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建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號
2025-06-27 文字大小【小中大】【打印】
            
              建信榮瑞一年定期開放債券型證券

投資基金招募說明書（更新）

2025年第1號

基金管理人：建信基金管理有限責任公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

二〇二五年六月

【重要提示】

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2019年7月23日證監(jiān)許可[2019]1388號

文注冊募集。本基金的基金合同于2019年11月20日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資

價值、市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的

各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形

成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回

基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風

險，本基金的特定風險等。

本基金為采用攤余成本法的定期開放債券型基金，其預期的風險和收益高于

貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。攤余成本法估值不等同于保本，

基金資產(chǎn)計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌?；鸩捎觅I入并持有到期投

資策略，可能會損失一定的交易收益。本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券等品

種，可能給本基金帶來額外風險。投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔

細閱讀本基金的《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要及《基金合同》等信息披露

文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、

資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風險承受能力相適應。投資者承諾不使用貸

款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不

構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”

原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，

由投資者自行負責。

本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表

現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本招募說明書已經(jīng)基金托

管人復核。

目錄

第一部分前言...............................................................................................................................1

第二部分釋義...............................................................................................................................2

第三部分基金管理人...................................................................................................................8

第四部分基金托管人.................................................................................................................17

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu).............................................................................................................24

第六部分基金的暫停運作.........................................................................................................39

第七部分基金份額的發(fā)售.........................................................................................................41

第八部分基金合同的生效.........................................................................................................45

第九部分基金份額的申購與贖回.............................................................................................46

第十部分基金的投資.................................................................................................................57

第十一部分基金的業(yè)績.............................................................................................................66

第十二部分基金的財產(chǎn).............................................................................................................67

第十三部分基金資產(chǎn)估值.........................................................................................................68

第十四部分基金的收益與分配.................................................................................................73

第十五部分基金費用與稅收.....................................................................................................75

第十六部分基金的會計與審計.................................................................................................77

第十七部分基金的信息披露.....................................................................................................78

第十八部分側(cè)袋機制.................................................................................................................85

第十九部分風險揭示.................................................................................................................88

第二十部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.........................................................94

第二十一部分《基金合同》的內(nèi)容摘要.................................................................................96

第二十二部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要...............................................................................114

第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)...............................................................................130

第二十四部分其他應披露事項...............................................................................................133

第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式.......................................................................134

第二十六部分備查文件...........................................................................................................135

第一部分前言

《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本

招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國合同法》（以下簡稱“《合同法》”）、《中華

人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基

金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機

構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披

露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金

流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法

規(guī)的規(guī)定以及《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》（以下簡

稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金的投資目

標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出

投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大

遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明

書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責任公司負責解

釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信

息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同

是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依據(jù)基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其持有基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其

他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義

務(wù)，應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金

2、基金管理人：指建信基金管理有限責任公司

3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基

金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信榮瑞一年

定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投

資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基

金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施,并經(jīng)2015年4月24日第十二

屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)

于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布

機關(guān)對其不時做出的修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理

辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集

的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

20、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的

人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機構(gòu)：指建信基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為建信基金管理有

限責任公司或接受建信基金管理有限責任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，本

基金的登記機構(gòu)為建信基金管理有限責任公司

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過三個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、封閉期：指本基金自基金合同生效日（包括該日）起或每一個開放期結(jié)

束之日的次日（包括該日）起至1年后的對應日（如為非工作日或該公歷年不存

在該對應日，則順延至下一工作日）的前一日（包括該日）止的期間。本基金封

閉期內(nèi)不接受申購、贖回等交易申請，也不上市交易。如出現(xiàn)暫停運作的情形，

本基金管理人有權(quán)重新確定新封閉期的起始時間，報中國證監(jiān)會備案并提前公告

34、開放期：指本基金每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起原則上不超過

20個工作日的期間，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。開放期內(nèi)，

本基金采取開放運作模式，投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)。如封

閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購

與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日

次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開放期的時

間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準

35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

37、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管

理人和投資人共同遵守

41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

42、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明

書的規(guī)定申請購買基金份額的行為

43、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招

募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金份額的行為

45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

47、巨額贖回：指本基金單個開放日基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申

請份額總數(shù)后的余額)超過上一工作日基金總份額的20%

48、元：指人民幣元

49、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入

扣除相關(guān)費用后的余額

50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

54、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

55、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

57、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對待

58、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

59、基金產(chǎn)品資料概要：指《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基

金產(chǎn)品資料概要》及其更新

60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：建信基金管理有限責任公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

設(shè)立日期：2005年9月19日

法定代表人：生柳榮

聯(lián)系人：郭雅莉

電話：010-66228888

注冊資本：人民幣2億元

建信基金管理有限責任公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]158號文批準設(shè)

立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國建設(shè)銀行股份有限公司，65%；信安金融服務(wù)公

司，25%；中國華電集團產(chǎn)融控股有限公司，10%。

本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資者

的利益。股東會為公司的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。公司章程中明確公司股東

通過股東會依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預公司的經(jīng)營管理和基

金資產(chǎn)的投資運作。

董事會對股東會負責，并向股東會匯報。公司董事會由9名董事組成，其中

3名為獨立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會行使《公司法》規(guī)定的有關(guān)重大

事項的決策權(quán)、對公司基本制度的制定權(quán)和對總裁等高級管理人員的評價和獎懲

權(quán)。

董事會下設(shè)審計委員會，審計委員會按照《公司法》及其他法律法規(guī)、監(jiān)管

規(guī)定及公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督職權(quán)，包括檢查公司財務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級

管理人員執(zhí)行職務(wù)等。

1、董事會成員

生柳榮先生，董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責任公司董事長。廈門大學經(jīng)濟

學博士。歷任中國建設(shè)銀行廈門市分行和總行金融市場部、資產(chǎn)負債管理部等部

門主要負責人，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行首席財務(wù)官。2023年9月兼任建信基金管理

有限責任公司黨委書記，9月26日兼任建信基金管理有限責任公司董事長。

謝海玉女士，執(zhí)行董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責任公司總裁。畢業(yè)于對外

經(jīng)濟貿(mào)易大學金融學專業(yè)，獲博士學位。歷任中國建設(shè)銀行總行資金部科員、香

港資金交易室一級業(yè)務(wù)員、資金交易部業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級副經(jīng)理、金融市場部處長

等職務(wù)；2017年7月起歷任建信金融資產(chǎn)投資有限公司首席投資官、副總裁等

職務(wù)，2018年8月起兼任建信金投私募基金管理（北京）有限公司[原建信金投

私募基金管理（天津）有限公司]執(zhí)行董事（至2024年11月）、總經(jīng)理（至2024

年1月）；2024年11月起任建信基金管理有限責任公司黨委副書記；2024年12

月起任建信基金管理有限責任公司黨委副書記、總裁、執(zhí)行董事。

鐘蓉薩女士，董事，現(xiàn)任美國信安金融集團副總裁、中國區(qū)負責人。畢業(yè)于

中國人民大學統(tǒng)計學專業(yè)，獲經(jīng)濟學學士學位。歷任中國證監(jiān)會信息統(tǒng)計部信息

中心主任科員、副處長、處長和機構(gòu)監(jiān)管部處長，中國證券業(yè)協(xié)會黨委委員、副

秘書長，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會黨委委員、副秘書長、副會長。

陳惠燕女士，董事，現(xiàn)任信安亞洲區(qū)財務(wù)總監(jiān)。1993年畢業(yè)于新加坡南洋

理工大學，獲學士學位。2001年畢業(yè)于悉尼理工大學，獲碩士學位。2002年至

2021年，在英國保誠集團旗下翰亞投資公司工作，歷任亞洲總部財務(wù)部經(jīng)理、

財務(wù)部高級經(jīng)理、財務(wù)部副總監(jiān)和財務(wù)總監(jiān)。

王曉波先生，董事，現(xiàn)任中國華電集團產(chǎn)融控股有限公司黨委委員，副總經(jīng)

理、總會計師。畢業(yè)于哈爾濱建筑大學，研究生學歷。歷任黑龍江省物資對外貿(mào)

易公司會計，華電能源股份有限公司監(jiān)察審計部審計員、副經(jīng)理、主任，華鑫國

際信托有限公司計劃財務(wù)部負責人、總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司信托財務(wù)管

理部總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司運營總監(jiān)兼信托財務(wù)管理部總經(jīng)理，華鑫國

際信托有限公司副總經(jīng)理，中國華電集團資本控股有限公司審計部主任。

吳嵐女士，獨立董事，現(xiàn)任北京大學數(shù)學科學學院金融數(shù)學系主任、教授。

1999年獲北京大學理學博士學位。1990年碩士研究生畢業(yè)后在北京大學（原）

概率統(tǒng)計系、數(shù)學科學學院金融數(shù)學系擔任教學科研工作。2003年至今擔任北

京大學數(shù)學科學學院金融數(shù)學系主任。

姚磊先生，獨立董事，現(xiàn)任華領(lǐng)私募股權(quán)基金管理（北京）有限公司總經(jīng)理。

畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學，獲碩士學位。歷任中國國際金融有限公司投資銀行部

經(jīng)理、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理，公司管理部董事總經(jīng)理，首席財務(wù)官；

廈門博潤資本投資管理有限公司總經(jīng)理。

王遙女士，獨立董事，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學教授，博士生導師。中央財經(jīng)大學

綠色金融國際研究院院長，中央財經(jīng)大學-北京銀行雙碳與金融研究中心主任，

財經(jīng)研究院、北京財經(jīng)研究基地研究員。中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會副秘

書長，中國證券業(yè)協(xié)會綠色發(fā)展委員會顧問。劍橋大學可持續(xù)領(lǐng)導力研究院研究

員，牛津大學史密斯企業(yè)與環(huán)境學院可持續(xù)金融項目咨詢委員會專家，盧森堡證

券交易所咨詢顧問。2021擔任聯(lián)合國開發(fā)計劃署中國生物多樣性金融“BIOFIN”

項目首席技術(shù)顧問；之前任SDG影響力融資研究與推廣首席顧問。

莫紅女士，職工董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責任公司副總裁。畢業(yè)于四川

大學刑事訴訟法證據(jù)法學專業(yè)，獲博士學位。曾在四川省高級人民法院、四川省

紀委、四川省紀委監(jiān)委任職，從事涉及經(jīng)濟、金融方面的法律工作和對金融企業(yè)

的紀檢監(jiān)察工作。2021年8月任中國建設(shè)銀行資產(chǎn)保全部負責人。2023年6月

起任建信基金管理有限責任公司黨委委員，2024年2月起任建信基金管理有限

責任公司黨委委員、首席運營官，2024年10月任建信基金管理有限責任公司黨

委委員、副總裁、首席運營官。

2、公司高管人員

謝海玉女士，總裁（簡歷請參見董事會成員）。

宮永媛女士，副總裁、財務(wù)負責人、首席信息官，博士。2001年7月加入

中國建設(shè)銀行，先后在建總行個人銀行業(yè)務(wù)部、個人金融部、個人存款與投資部

任職，2015年11月起任個人存款與投資部資深副經(jīng)理。2018年6月加入建信基

金管理有限責任公司，任紀委書記、黨委委員；2022年12月起任建信基金管理

有限責任公司黨委委員；2023年2月起任建信基金管理有限責任公司黨委委員、

副總裁；2023年12月起任建信基金管理有限責任公司黨委委員、副總裁、財務(wù)

負責人；2024年3月起任建信基金管理有限責任公司黨委委員、副總裁、財務(wù)

負責人、首席信息官。

莫紅女士，副總裁（簡歷請參見董事會成員）。

張錚先生，副總裁，碩士。1997年4月加入中國建設(shè)銀行總行，先后在資

金計劃部、計劃財務(wù)部、資金部、資金交易部、金融市場部、香港資金運營中心、

財富管理與私人銀行部、私人銀行部等部門工作，曾長期從事金融市場研究、資

金交易、本幣投資等業(yè)務(wù)。2024年12月起任建信基金管理有限責任公司黨委委

員，2025年1月起任建信基金管理有限責任公司黨委委員、副總裁。

吳曙明先生，副總裁、督察長，碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省

物資貿(mào)易總公司工作；1999年7月加入中國建設(shè)銀行，先后在總行營業(yè)部、金

融機構(gòu)部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主任

科員、機構(gòu)業(yè)務(wù)部高級副經(jīng)理等職；2006年3月加入建信基金管理有限責任公

司，擔任董事會秘書，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。2015年8月起任建信基金管

理有限責任公司督察長、董事會秘書，2016年12月起任建信基金管理有限責任

公司副總裁（首席風險官）、督察長，2017年11月起任建信基金管理有限責任

公司黨委委員、副總裁（首席風險官）、督察長，2024年6月起任建信基金管理

有限責任公司黨委委員、副總裁、督察長，2025年4月起任建信基金管理有限

責任公司副總裁、督察長。

3、督察長

吳曙明先生，督察長（簡歷請參見公司高級管理人員）。

4、基金經(jīng)理

劉思女士，碩士。2009年5月加入建信基金管理公司，歷任助理交易員、

初級交易員、交易員、交易主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2016年7月19日

起任建信月盈安心理財債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基金于2020年1月

13日轉(zhuǎn)型為建信短債債券型證券投資基金，劉思自2020年1月13日至2021年

6月17日擔任該基金的基金經(jīng)理；2016年11月8日至2018年1月15日任建信

睿享純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年11月22日至2017年8月3

日任建信恒豐純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年11月25日起任建

信睿富純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2017年8月9日至2021年5月11

日任建信中證政策性金融債8-10年指數(shù)證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理；2017

年8月9日至2020年2月23日任建信中證政策性金融債1-3年指數(shù)證券投資基

金（LOF）的基金經(jīng)理；2017年8月9日至2018年4月11日任建信中證政策性

金融債3-5年指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理；2017年8月16日至2018年

4月11日任建信中證政策性金融債5-8年指數(shù)證券投資基金（LOF）；2017年8

月16日至2018年5月31日任建信睿源純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；

2018年3月26日起任建信雙月安心理財債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基

金自2020年5月7日轉(zhuǎn)型為建信榮元一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金，

劉思繼續(xù)擔任該基金的基金經(jīng)理；2019年3月25日起任建信中債1-3年國開行

債券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年4月26日起任建信睿興純債債券型

證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年11月20日起任建信榮瑞一年定期開放債券

型證券投資基金的基金經(jīng)理；2021年6月29日起任建信裕豐利率債三個月定期

開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年6月29日起任建信睿安一年定期

開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年11月1日起任建信中債1-3

年政策性金融債指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。

姜月女士，碩士。2013年7月至2014年11月在泰康資產(chǎn)管理有限責任公

司擔任權(quán)益投資部股票投資支持經(jīng)理，2014年12月加入建信基金，歷任交易部

交易員、固定收益投資部投資助理、基金經(jīng)理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理等職務(wù)。

2022年9月13日起任建信睿享純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年8

月24日起任建信利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2023年11月10日起

任建信安心回報定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年1月29日起

任建信利率債策略純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年2月22日起任

建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金、建信裕豐利率債三個月定期開放債

券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年6月27日起任建信中債1-3年國開行債

券指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。

5、公司投資決策委員會成員

謝海玉女士，總裁。

張錚先生，副總裁。

吳曙明先生，副總裁。

陳正憲先生，總裁特別助理。

喬梁先生，投研總監(jiān)。

陶燦先生，權(quán)益投資部總經(jīng)理。

陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理。

田元泉先生，研究部總經(jīng)理。

江源女士，多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。

葉樂天先生，數(shù)量投資部副總經(jīng)理。

婁曉辰女士，國際投資與業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理。

卜蕊女士，基礎(chǔ)設(shè)施投資部總經(jīng)理。

解一輝女士，投資風險管理部總經(jīng)理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其

他法律行為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀

取利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不以任何形式為其它組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人

員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

（2）獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持

高度的獨立性與權(quán)威性。

（3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互牽制，并通過

切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。

（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對

工作流程的控制，進而實現(xiàn)對各項經(jīng)營風險的控制。

（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部

門，在物理上和制度上適當隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴格

的批準程序和監(jiān)督處罰措施。

（6）適時性原則。公司內(nèi)部風險控制制度的制定，應具有前瞻性，并且必

須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、

政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。公司在董事會下

設(shè)立了審計與風險控制委員會，負責對公司在經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運作的合法

性、合規(guī)性和風險狀況進行檢查和評估，對公司監(jiān)察稽核制度的有效性進行評價，

監(jiān)督公司的財務(wù)狀況，審計公司的財務(wù)報表，評價公司的財務(wù)表現(xiàn)，保證公司的

財務(wù)運作符合法律的要求和運行的會計標準。

公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有

效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金

投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。另外，在公司高級管理層下設(shè)立了風險管理委員會，

負責對公司經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行研究，制定相應的控制制度，并實

行相關(guān)的風險控制措施。

此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運

作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)

生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。

（2）風險評估

公司風險控制人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標產(chǎn)生

負面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的程度

及可能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。

（3）操作控制

公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相

互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)

分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核

對、相互牽制。

各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的

關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。

在明確的崗位責任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學、合理、標準化的業(yè)務(wù)操作流程，

每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完

整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。

（4）信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息

交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保

證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。

（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核

公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，履行監(jiān)督、稽核職能，檢查、

評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關(guān)風險，及時提出改進意見，促進公

司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對的獨立性，定期不定期出具

監(jiān)察稽核報告。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會

及管理層的責任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。

（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控

制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概況

1、基本情況

名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）

設(shè)立日期：1987年4月8日

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

注冊資本：252.20億元

法定代表人：繆建民

行長：王良

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

電話：4006195555

傳真：0755-83195201

資產(chǎn)托管部信息披露負責人：張姍

2、發(fā)展概況

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制

商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并

于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），

是國內(nèi)第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，

9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，

共發(fā)行了24.2億H股。截至2025年3月31日，本集團總資產(chǎn)125,297.92億元人民幣，

高級法下資本充足率19.06%，權(quán)重法下資本充足率15.62%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同

意，更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)

務(wù)管理團隊、產(chǎn)品研發(fā)團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、

運營管理團隊、基金外包業(yè)務(wù)團隊10個職能團隊，現(xiàn)有員工261人。2002年11

月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國

內(nèi)第一家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。

招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、

基本養(yǎng)老保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托

管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資

格、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托

憑證試點存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。

招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，

推出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更

精、科技更強、服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得

信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，

以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)

展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如風運營”“大觀投研”“見

微數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)

上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標準，首家發(fā)布私募基

金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，

成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、

第一只股權(quán)私募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外

銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大

小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)

的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認可。

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)

內(nèi)各類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十

佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)

唯一獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管

銀行”、《21世紀經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞

洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；

“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品

創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2017年度優(yōu)秀資

產(chǎn)托管機構(gòu)”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)

會系統(tǒng)“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙

提升”金點子方案二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；

5月榮獲國際財經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲

2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”

獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月

榮獲《財資》“中國最佳托管機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”“中國最佳零

售基金行政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳托

管銀行”獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2019年度優(yōu)

秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公

募基金托管機構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國

基金報》第二屆中國公募基金英華獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021

年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”

獎項；同月榮獲2020東方財富風云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021

年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021年12月，

榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；

2022年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、

估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募

基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022

年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任

公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022

年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托

管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第二屆中國

基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基

金業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12

月，榮獲《東方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。2024年1月，榮

獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、“2023年

度估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指

數(shù)優(yōu)秀承銷機構(gòu)”四項大獎；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023

年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)

英華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海

清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎。2024年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主

辦的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布

盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，

在2024財聯(lián)社中國金融業(yè)“拓撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024年資

產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年12月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓

越托管機構(gòu)（銀行）獎”；2024年12月，榮獲《2024東方財富風云際會》“年度

托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2024

年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎項；

2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機構(gòu)”獎

項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)

產(chǎn)品托管機構(gòu)”獎項。

（二）主要人員情況

繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任本行董事、董

事長。中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中

央委員會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公

司副董事長、總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，

曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事

長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董

事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司董事

長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。

王良先生，本行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經(jīng)濟學碩士，高

級經(jīng)濟師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，

2012年6月起歷任本行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任本行

黨委書記，2022年6月起任本行行長。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、

招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀

行董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中

國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務(wù)理

事、廣東省第十四屆人大代表。

王穎女士，本行副行長，南京大學政治經(jīng)濟學專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士

1997年1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，

深圳分行行長，本行行長助理。2023年11月起任本行副行長。

孫樂女士，本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本

行至今，歷任本行合肥分行風險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、

副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市

場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行

從業(yè)經(jīng)驗，在風險管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和

豐富的實務(wù)經(jīng)驗。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1598只證券投資

基金。

(四)托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標

招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守

法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，

防范和化解經(jīng)營風險，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于

查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管

業(yè)務(wù)信息真實、準確、完整、及時；確保內(nèi)控機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務(wù)

制度、流程的不斷完善。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風險防范體系：

一級內(nèi)部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防

和控制；總行風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進行評估監(jiān)

督，并提出內(nèi)控提升管理建議。

二級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風險合規(guī)管理相關(guān)團

隊，負責部門內(nèi)部風險預防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟

蹤整改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報告。

三級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)

控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊

和崗位，并由全部人員參與。

（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風

險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，

不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價

部門獨立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。

（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制

執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應關(guān)注的

重要風險，且設(shè)計的風險應對措施適當。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能

夠按照設(shè)計要求嚴格有效執(zhí)行。

（5）適應性原則。內(nèi)部控制適應招商銀行托管業(yè)務(wù)風險管理的需要，并能

夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、

法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，

辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風

險防范的目的。

（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)

重要事項和高風險環(huán)節(jié)。

（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責分

配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。

4、內(nèi)部控制措施

（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)

品受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系

列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)

程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)科學化、制度化、規(guī)范化運作。

（2）業(yè)務(wù)信息風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格

的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所

有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴格的授權(quán)方能進行訪問。

（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客

戶資料嚴格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任

何機構(gòu)、部門或個人泄露。

（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實行

雙人雙崗雙責，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應權(quán)

限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實

行防火墻保護，對信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信

息技術(shù)系統(tǒng)的安全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工

培訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效

地進行人力資源管理。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、

投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。

在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金

管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)

督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管

理人進行整改，整改的時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸?
理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告

中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及網(wǎng)上交易平臺。

（1）直銷柜臺

名稱：建信基金管理有限責任公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

法定代表人：生柳榮

聯(lián)系人：郭雅莉

電話：010-66228800

（2）網(wǎng)上交易平臺

投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上交易平臺辦理基金的認購、申購、贖回、定

期投資等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄基金管理人網(wǎng)站查詢。

基金管理人網(wǎng)址：www.ccbfund.cn。

2、其他銷售機構(gòu)

（1）招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客戶服務(wù)電話：95555（或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點咨詢電話）

傳真：0755-83195109

網(wǎng)址：www.cmbchina.com

（2）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

法定代表人：謝永林

客服電話：95511

網(wǎng)址：www.bank.pingan.com

（3）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

客戶服務(wù)電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

（4）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

企業(yè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：張金良

客戶服務(wù)電話:95580

網(wǎng)址：www.psbc.com

（5）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園

2棟3703-A

法定代表人：張斌

客戶服務(wù)熱線：400-066-1199轉(zhuǎn)2

網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn

（6）和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室

法定代表人：章知方

客戶服務(wù)電話:400-920-0022

網(wǎng)址：https://www.licaike.com/

（7）上海挖財基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)錦康路258號第10層（實際樓層

第9層）02A單元

法定代表人：方磊

客戶服務(wù)熱線：021-50810673

網(wǎng)址：https://wacaijijin.com/

（8）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

法定代表人：吳衛(wèi)國

客戶服務(wù)電話：400-821-5399

網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com/

（9）深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

法定代表人：薛峰

客戶服務(wù)電話:4006-788-887

網(wǎng)址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/

（10）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層

法定代表人：其實

客戶服務(wù)電話:95021

網(wǎng)址：https://www.1234567.com.cn/

（11）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

法定代表人：陶怡

客戶服務(wù)電話:400-700-9665

網(wǎng)址：http://www.www75555.com

（12）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

客戶服務(wù)電話:95188-8

網(wǎng)址：http://www.fund123.cn/

（13）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室

法定代表人：吳強

客戶服務(wù)電話：952555

網(wǎng)址：http://www.5ifund.com/

（14）嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號7層710號

法定代表人：張峰

客戶服務(wù)熱線：400-021-8850

網(wǎng)址：https://www.harvestwm.cn/

（15）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

客戶服務(wù)熱線：95177

網(wǎng)址：https://www.snjijin.com/

（16）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

法定代表人：王偉剛

客戶服務(wù)熱線：400-055-5728

網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/

（17）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

客戶服務(wù)熱線：400-799-1888

網(wǎng)址：http://www.windmoney.com.cn/

（18）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

法定代表人：尹彬彬

客戶服務(wù)熱線：400-118-1188

網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/

（19）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6

層）

法定代表人：陳祎彬

客戶服務(wù)電話：400-821-9031

網(wǎng)址：https://www.lufunds.com/

（20）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

法定代表人：肖雯

客戶服務(wù)熱線：020-89629066

網(wǎng)址：https://www.yingmi.cn/

（21）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市

前海商務(wù)秘書有限公司）

法定代表人：TEO WEE HOWE

客戶服務(wù)熱線：400-684-0500

網(wǎng)址：https://www.ifastps.com.cn

（22）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

客戶服務(wù)熱線：400-159-9288

網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/

（23）上海華夏財富投資管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室

法定代表人：毛淮平

客戶服務(wù)熱線：400-817-5666

網(wǎng)址：https://www.amcfortune.com/

（24）北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

法定代表人：盛超

客戶服務(wù)熱線：95055-4

網(wǎng)址：https://www.duxiaoman.com/

（25）北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊

新浪總部科研樓5層518室

法定代表人：李柳娜

客戶服務(wù)熱線：010-6267 5369

網(wǎng)址：http://fund.sina.com.cn/fund/web/index

（26）上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

法定代表人：張躍偉

客戶服務(wù)電話：400-820-2899

網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/

（27）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

客戶服務(wù)電話：0411-39027807

網(wǎng)址：https://www.yibaijin.com

（28）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

法定代表人：王建華

客戶服務(wù)電話：400-080-3388

網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/

（29）和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5

樓503

法定代表人：溫麗燕

客戶服務(wù)電話：4000-555-671

網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/

（30）華瑞保險銷售有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座13、

14層

法定代表人：王樹科

客戶服務(wù)電話：952303

網(wǎng)址：http://www.huaruisales.com/

（31）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

客戶服務(wù)電話：400-080-8208

網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/

（32）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前

海商務(wù)秘書有限公司）

法定代表人：楊柳

客戶服務(wù)電話：400-666-7388

網(wǎng)址：https://www.simuwang.com/

（33）騰安基金銷售（深圳）有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5212號騰訊數(shù)碼大廈2

棟（南塔）L1401-L1501法定代表人：譚廣鋒

客戶服務(wù)熱線：4000-890-555

網(wǎng)址：https://www.txfund.com/

（34）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

法定代表人：鄒保威

客戶服務(wù)電話：400-0988-511

網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/

（35）中證金牛（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室

法定代表人：吳志堅

客戶服務(wù)電話：4008-909-998

網(wǎng)址：https://www.jnlc.com

（36）上海陸享基金銷售有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

法定代表人：栗旭

客戶服務(wù)熱線：400-168-1235

網(wǎng)址：https://www.luxxfund.com/

（37）深圳富濟基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E

法定代表人：祝中村

客戶服務(wù)電話：0755-83999907

網(wǎng)址：https://www.fujifund.cn/

（38）北京微動利基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號3層342

法定代表人：季長軍

客戶服務(wù)電話：400-188-5687

網(wǎng)址：https://www.buyforyou.com.cn/

（39）北京虹點基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元

法定代表人：鄧偉

客戶服務(wù)電話：400-618-0707

網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/

（40）北京加和基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)平原里21號樓4層A502

法定代表人：曲陽

客戶服務(wù)熱線：400-820-1115

網(wǎng)址：https://www.bzfunds.com

（41）天津國美基金銷售有限公司

注冊地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

法定代表人：陳萍

客戶服務(wù)熱線：400-111-0889

網(wǎng)址：http://fund.gomefinance.com.cn/

（42）上海匯付基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室

法定代表人：金佶

客戶服務(wù)電話：021-34013999

網(wǎng)址：https://www.hotjijin.com/

（43）民商基金銷售（上海）有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室

法定代表人：孫瑩

客戶服務(wù)電話：021-50206003

網(wǎng)址：https://www.msftec.com

（44）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號10號樓12樓

法定代表人：李興春

客戶服務(wù)熱線：400-921-7755

網(wǎng)址：http://www.leadbank.com.cn/

（45）北京中植基金銷售有限公司

注冊地址：北京市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達北路10號五層5122室

法定代表人：武建華

客戶服務(wù)電話：400-8180-888

網(wǎng)址：https://www.chtfund.com/

（46）中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：王濱

網(wǎng)址：www.e-chinalife.com

（47）東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

法定代表人：戴彥

客戶服務(wù)熱線：95357

網(wǎng)址：www.18.cn

（48）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號

法定代表人：吳言林

客戶服務(wù)熱線：025-66046166轉(zhuǎn)849

網(wǎng)址：http://www.huilinbd.com/

（49）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

法定代表人：鄭新林

客戶服務(wù)電話：021-68889082

公司網(wǎng)站：www.pytz.cn

（50）濟安財富（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

法定代表人：楊健

客戶服務(wù)電話：65309516

公司網(wǎng)站：www.jianfortune.com

（51）中信證券股份有限公司

地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

客戶服務(wù)電話：95558

網(wǎng)址：www.citics.com

（52）中信證券（山東）有限責任公司

地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

法定代表人：陳佳春

客服熱線：95548

網(wǎng)址：sd.citics.com

（53）東北證券股份有限公司

地址：長春市生態(tài)大街6666號

法定代表人：李福春

客戶服務(wù)電話：95360

網(wǎng)址：www.nesc.cn

（54）渤海證券股份有限公司

地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室

法定代表人：王春峰

客戶服務(wù)電話：4006515988

網(wǎng)址：www.bhzq.com

（55）中泰證券股份有限公司

地址：山東省濟南市經(jīng)七路86號

法定代表人：李瑋

客戶服務(wù)電話：95538

網(wǎng)址：www.qlzq.com.cn

（56）信達證券股份有限公司

地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓信達金融中心

法定代表人：祝瑞敏

客戶服務(wù)電話：400-800-8899

網(wǎng)址：www.cindasc.com

（57）中信建投證券股份有限公司

地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號

法定代表人：王常青

客戶服務(wù)電話：400-8888-108

網(wǎng)址：www.csc108.com

（58）中國銀河證券股份有限公司

地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

法定代表人：陳共炎

客戶服務(wù)電話：4008-888-8888

網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（59）光大證券股份有限公司

地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

法定代表人：劉秋明

客戶服務(wù)電話：10108998

網(wǎng)址：www.ebscn.com

（60）長江證券股份有限公司

地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈

法定代表人：李新華

客戶服務(wù)電話：4008-888-999

公司網(wǎng)址：www.95579.com

（61）上海證券有限責任公司

地址：上海市西藏中路336號

法定代表人：李俊杰

客戶服務(wù)電話：021-962518

網(wǎng)址：www.962518.com

（62）海通證券股份有限公司

地址：上海市淮海中路98號

法定代表人：周杰

客戶服務(wù)電話：400-8888-001，（021）962503

網(wǎng)址：www.htsec.com

（63）國投證券股份有限公司

地址：深圳市福田區(qū)金田路2222號安聯(lián)大廈34層、28層A02單元

法定代表人：段文務(wù)

客戶服務(wù)電話：95517

網(wǎng)址：https://www.essence.com.cn/

（64）平安證券股份有限公司

地址：深圳市金田路大中華國際交易廣場8樓

法定代表人：何之江

客戶服務(wù)電話：4008866338

網(wǎng)址：stock.pingan.com

（65）財信證券有限責任公司

注冊地址：長沙市芙蓉中路2段80號順天國際財富中心26層

法定代表人：劉宛晨

客戶服務(wù)電話：0731-4403340

網(wǎng)址：www.cfzq.com

（66）華融證券股份有限公司

地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門北大街18號中國人保壽險大廈11至18層

法定代表人：祝獻忠

客戶服務(wù)電話：95390

網(wǎng)址：www.hrsec.com.cn

（67）中信期貨有限公司

地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、

14層

法定代表人：張皓

客戶服務(wù)電話：400 9908 826

網(wǎng)址：www.citicsf.com

（68）長城證券股份有限公司

住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14、16、17層

法定代表人：張巍

客服電話：0755-82288968

網(wǎng)址：www.cc168.com.cn

（69）中信證券華南股份有限公司

地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層

法定代表人：胡伏云

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn/

（70）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海

泰和經(jīng)濟發(fā)展區(qū)）

法定代表人：王翔

客戶服務(wù)電話：400-8205-369

網(wǎng)址：https://www.jiyufund.com.cn/

（71）興業(yè)證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268

法定代表人：楊華輝

客戶服務(wù)電話:95562

網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的其他機構(gòu)銷售

本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、基金份額登記機構(gòu)

名稱：建信基金管理有限責任公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

法定代表人：生柳榮

聯(lián)系人：鄭文廣

電話：010-66228888

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：俞衛(wèi)鋒

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：陸奇

經(jīng)辦律師：黎明、陸奇

四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

聯(lián)系電話：（010）58153000

傳真：（010）85188298

聯(lián)系人：馬劍英

經(jīng)辦注冊會計師：高鶴、馬劍英

第六部分基金的暫停運作

一、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；疬\

作，且無須召開基金份額持有人大會：

（1）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)

根據(jù)市場環(huán)境、產(chǎn)品特點等情況決定是否進入開放期，具體安排以基金管理人公

告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下

一個工作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購、轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。

（2）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個開放期最后一日日終，如本基金

的基金資產(chǎn)凈值加上開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入

確認金額，扣除贖回確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認金額后的余額低于5000萬元，或

發(fā)生基金份額持有人數(shù)低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進入下一

封閉期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決定暫停進入下一封閉期

的，投資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回；開放期最后一

日日終留存的基金份額將全部自動贖回。

（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致

基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，在封閉期結(jié)束的下一工

作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金資產(chǎn)支付部分贖回款項，未變

現(xiàn)的基金資產(chǎn)對應贖回款項延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款項。

贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц恫糠众H回

款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一工作日發(fā)布公告，并提示最終贖回價格

與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風險。

二、暫停運作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報告期內(nèi)未開展任

何投資運作的，基金可暫停披露定期報告?；鸸芾砣藳Q定暫停運作或重啟基金

運作的，應當依法進行信息披露。

三、基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止

基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。

四、暫停運作期間的所有費用，由基金管理人承擔。暫停運作期間，基金不

收取管理費和托管費。

五、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第七部分基金份額的發(fā)售

一、基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》

及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。

本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2019年7月23日證監(jiān)許可[2019]1388號文

注冊。

二、基金類型

債券型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型，定期開放式

本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為1年。本基金的封

閉期為基金合同生效日（包括該日）起或每一個開放期結(jié)束之日的次日（包括該

日）起至1年后的對應日（如為非工作日或該公歷年不存在該對應日，則順延至

下一工作日）的前一日（包括該日）止的期間。本基金封閉期內(nèi)不接受申購、贖

回等交易申請，也不上市交易。如出現(xiàn)暫停運作的情形，本基金管理人有權(quán)重新

確定新封閉期的起始時間，報中國證監(jiān)會備案并提前公告。

除法律法規(guī)或《基金合同》另有約定外，本基金的開放期為每個封閉期結(jié)束

之后第一個工作日起原則上不超過20個工作日的期間，具體時間以基金管理人

屆時公告為準。開放期內(nèi)，本基金采取開放運作模式，投資人可辦理基金份額申

購、贖回或其他業(yè)務(wù)。

如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時

開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素

消除之日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開

放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

四、基金存續(xù)期間

不定期

五、基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.0000元。

六、發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過三個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

七、發(fā)售方式

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

八、發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合

格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允

許購買證券投資基金的其他投資人。

九、認購安排

1、認購時間：本基金向個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人同時發(fā)售，具體發(fā)售時間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金

基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。

2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)：詳見基金份額發(fā)售公告及銷售

機構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。

3、認購原則和認購限額：認購以金額申請。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)

規(guī)定的方式全額繳款。其他銷售機構(gòu)每個基金交易賬戶每次認購金額不得低于

10元人民幣，其他銷售機構(gòu)另有規(guī)定最低單筆認購金額高于10元的，從其規(guī)定。

本基金管理人直銷柜臺、網(wǎng)上交易平臺每個基金交易賬戶首次認購金額不得低于

10元人民幣，單筆追加認購最低金額為10元人民幣。

4、募集期內(nèi)，基金管理人可設(shè)置單個投資人的累計認購金額限制，具體見

基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。

5、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例

要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份

額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。

6、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。

十、認購費用

募集期投資人可以多次認購本基金?；鹜顿Y人認購本基金時收取認購費

用。

費用種類  認購金額（M）  認購費率  

認購費率  M＜100萬元  0.35%  

100萬元≤M＜300萬元  0.25%  

300萬元≤M＜500萬元  0.15%  

M≥500萬  每筆1000元  



基金認購費用由認購本基金基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。認購

費用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。

十一、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。

十二、基金認購份額的計算

本基金的認購份額計算方法為：

（1）認購費用適用比例費率時：

凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值

（2）認購費用適用固定金額時，計算方法為：

認購費用＝固定金額

凈認購金額＝認購金額－認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由

此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資1萬元認購本基金的基金份額，如果認購期內(nèi)認購資金獲

得的利息為5元，則可得到的基金認購份額為：

凈認購金額＝10,000/（1＋0.35%）＝9,965.12元

認購費用＝10,000－9,965.12＝34.88元

認購份額＝（9,965.12＋5）/1.0000＝9,970.12份

即：某投資人投資1萬元認購本基金基金份額，如果認購期內(nèi)認購資金獲得

的利息為5元，則其可得到9,970.12份本基金基金份額。

十三、認購申請的確認

銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)已

經(jīng)接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認

購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的

投資人任何損失由投資人自行承擔。

十四、募集資金

基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不

得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金

財產(chǎn)中列支。

十五、募集結(jié)果

截至2019年11月18日，基金募集工作已經(jīng)順利結(jié)束。經(jīng)安永華明會計師

事務(wù)所驗資，本次募集的凈認購金額為人民幣5,482,617,936.28元。本次募集認

購資金在募集期間產(chǎn)生的利息共計人民幣8,637.84元。本次募集有效認購戶數(shù)為

658戶，按照每份基金份額初始面值人民幣1.00元計算，募集期募集資金及利

息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計5,482,626,574.12份，已全部計入投資者基金賬戶，歸投

資者所有。本次募集所有資金已全額劃入本基金在基金托管人招商銀行股份有限

公司開立的建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金托管專戶。

第八部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起三個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億

份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，

基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)

售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中

國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取

得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行

同期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以

披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并

提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開

基金份額持有人大會進行表決。本基金暫停運作時，上述連續(xù)期間中斷，本基金

恢復運作后重新開始計算。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第九部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理

人在更新的招募說明書、其他相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝?
根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指

定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行

申購與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。基金投資人應當在銷售機構(gòu)辦理

基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與

贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

本基金開放期內(nèi)，投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理

時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理

人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除

外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購、贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，

但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

除法律法規(guī)或《基金合同》另有約定外，本基金的開放期為每個封閉期結(jié)

束之后第一個工作日起原則上不超過20個工作日的期間。開放期內(nèi)，本基金采

取開放運作模式，投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)。

如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時

開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素

消除之日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足《基金合同》關(guān)于開

放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或

轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為該開放期下一開

放日基金份額申購、贖回的價格；但若投資人在開放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)

束之后提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視為無效申請。

開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見更新的招募說明書及

基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額

凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行

順序贖回。

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理

人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放期的開放日的具體業(yè)務(wù)辦理

時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人

在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不

成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人

交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。基金

份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回

款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支

付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時

到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成

功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以基金登記機構(gòu)的確認結(jié)果

為準。對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，

否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確

認時間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指

定媒介上公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、其他銷售機構(gòu)每個基金交易賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣，其他

銷售機構(gòu)另有規(guī)定最低單筆申購金額高于10元的，從其規(guī)定；本基金管理人直

銷柜臺每個基金交易賬戶首次最低申購金額、單筆追加申購最低金額均為10元

人民幣；通過本基金管理人網(wǎng)上交易平臺申購本基金時，單筆申購最低金額為

10元人民幣。

2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份

額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)保留的基金份額余額不足10份

的，在贖回時需一次全部贖回。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見相關(guān)公告。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在指定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、申購費用

投資人申購基金份額在申購時支付申購費用。投資人可以多次申購本基金。

本基金申購費率如下：

費用種類  申購金額（M）  申購費率  

申購費率  M＜100萬元  0.35%  

100萬元≤M＜300萬元  0.25%  

300萬元≤M＜500萬元  0.15%  

M≥500萬元  每筆1000元  



本基金的申購費用由申購基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。

2、贖回費

本基金的贖回費率如下：

持有期限  贖回費率  

在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有期少于7日  1.50%  

在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有期大于等于7日  0.10%  

持有一個封閉期及以上  0  



贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基

金份額時收取。在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有期少于7日的，贖回費全額

計入基金財產(chǎn)；在同一個開放期內(nèi)申購又贖回且持有期大于等于7日的，贖回費

總額的25%歸入基金財產(chǎn)，未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付注冊登記費和其他必

要的手續(xù)費。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定以及對基金份額

持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或

不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必

要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率或贖回費率并進行公告。

5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算

本基金的申購費用采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購費）。

本基金申購份額的計算方式如下：

（1）申購費用適用比例費率時：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值

（2）申購費用適用固定金額時，計算方法為：

申購費用＝固定金額

凈申購金額＝申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值

申購份額計算結(jié)果按四舍五入法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資1萬元申購本基金的基金份額，假設(shè)申購當日基金份額凈

值為1.0500元，則可得到的基金份額為：

凈申購金額=10000/（1+0.35%）=9,965.12元

申購費用=10000-9,965.12=34.88元

申購份額=9,965.12/1.0500=9,490.59份

即：投資人投資1萬元申購本基金基金份額，假設(shè)申購當日的基金份額凈值

為1.0500元，則其可得到9,490.59份基金份額。

2、贖回金額的計算

基金份額持有人在贖回本基金時繳納贖回費用，基金份額持有人的贖回金額

為贖回總金額扣減贖回費用。贖回金額的計算方法如下：

贖回總金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

贖回金額=贖回總金額-贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后

兩位；贖回總金額結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人持有滿一個封閉期后贖回本基金10萬份基金份額，假設(shè)贖回

當日基金份額凈值是1.0170元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額＝100,000×1.0170＝101,700.00元

贖回費用＝101,700.00×0.00%＝0.00元

贖回金額＝101,700.00－0.00＝101,700.00元

即：投資人贖回本基金10萬份基金份額，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是

1.0170元，則其可得到的贖回金額為101,700.00元。

3、本基金的份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍

五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市

后計算，并按照基金合同的約定進行公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以

適當延遲計算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

本基金在開放期內(nèi)，發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人

的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記結(jié)算機構(gòu)因技術(shù)故障或

異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記結(jié)算系統(tǒng)

無法正常運行。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉(zhuǎn)換入申請有可能導致單

一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的

情形。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項將退還

給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理，

且開放期按暫停申購的期間相應延長，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

在本基金開放期內(nèi)，發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回

申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

5、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；

如暫時不能足額支付，未支付部分可延緩支付。在暫停贖回的情況消除時，基金

管理人應及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理，且開放期間可以按暫停贖回的期間相應延

長，具體時間以基金管理人屆時公告為準。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金開放期內(nèi)的單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總

數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發(fā)生

了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或延緩支付贖回款項。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）延緩支付贖回款項或延期辦理：本基金開放期內(nèi)單個開放日出現(xiàn)巨額

贖回的，當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的

贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人

當日按比例辦理的贖回份額不得低于上一工作日基金總份額的20%，其余贖回申

請可以選擇延緩支付贖回款項或延期辦理。選擇延緩支付贖回款項的，基金管理

人對符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回申請應全部予以接受和確認，但延緩支

付的期限不得超過20工作日；選擇延期辦理的，對于當日的贖回申請，應當按

單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。對于未

能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期

贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，并在本開放期的最后一個開放日前

（包括該日）全部確認。選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤

銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日

的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人

在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）在開放期內(nèi)，若本基金發(fā)生巨額贖回、在單個基金份額持有人超過前

一日基金總份額20%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖

回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)

可能會對基金資凈值造成較大波動時，基金管理人有權(quán)對于該基金份額持有人當

日超過上一日基金總份額20%以上的那部分贖回申請進行延期辦理，此部分贖回

申請將轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，并在本開放期的最后一個開放日前（包括該

日）全部確認；對于該基金份額持有人其余贖回申請部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)

前段“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項或延期辦理”的約定方式與其

他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選

擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應當通過郵寄、傳

真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有

關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重

新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購

或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

以上暫停及恢復基金申購與贖回的公告規(guī)定，不適用于《基金合同》約定的

封閉期與開放期運作方式轉(zhuǎn)換或者暫停運作引起的暫?；蚧謴蜕曩徟c贖回的情

形。

十二、基金轉(zhuǎn)換

開放期內(nèi)，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦

本基金與基金管理人管理的其他基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一

定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制

定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶或者按

照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情

況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、

凍結(jié)方式按照基金登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)

生的權(quán)益按照法律法規(guī)及國家有權(quán)機關(guān)的要求以及基金登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來處

理。

十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金

業(yè)務(wù)，基金管理人可制定和實施相應的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第十部分基金的投資

一、投資目標

本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，主要投資于到期日（或回售期

限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、

金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、

公開發(fā)行的次級債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、

同業(yè)存單、債券回購等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其

他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

本基金不進行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)

債的純債部分除外）、可交換債。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個封閉期運作滿

1個月內(nèi)、每個封閉期屆滿前1個月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合比例的

限制）。在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基

金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等，

在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。

三、投資策略

（一）封閉期投資策略

在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有策略，對所投資固定收益品種的剩余期

限與基金的剩余封閉期進行期限匹配，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉

期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)。本基金投資含回售權(quán)的債券時，應在投資該債券前，

確定行使回售權(quán)或持有至到期時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金

管理人應當行使回售權(quán)而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝苫诨鸱蓊~持有人

利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》的前提下，對尚未到期的固定收益類

品種進行處置。

1、類屬配置策略

本基金將在利率預期分析的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史預測相結(jié)合的方

法，“自上而下”在債券一級市場和二級市場，銀行間市場和交易所市場，銀行

存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進行類屬配置，進而確定具有最優(yōu)風險

收益特征的資產(chǎn)組合。

2、信用債投資策略

（1）信用債券研究

信用分析師通過系統(tǒng)的案頭研究、走訪發(fā)行主體、咨詢發(fā)行中介等各種形式，

“自上而下”地分析宏觀經(jīng)濟運行趨勢、行業(yè)（或產(chǎn)業(yè)）經(jīng)濟前景，“自下而上”

地分析發(fā)行主體的發(fā)展前景、償債能力、國家信用支撐等。通過信用債券信用評

級指標體系，對信用債券進行信用評級，并在信用評級的基礎(chǔ)上，建立本基金的

信用債券池。

（2）信用債券投資

基金經(jīng)理從信用債券池中精選到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的債

券品種構(gòu)建信用債券投資組合。

3、持有到期策略

本基金成立后，在每一封閉期的建倉期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，投資于到

期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益類資產(chǎn)。一般情況下，本基金

將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會發(fā)

生變化。極端情況下，如遇到債券違約、信用評級下降、市場劇烈波動等事件，

本基金可以提前賣出相應的固定收益品種。

4、杠桿投資策略

當回購利率低于債券收益率時，本基金將實施正回購融入資金并投資于信用

債券等可投資標的，從而獲取收益率超出回購資金成本（即回購利率）的套利價

值。本基金杠桿放大部分仍投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固

定收益類資產(chǎn)，并采取買入并持有到期的策略。同時本基金采取滾動回購的方式

來維持杠桿，因此負債的資金成本存在一定的波動性。

5、再投資策略

封閉期內(nèi)，本基金持有的債券將獲得一些利息收入，對于這些利息收入，本

基金將再投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益類資產(chǎn)，并

持有到期。如果付息日距離封閉期末較近，本基金將對這些利息進行流動性管理。

另外，由于本基金買入的債券的到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前，因此，

在封閉期結(jié)束前，本基金持有的部分債券到期后將變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)。對于該部分

現(xiàn)金資產(chǎn)，本基金將根據(jù)對各類短期金融工具的市場規(guī)模、交易情況、流動性、

相對收益、信用風險等因素，再投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前

的短期融資券、債券回購和銀行存款等貨幣市場工具，并持有到期，獲取穩(wěn)定的

收益。

6、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金對資產(chǎn)支持證券的投資僅限于到期日在封閉期結(jié)束之前的品種。本基

金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇等策略，在嚴

格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整后的收益高的

品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。

（二）開放期投資安排

在開放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)?；鸸芾砣藢⒉扇「?
種有效管理措施，保障基金運作安排，防范流動性風險，滿足開放期流動性的需

求。在開放期前根據(jù)市場情況，進行相應壓力測試，制定開放期操作規(guī)范流程和

應急預案，做好應付極端情況下巨額贖回的準備。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個封閉期

運作滿1個月內(nèi)、每個封閉期屆滿前1個月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合

比例的限制）；

（2）在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于

基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款

等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1

年，債券回購到期后不得展期；

（11）本基金在封閉期總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%，在開放期總資

產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過資

產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基

金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項以外的其他比例限制，因證券市場波動、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)或每個封閉期運作滿3個月

內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投

資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與

檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基

金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為

準。

五、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：每個封閉期同期對應的銀行一年期定期存款利率

（稅后）+1%。

本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為1年，期間投資者

無法進行基金份額申購與贖回。以與封閉期同期對應的銀行一年期定期存款利率

（稅后）上浮1%作為本基金的業(yè)績比較基準符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資

人理性判斷本基金產(chǎn)品的風險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績表

現(xiàn)。

上述“銀行一年期定期存款利率”是指封閉期首日中國人民銀行公布的金融

機構(gòu)人民幣一年期存款基準利率。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績

比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，經(jīng)與

基金托管人協(xié)商一致，本基金可在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時

公告。

六、風險收益特征

本基金為債券型基金，其預期的風險和收益高于貨幣市場基金，低于股票型

基金、混合型基金。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的

規(guī)定。

九、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳

述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月17

日復核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容

不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本投資組合報告中財務(wù)資

料未經(jīng)審計。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1   權(quán)益投資   -  -  

  其中：股票   -  -  

2  基金投資   -  -  

3   固定收益投資   3,955,112,496.03  80.21  

  其中：債券   3,955,112,496.03  80.21  

        資產(chǎn)支持證券   -  -  

4   貴金屬投資   -  -  

5   金融衍生品投資   -  -  

6   買入返售金融資產(chǎn)   -  -  

 其中：買斷式回購的買 入返售金融資產(chǎn)   -  -  

7   銀行存款和結(jié)算備付金合計   975,656,687.79  19.79  

8  其他資產(chǎn)   -  -  

9  合計   4,930,769,183.82  100.00  



2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

無。

（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

無。

3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細

（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資

明細

無。

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號   債券品種   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國家債券   -  -  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   3,955,112,496.03  80.75  

 其中：政策性金融債   1,143,361,649.96  23.34  

4   企業(yè)債券   -  -  

5   企業(yè)短期融資券   -  -  

6   中期票據(jù)   -  -  

7   可轉(zhuǎn)債（可交換債）   -  -  

8   同業(yè)存單   -  -  

9  其他   -  -  

10  合計   3,955,112,496.03  80.75  



5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明

細

序號   債券代碼   債券名稱   數(shù)量（張）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1  240314  24進出14  4,900,000  492,772,392.27  10.06  

2  2228057  22浦發(fā)銀行04  4,300,000  435,431,822.53  8.89  

3  220313  22進出13  2,800,000  284,764,512.20  5.81  

4  2220079  22江蘇銀行  2,800,000  284,318,002.53  5.81  

5  09230422  23農(nóng)發(fā)清發(fā)22  2,700,000  274,332,723.78  5.60  



6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細

無。

7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資

明細

無。

8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明

細

無。

9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

（1）本期國債期貨投資政策

無。

（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

無。

（3）本期國債期貨投資評價

無。

10、投資組合報告附注

（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形

本基金該報告期內(nèi)投資前十名證券的發(fā)行主體未披露被監(jiān)管部門立案調(diào)查

和在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰。

（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的投資范圍。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

無。

（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

無。

（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

無。

（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。

第十一部分基金的業(yè)績

基金業(yè)績截止日為2025年3月31日（本基金自2020年11月20起暫停運

作，2022年11月21日恢復運作）。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在

作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較。

階  段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①—③  ②—④  

基金合同生效日-2019年12月31日  0.26%  0.01%  0.29%  0.01%  -0.03%  0.00%  

2020年1月1日-2020年11月20日  2.55%  0.01%  2.28%  0.01%  0.27%  0.00%  

2022年11月21日-2022年12月31日  0.09%  0.00%  0.28%  0.00%  -0.19%  0.00%  

2023年1月1日—2023年12月31日  2.95%  0.01%  2.57%  0.01%  0.38%  0.00%  

2024年1月1日—2024年12月31日  2.29%  0.01%  2.57%  0.01%  -0.28%  0.00%  

2025年1月1日—2025年3月31日  0.26%  0.01%  0.63%  0.01%  -0.37%  0.00%  

自基金合同生效-2025年3月31日  8.64%  0.01%  8.90%  0.01%  -0.26%  0.00%  



第十二部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的

申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨

立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，

不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

第十三部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)

及負債。

三、估值方法

1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率

或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤

銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算

基金資產(chǎn)凈值。

2、債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議商定利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利

息。

3、銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。

4、同業(yè)存單以攤余成本法估值，以買入成本列示，按買入時的溢價與折價，

在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。

5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值

的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映基金資產(chǎn)公允

價值的價格估值。

6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

7、基金應當按照《企業(yè)會計準則》的要求，評估金融資產(chǎn)是否發(fā)生資產(chǎn)減

值，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應當計提減值準備。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責任。

因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍

無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公

布。

四、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份

額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的

誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機

制，具體可參見基金管理人屆時的相關(guān)公告。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人

按約定對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯

誤時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷

售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責

任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不

當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當

得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人

應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行

賠償時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認

后按以下條款進行賠償：

①與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達

成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的

損失，由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此

給基金份額持有人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償

金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯

程度各自承擔相應的責任。

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計

算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基

金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基

金管理人負責賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），

進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由

基金管理人負責賠付。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利

益的原則進行協(xié)商。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行

復核。基金管理人應于每個估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金

管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。

八、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券交易所或登記結(jié)算公司等發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或不可抗力等原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是

未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人免除

賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造

成的影響。

第十四部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式：現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、每份基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基

金管理人可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進行調(diào)整，此項調(diào)整不需要召開基金

份額持有人大會，但應于調(diào)整實施日前在指定媒介上公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登

記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方

法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

第十五部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金的證券交易費用；

7、基金的銀行匯劃費用；

8、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基

金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月

前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休

假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基

金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月

前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日

期順延。

本基金暫停運作的期間，本基金不計提管理費、托管費。

上述“一、基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人根據(jù)基金管理人指令并

參照行業(yè)慣例從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十六部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以托管協(xié)議約定或雙方認可的其他方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審

計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息

披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合

同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

本基金暫停運作的期間，不更新招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定

網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

本基金暫停運作的期間，不更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登

載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管

協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在基金的封閉期期間，基金管理人應當至少每周在指

定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在基金開放期期間，基金管理人應當在不晚于每個交易日的次日，通過指定

網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露交易日的基金份額凈值和基金份額累計

凈值。

基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

本基金暫停運作期間，基金管理人可以根據(jù)實際情況調(diào)整或暫?；饍糁敌?
息的公告。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所

審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并

將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度

報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊

上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風險分析等。

本基金報告期內(nèi)未開展任何投資運作的，可暫停披露定期報告。

基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風險顯著增加的固定收益品種或計提

資產(chǎn)減值準備等風險應對措施的，應當在定期報告中披露。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應當依照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式（不包括本基金封閉期與開放期運作方式的轉(zhuǎn)變）、基

金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負

責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)

生變更；

16、基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金進入開放期；

18、本基金暫?；蚧謴拖乱粋€封閉期運作；

19、本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項或延期辦理；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、在發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項

時；

22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

24、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（十一）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告

基金管理人應在本基金中期報告及年度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券

總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明

細。

基金管理人應在本基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序

的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金

合同》的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申

購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算

報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電

子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信

息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應當符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不

得從基金財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信

息：

1、不可抗力

2、發(fā)生暫停估值的情形時；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

第十八部分側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件和實施程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的20%認定。

三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)

袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。

五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，主袋賬戶的管理費和托管費按主袋賬戶基金資

產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應

當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應

當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關(guān)法律法規(guī)

要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

七、側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)

袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計

師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會

計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

第十九部分風險揭示

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分

散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能

夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基

金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自

身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一

種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過前一工作日的基金總份額的20%

時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資

人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般

來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基

金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投

資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期

定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方

式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得

收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值高低并不預示

其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的

保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買和贖

回基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本基金更新的《招募說明書》、相關(guān)公告以及基

金管理人網(wǎng)站。

本基金在認購期內(nèi)按1.0000元面值發(fā)售并不改變基金的風險收益特征。投

資人按1.0000元面值購買基金份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破1.0000

元，從而遭受損失的風險。

投資于本基金的主要風險包括：

（一）市場風險

證券市場價格因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風險，主要包括：

1、政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策和法律法規(guī)的變化對證

券市場產(chǎn)生一定影響，從而導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風險。

2、經(jīng)濟周期風險

經(jīng)濟運行具有周期性的特點，經(jīng)濟運行周期性的變化會對基金所投資的證券

的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風險。

3、利率風險

金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動，同時也影響

到證券市場資金供求狀況，以及擬投資債券的融資成本和收益率水平。上述變化

將直接影響證券價格和本基金的收益。

4、購買力風險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨

脹的影響而下降，從而使基金的實際投資收益下降。

（二）信用風險

指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、

拒絕支付到期本息，導致基金財產(chǎn)損失。

（三）債券收益率曲線變動風險

債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風險，單一的

久期指標并不能充分反映這一風險的存在。

（四）再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這

與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當

利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得

較少的收益率。

（五）流動性風險

本基金的流動性風險主要體現(xiàn)為基金申購、贖回等因素對基金造成的流動性

影響。在基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基

金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。

（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)

行上市的債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個

券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適

中。

（2）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延緩支付贖回款項。同時，如本基金

單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例

以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。

（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖

回款項、收取短期贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性

風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效

地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。

在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可

能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，

全面保障投資者的合法權(quán)益。

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制是一

種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清算，并

以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風

險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦

理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有

基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，

側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價

格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金

份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基

金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機

制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露

的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

（六）管理風險

在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有

誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?
平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。

（七）操作或技術(shù)風險

指相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素

造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺

詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或

者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風險可

能來自基金管理公司、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等

等。

（八）合規(guī)性風險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反

法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風險。

（九）人才流失風險

基金管理人主要業(yè)務(wù)人員的離職等可能會在一定程度上影響工作的連續(xù)性，

并可能對基金運作產(chǎn)生影響。

（十）資產(chǎn)支持證券投資風險

本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)

支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險?；鸸芾砣?
將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包

括投資資產(chǎn)支持證券可能導致的基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內(nèi)的各

項風險。

（十一）本基金特定風險

（1）本基金在封閉期內(nèi)不開放基金份額的申購與贖回，投資人在封閉運作

期間存在無法按照基金份額凈值進行贖回的風險。

（2）暫停運作風險?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內(nèi)，在每個封閉期到期前，

基金管理人有權(quán)根據(jù)市場環(huán)境、產(chǎn)品特點等情況決定是否進入開放期；基金合同

生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個開放期最后一日日終，如本基金的基金資產(chǎn)凈值加上

開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認金額，扣除贖回確

認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認金額后的余額低于5000萬元，或發(fā)生基金份額持有人數(shù)

低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進入下一封閉期；基金封閉期到

期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)

的，基金將暫停進入下一開放期。如本基金暫停運作，則全部基金份額將自動贖

回。如出現(xiàn)該情形，則投資人將承擔期間的機會成本和再投資風險。

（3）中途出售債券的虧損風險。封閉期內(nèi)，如本基金持有的債券的信用狀

況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違約風險，進而影響本基金的買入持有到期策略，本

基金將對該債券進行處置。在處置過程中，基金資產(chǎn)需要承擔可能的虧損，進而

降低基金的整體收益。

（4）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有

的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一

定的交易收益。

（5）如有客觀證據(jù)表明基金所持有的固定收益品種發(fā)生了減值的，應當對

所投資資產(chǎn)計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)

發(fā)生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。

（十二）其他風險

（1）在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這

些工具，基金可能會面臨一些特殊的風險；

（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；

（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面

不完善而產(chǎn)生的風險；

（4）因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；

（5）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；

（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益

水平，從而帶來風險；

（7）其他意外導致的風險。

第二十部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

基金管理人自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為六個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分《基金合同》的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基

金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的

當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當事

人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限

責任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基

金財產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的

其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違

反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得基金合同規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶和定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他

人泄露；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，

基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基

金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不

得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》、《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交

割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他

有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但依

法向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)

定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應

當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名

冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人

的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。若將來法律法規(guī)對

基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：

（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式，基金合同另有約定的除外；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人

利益無實質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收

費方式；

（3）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實

質(zhì)性不利影響的情況下，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對基金份額分類

辦法、規(guī)則進行調(diào)整；

（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）基金管理人、銷售機構(gòu)、基金登記機構(gòu)等在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基

金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整有關(guān)

基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管

人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定報刊和

指定網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決

意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同

和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相

符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采

用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式由會議召集

人確定并在會議通知中列明。

4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與

非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通

訊方式開會的程序進行。

5、基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，具體

方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、

決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大

會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含

10%）以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提

交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人

作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與

其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾

的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額

總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為

準。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議

時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)

整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

基金管理人自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為六個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員

會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終

局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承

擔。

爭議處理期間，基金管理人及基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金合同受中國（為本基金合同之目的，不含臺灣、香港、澳門地區(qū)）法律

管轄并從其解釋。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》是約定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或

授權(quán)代表簽字或蓋章并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案

手續(xù)，并經(jīng)中國證監(jiān)會書面確認后生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會

備案并公告之日止。

3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持

有人在內(nèi)的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。

4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理

人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機

構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十二部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）

名稱：建信基金管理有限責任公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層

郵政編碼：100033

法定代表人：生柳榮

成立時間：2005年9月19日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]158號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣2億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）

名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時間：1987年4月8日

批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行銀復字（1986）175號文、銀

復（1987）86號文

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基

金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_

約定基金投資證券選擇標準的，基金管理人應事先或定期向基金托管人提供投資

品種池，以便基金托管人對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的

約定進行監(jiān)督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、

金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、

公開發(fā)行的次級債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、

同業(yè)存單、債券回購等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其

他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

本基金不進行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)

債的純債部分除外）、可交換債。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個封閉期運作滿

1個月內(nèi)、每個封閉期屆滿前1個月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合比例的限

制）。在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等，

在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個封閉期

運作滿1個月內(nèi)、每個封閉期屆滿前1個月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合比

例的限制）；

（2）在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于

基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款

等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1

年，債券回購到期后不得展期；

（11）本基金在封閉期總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%，在開放期總資

產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過資

產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基

金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項以外的其他比例限制，因證券市場波動、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)

會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)或每個封閉期運作滿3個月

內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投

資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與

檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。

3.本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金

份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，

按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法

律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二

以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項進行審

查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基

金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為

準。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法

律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并

及時提供給基金托管人，基金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否

符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，

并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)

銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。

有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履

行適當程序后，可相應調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。

2.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)

務(wù)流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風險?；鹜?
管人負責對本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復核相關(guān)協(xié)議、賬戶

資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。

（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等

級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不

當造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任。

（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。

流動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而

存款銀行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的

風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金

流動性方面的風險。

（3）基金管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職

務(wù)行為導致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應嚴格遵守《基金

法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)

算等的各項規(guī)定。

（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃

付、賬目核對、到期兌付、提前支取

1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂

（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存

款業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格

式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管

理人共同商定。

（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)

容進行復核，審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑

證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證

在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）

寄送或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機

構(gòu)的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應予配合。

（5）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的

資金應全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬

號，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔一切責任。

（6）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬

戶、預留印鑒發(fā)生變更，管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基金托

管人預留印鑒。存款分支機構(gòu)應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具

正式書面確認書。變更通知的送達方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構(gòu)和

基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應及時加蓋公章書面通知對方。

（7）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得

被質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。

2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理

（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據(jù)基金管理人與存款銀行

簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授

權(quán)分行指定的分支機構(gòu)開立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)?；鸸?
理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構(gòu)應為基金開具存款證實書或

其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款

的有效憑證，且對應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款銀

行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認

收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若

存款銀行分支機構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構(gòu)指定會計主管傳真

一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥。

（2）存款憑證的遺失補辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基

金管理人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門

交付至托管人，原存款憑證自動作廢。

（3）賬目核對

每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計

利息。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，

存款銀行應于每季末后5個工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款

銀行未寄送對賬單造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。

存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行

公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。

（4）到期兌付

基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分

支機構(gòu)指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應與基金托管人電話

詢問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款

本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金

管理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y(jié)果

告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存

款銀行應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出

具相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期日

將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行

順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)

支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需

要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。

5.基金投資銀行存款的監(jiān)督

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

及《基金合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作

日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正

的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，

應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，

若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔，基

金托管人不承擔任何責任。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金

托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債

券市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?
任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應

由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市

場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場

交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但

應將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定時已與本次

剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算，但不得再發(fā)

生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)

算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內(nèi)

與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易

對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金

管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋?
則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)

基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基

金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投

資業(yè)務(wù)的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應符合

法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、

相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違

反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話、郵件或書面提

示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人

的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對并回復基金托管人，對于收到

的書面通知，基金管理人應以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的

疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管

人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄?
人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，

基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉

證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會

報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管

理人及時糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔，托管人在履行其通知義務(wù)后，

予以免責。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人限期糾正。

（十一）如啟用側(cè)袋機制，在側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比

例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括

基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需

賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、基金參考份額凈值

（如有）、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運

作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通

知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對

并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定

期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，

督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和

本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，

基金托管人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉

證；基金托管人應積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性

和真實性。

（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。

3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整

與獨立。

5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基

金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資

產(chǎn)。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期

間的損壞、滅失，基金托管人不承擔由此產(chǎn)生的責任。

6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金資金賬戶的，基金

托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，基金管理人應負責向有關(guān)當事

人追償基金財產(chǎn)的損失。

7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外

機構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由證券公司負責清算交收的基金資產(chǎn)及其收益，由于該等

機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本協(xié)議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原

因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔責任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人

開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應

將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在

規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行

驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計

師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)

定辦理退款等事宜。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為

“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。

托管賬戶名稱應為“建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金”，預留印鑒為

基金托管人印章。

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金

的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3.基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有

關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為

基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的

管理和運用由基金管理人負責。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的

一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的

收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用

并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責

任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市

場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開

立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金

托管人的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股

份有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物

保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人

根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構(gòu)及基金托管人以外機

構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔保管責任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基

金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，

并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件

與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保

管期限為基金合同終止后不少于15年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章

的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。基金管理人向基金托管

人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。

五、基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1.基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

基金份額凈值是指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)，基金份額

凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入

基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制，具體

可參見基金管理人屆時的相關(guān)公告。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復

核，按規(guī)定公告。

2.復核程序

基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將

基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基

金管理人按約定對外公布。

3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管

理人承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核

責任。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論

后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予

以公布。

（二）基金資產(chǎn)的估值

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。

（四）基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方

法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各

方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。

（六）基金財務(wù)報表與報告的編制和復核

1.財務(wù)報表的編制

基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

2.報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復核。核

對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全

一致。

3.財務(wù)報表的編制與復核時間安排

基金管理人、基金托管人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編

制及復核；在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制及復

核；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制及復核；在每年結(jié)束

之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制及復核?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)

現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，

調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應當經(jīng)過審計?；鸷?
同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度

報告。

（七）在有需要時，基金管理人應每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基

準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的

基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保

管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15

年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關(guān)資料送交

基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金管理人和托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以

外的其他用途，并應遵守保密義務(wù)。

七、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好

協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按

照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京

市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有

人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（不含港澳臺立法）管轄并從其解釋。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備

案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。

第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經(jīng)營宗旨，不斷完善客戶服務(wù)體

系。公司承諾為客戶提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求的變化，積極

增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專業(yè)、便捷、周到的全方位服務(wù)。

一、客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長途通話費用）

1、自助語音服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時的自動語音服務(wù)，內(nèi)容包括：基

金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。

2、人工咨詢服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供交易日，9：00～17：00的人工電話咨詢服務(wù)。

3、客戶留言服務(wù)

投資人可通過客戶留言服務(wù)將其疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司客服中心，

客服中心將在兩個工作日內(nèi)給予回復。

二、訂制對賬單服務(wù)

投資者可以通過本公司客戶服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制對

賬單服務(wù)。本公司在準確獲得投資者郵寄地址、手機號碼及電子郵箱的前提下，

將為已訂制賬單服務(wù)的投資者提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對賬單：

1、電子郵件對賬單

電子對賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對賬的一種電子化

的賬單形式。電子對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值、

期間交易明細、分紅信息等。我公司在每月度結(jié)束后10個工作日內(nèi)向每位預留

了有效電子郵箱并成功訂制電子對賬單服務(wù)的持有人發(fā)送電子對賬單。

2、短信對賬單

短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人提供份額對賬的一種電子化

的賬單形式。短信對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值等。

我公司在每月度結(jié)束后10個工作日內(nèi)向每位預留了有效手機號碼并成功定制短

信對賬單服務(wù)的持有人發(fā)送短信對賬單。

3、紙質(zhì)對賬單

如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打本公司客服熱

線400-81-95533（免長途話費）按"0"轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶證件號碼或

基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，將15

個工作日內(nèi)為投資者免費郵寄紙質(zhì)對賬單。

三、網(wǎng)站服務(wù)（www.ccbfund.cn）

1、信息查詢：客戶可通過網(wǎng)站查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、建信資訊、公司

動態(tài)及相關(guān)信息等。

2、賬戶查詢：投資人可通過網(wǎng)上“賬戶查詢”服務(wù)查詢賬戶信息，查詢內(nèi)

容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等；同時投資人還可通過

“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。

3、投資流程：直銷客戶可了解直銷柜臺辦理各項業(yè)務(wù)的具體流程。

4、單據(jù)下載：直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。

5、銷售網(wǎng)點：客戶可全面了解基金的銷售網(wǎng)點信息。

6、常見問題：匯集了客戶經(jīng)常咨詢的一些熱點問題，幫助客戶更好地了解

基金基礎(chǔ)知識及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

7、客戶留言：通過網(wǎng)上客戶留言服務(wù)，可將投資人的疑問、建議及聯(lián)系方

式告知客服中心，客服中心將在兩個工作日內(nèi)給予回復。

四、短信服務(wù)

若投資人準確完整地預留了手機號碼（小靈通用戶除外），可獲得免費手機

短信服務(wù)，包括產(chǎn)品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預留手機號碼的

投資人可撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站添加后定制此項服務(wù)。

五、電子郵件服務(wù)

若投資者準確完整的預留了電子郵箱地址，可獲得免費電子郵件服務(wù)，包括

產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話或登

錄公司網(wǎng)站添加后訂制此項服務(wù)。

六、微信服務(wù)

我公司通過官方微信即時通訊服務(wù)平臺為投資者提供理財資訊及基金信息

查詢等服務(wù)。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加關(guān)注。

投資者通過公司官方微信可查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、分紅信息、理財資訊

等內(nèi)容。已開立建信基金賬戶的投資者，將微信賬號與基金賬號綁定后可查詢基

金份額、交易明細等信息。

七、密碼解鎖/重置服務(wù)

為保證投資人賬戶信息安全，當撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站查詢個人賬戶

信息，輸入查詢密碼錯誤累計達6次賬戶即被鎖定。此時可致電客服電話轉(zhuǎn)人工

辦理查詢密碼的解鎖或重置。

八、客戶建議、投訴處理

投資人可以通過網(wǎng)站客戶留言、客服中心自動語音留言、客服中心人工坐席、

書信、傳真等多種方式對基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個工作日

內(nèi)給予回復。

第二十四部分其他應披露事項

自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金的臨時公告刊登《中國證

券報》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介。

序號  公告事項  法定披露方式  法定披露日期  

1  建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金提前結(jié)束開放期并進入下一封閉期的公告  指定報刊和/或公司網(wǎng)站  2024-12-16  

2  建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金分紅公告  指定報刊和/或公司網(wǎng)站  2024-12-03  

3  建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告  指定報刊和/或公司網(wǎng)站  2024-11-29  

4  建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金開放日常申購（贖回、轉(zhuǎn)換）業(yè)務(wù)公告  指定報刊和/或公司網(wǎng)站  2024-11-26  

5  關(guān)于新增深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司為建信睿怡純債債券型證券投資基金等基金代銷機構(gòu)的公告  指定報刊和/或公司網(wǎng)站  2024-08-05  



投資者可通過《中國證券報》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒

介查閱上述公告。

第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。投資人可在辦公時間免

費查閱，也可按工本費購買本招募說明書的復制件或復印件。投資人按上述方式

所獲得的文件或其復印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨ＷC文本的內(nèi)容與所公告

的內(nèi)容完全一致。

第二十六部分備查文件

1、中國證監(jiān)會準予建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金注冊的文件

2、《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》

3、《建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》

4、關(guān)于申請募集注冊建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金之法律意

見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件

存放地點：基金管理人、基金托管人處。

查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

建信基金管理有限責任公司

二〇二五年六月


              
                
               建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號.pdf
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