券類資產(chǎn)間的配置。
2、久期管理策略
在全球經(jīng)濟的框架下，本基金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的
財政貨幣政策變化做出判斷，密切跟蹤CPI、PPI、匯率、M2等利率敏
感指標，運用數(shù)量化工具，對未來市場利率趨勢進行分析與預(yù)測，并
據(jù)此確定合理的債券組合目標久期，通過合理的久期控制實現(xiàn)對利率
風(fēng)險的有效管理。
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化來調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)配
置。根據(jù)債券收益率曲線形態(tài)、各期限段品種收益率變動、結(jié)合短期
資金利率水平與變動趨勢，分析預(yù)測收益率曲線的變化，測算子彈、
啞鈴或梯形等不同期限結(jié)構(gòu)配置策略的風(fēng)險收益，形成具體的期限結(jié)
構(gòu)配置策略。
4、信用債券投資策略
本基金通過宏觀經(jīng)濟運行、發(fā)行主體的發(fā)展前景和償債能力、國家信
用支撐等多重因素的綜合考量對信用債券進行信用評級，并在信用評
主要投資策略級的基礎(chǔ)上，建立信用債券池；然后基于既定的目標久期、信用利差
精選個券進行投資。
本基金將以內(nèi)部信用評級為主、外部信用評級為輔，研究債券發(fā)行主
體的基本面，以確定債券的違約風(fēng)險和合理的信用利差水平，判斷債
券的投資價值。本基金將重點分析債券發(fā)行人所處行業(yè)的發(fā)展前景、
市場競爭地位、財務(wù)質(zhì)量（包括資產(chǎn)負債水平、資產(chǎn)變現(xiàn)能力、償債
能力、運營效率以及現(xiàn)金流質(zhì)量）等要素，綜合評價其信用等級，謹
慎選擇債券發(fā)行人基本面良好、債券條款優(yōu)惠的信用類債券進行投資。
為控制本基金的信用風(fēng)險，本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)
行人的償付能力進行評估。對于存在信用風(fēng)險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的
債券，及時制定風(fēng)險處置預(yù)案。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用
狀況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違約風(fēng)險，進而影響本基金的買入持有
到期策略，本基金將對該債券進行處置。
5、杠桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險收益情況，以及回購成本等因素的情
況下，在風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大
杠桿進行投資操作。為控制風(fēng)險，本基金的杠桿比例在每個封閉期內(nèi)
原則上保持不變，但是在回購利率過高、流動性不足、或者市場狀況
不宜采用放大策略等情況下，基金管理人可以調(diào)整杠桿比例或者不進
行杠桿放大。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將重點對市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前
償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等影響資產(chǎn)支持證券價值的因素
進行分析，并輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，評估資產(chǎn)支
持證券的相對投資價值并做出相應(yīng)的投資決策。
業(yè)績比較基準中債綜合全價（總值）指數(shù)
本基金屬于債券型證券投資基金，屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險品
風(fēng)險收益特征種，其預(yù)期風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市
場型證券投資基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.00%其他資產(chǎn)
0.17%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
99.83%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
14.00%12.00%10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%-2.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 0.26% 11.48% 3.76% 1.84% 2.85% 2.59% 2.40% 4.15%
業(yè)績基準收益率 0.05% 4.79% 1.31% -0.06% 2.10% 0.51% 2.06% 4.98%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用60,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費、訴訟費、仲裁費、財產(chǎn)保全費、
基金份額持有人大會費用、基金的相
關(guān)賬戶的開戶及維護費用、基金的銀
其他費用行匯劃費用以及按照國家有關(guān)規(guī)定相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
和《基金合同》約定，可以在基金財
產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見
本基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險等。
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險。
為應(yīng)對投資者的贖回申請，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動性需求。但
如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時，基金面臨流動性風(fēng)險。
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、
購買力風(fēng)險、再投資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險包括：（1）本基金每3個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放
期提出申購贖回申請，在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。（2）開放
期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定的流動性風(fēng)
險，存在著基金份額凈值波動的風(fēng)險。（3）基金合同生效滿3年之日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低
于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金持有人大會的方式延續(xù)。同時，《基金
合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，若連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人，
或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提
出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個
月內(nèi)召開基金份額持有人大會。（4）本基金主要投資于信用類的固定收益類品種，因此，
本基金除承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的
發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一
定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。（6）本基金存在特定機構(gòu)投資者大額
贖回導(dǎo)致的風(fēng)險，包括特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的基金份額凈值波動風(fēng)險、特定機構(gòu)投
資者大額贖回導(dǎo)致的流動性風(fēng)險。
投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因本基金的基金合同而產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國
際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用
由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。基金合同受中國法律管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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