鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金(鑫元鑫領(lǐng)航混合C)基金產(chǎn)品資料概要
鑫元鑫領(lǐng)航混合型證券投資基金(鑫元鑫領(lǐng)航混合C)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期:2025年3月7日
送出日期:2025年3月10日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前,請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合 基金代碼 017026
下屬基金簡(jiǎn)稱 鑫元鑫領(lǐng)航混合C 下屬基金交易代碼 017027
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 陳立 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年07月02日
注:本基金為偏股混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票)、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券(含交易分離可轉(zhuǎn)債)、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等)、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:本基金投資于股票、存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%(其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%);每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后,應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用自上而下為主的分析模式、定性分析和定量分析相結(jié)合的研究方式,跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)(GDP增長(zhǎng)率、PPI、CPI、工業(yè)增加值、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等)、宏觀政策導(dǎo)向、市場(chǎng)趨勢(shì)和資金流向等多方面因素,評(píng)估股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具等大類資產(chǎn)的估值水平和投資價(jià)值,并運(yùn)用上述大類資產(chǎn)之間的相互關(guān)聯(lián)性制定本基金的大類資產(chǎn)配置比例,并適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率*60%+恒生指數(shù)收益率*20%+中證全債指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金,低于股票型基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票,需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額(S)或金額(M) /持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N<7天 1.50%
7天≤N<30天 0.5%
N≥30天 0%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)
本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi)
投資者在贖回本基金C類基金份額時(shí),贖回費(fèi)由贖回該類基金份額的投資者承擔(dān),在基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)收取。對(duì)于持續(xù)持有C類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費(fèi),將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。未
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
注:1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù),按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用(若有)、信息披露費(fèi)(若有)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用,非單個(gè)份額類別費(fèi)用,且年金額為預(yù)估值,
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有:一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、收益
率曲線風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、證券發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等;二是本基金因投資標(biāo)的的
不同而特有的風(fēng)險(xiǎn);三是本基金的其他風(fēng)險(xiǎn),包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)
等。
其中,本基金因投資標(biāo)的的不同而特有的風(fēng)險(xiǎn)包括:
1、本基金為混合型基金,投資于股票、存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%(其中投資于港股通標(biāo)
的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%)。本基金投資于股票資產(chǎn),會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自
身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。同時(shí),境內(nèi)股票市場(chǎng)和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)以及債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金
凈值表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì),加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、各大類資產(chǎn)市場(chǎng)和上市公司基本面的
深入研究,持續(xù)優(yōu)化組合配置,以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資港股通標(biāo)的股票的特有風(fēng)險(xiǎn)
(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票將受到香港市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、貨幣政策、財(cái)
政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響,上述因素的波動(dòng)和變化可能會(huì)使基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。此外,香港
證券市場(chǎng)對(duì)于負(fù)面的特定事件、特有的政治因素、法律法規(guī)、市場(chǎng)狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)的反應(yīng)較A股證券市
場(chǎng)可能有諸多不同,從而帶來(lái)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的增加。
(2)交易規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)交易規(guī)則與A股市場(chǎng)交易規(guī)則有明顯的區(qū)別,因此參與香港股票投資可能面臨以下因交易規(guī)
則差異而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn):
1)香港市場(chǎng)的證券交易價(jià)格無(wú)漲跌幅上下限的規(guī)定,因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大,且實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)
交易機(jī)制,當(dāng)日買入的股票,在交收前可以于當(dāng)日賣出。
2)香港出現(xiàn)香港聯(lián)交所規(guī)定的情形時(shí),香港聯(lián)交所將可能停市,本基金將面臨在停市期間無(wú)法進(jìn)行交
易的風(fēng)險(xiǎn);出現(xiàn)境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí),境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務(wù),投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
3)本基金因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購(gòu)等情形或者異常情況,所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)交所上市證券,只能通過(guò)港股通賣出,但不得買入,交易所另有規(guī)定的除外;因港股通股票權(quán)
益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利并上市的,可以通過(guò)港股通賣出,但不得行
權(quán);因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購(gòu)等所取得的非香港聯(lián)交所上市證券,可以享有相關(guān)權(quán)
益,但不得通過(guò)港股通買入或賣出。
(3)匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票,在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率,并不
等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終,中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯,將換匯成本按成交
金額分?jǐn)傊撩抗P交易,確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。
(4)港股通額度限制
港股通業(yè)務(wù)設(shè)有每日額度上限的限制,本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌?chǎng)每日額度不足面臨不能通過(guò)港股通
進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
(5)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異,基金投資香港市場(chǎng)可能會(huì)就股息、利息、資本利
得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金,該行為可能會(huì)使基金收益受到一定影響。此外,香港地區(qū)的稅收規(guī)定可
能發(fā)生變化,或者實(shí)施具有追溯力的修訂,可能導(dǎo)致本基金向香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資
當(dāng)日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
(6)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選
擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
3、投資股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要以套期保值為目的或投資于股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品,其作為金融衍生
品,具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資
產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身,包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為
信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
5、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外,本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn),以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn);
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn);存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn);因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn);存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn);存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn);已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人,在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn);
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè),并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利,
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議,如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的,應(yīng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì),按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海
市。仲裁裁決是終局的,對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定,仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間,基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé),繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù),
維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律(為基金合同之目的,在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地
區(qū)法律)管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新,其他信息發(fā)生變更的,基
金管理人每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后,如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息,敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188(免長(zhǎng)途話
費(fèi))]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告,包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)