農(nóng)銀匯理金盈債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理金盈債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀金盈債券 基金代碼 007888
下屬基金簡稱 農(nóng)銀金盈債券A 下屬基金交易代碼 007888
下屬基金簡稱 農(nóng)銀金盈債券C 下屬基金交易代碼 022515
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年9月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 郭振宇 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年9月17日
證券從業(yè)日期 2014年10月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要通過投資于債券品種，在嚴格控制風險和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準的投資收益，為投資者提供長期穩(wěn)定的回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、金融債、公司債、企業(yè)債、地方政府債、央票、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、政府支持機構(gòu)債券、短期融資券、超短期融資券、債券回購、定期存款、協(xié)議存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 若法律法規(guī)的相關規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
主要投資策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢的持續(xù)跟蹤，基于對利率、信用等市場的分析和預測，綜合運用久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略、類屬配置策略、信用策略、跨市場投資策略及資產(chǎn)
支持證券投資策略等策略，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
農(nóng)銀金盈債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜50萬 0.8%
50萬≤M＜100萬 0.5%
100萬≤M＜500萬 0.3%
M≥500萬 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
農(nóng)銀金盈債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
N≥7天 0%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.300% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.100% 基金托管人
銷售服務費 農(nóng)銀金盈債券C 0.200% 銷售機構(gòu)
審計費用 65,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
農(nóng)銀金盈債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
農(nóng)銀金盈債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.60%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。本基
金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和特定風險等。除投資組合風險以外，
本基金還面臨操作風險、管理風險、道德風險和合法合規(guī)風險等一系列風險。
本基金不提供任何保證，投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2019年6月11日證監(jiān)許可【2019】1045號文注冊。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有份額享受
基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險。基金投資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境
因素變化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人
連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，某一基金
的特定風險等。本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型
基金。投資有風險，投資者認購（申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
本基金可投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券，基金管理人將本著謹慎和
控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，但由于資產(chǎn)支持證券具有一定的信用風險、利率風險、流動性風
險、提前償還風險等風險，可能導致包括基金凈值波動在內(nèi)的各項風險。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情況的，基金管理人應當終止
《基金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進行清算，無需召開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。因此，投資者可能面臨基金合同自動終止的風險。
本基金的過往業(yè)績不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。
基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金
凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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