信澳安益純債債券型證券投資基金（信澳安益純債債券E）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳安益純債債券型證券投資基金（信澳安益純債債
券E）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年1月7日
送出日期：2025年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳安益純債債券基金代碼004838
下屬基金簡稱信澳安益純債債券E下屬基金代碼019883
信達(dá)澳亞基金管理有限中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日2018-03-06
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2022-12-13
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理楊彬
證券從業(yè)日期2016-04-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金合同
其他
將終止并進行基金財產(chǎn)清算，且無需召開持有人大會，同時基金管理
人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)管報告和信息披露程序。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有
規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《信澳安益純債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解
詳細(xì)情況。
本基金在追求基金資產(chǎn)長期安全的基礎(chǔ)上，通過積極主動的管理，力
投資目標(biāo)
爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值的持續(xù)、穩(wěn)健增長。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、
上市的國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中
期票據(jù)、短期融資券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、次級債、可
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等法律
投資范圍
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)
會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與新股申購和新
股增發(fā)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資
產(chǎn)的80％；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比
例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金將采取自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析相補
充的投資策略，通過對宏觀經(jīng)濟、國家政策、信用主體評級水平等各
種影響債券投資的因素細(xì)致深入的分析，確定債券組合資產(chǎn)在國債、
主要投資策略金融債、信用債等品種之間的類屬配置比例。在此基礎(chǔ)之上，綜合運
用久期策略、收益率曲線策略、回購套利策略和個券選擇策略積極主
動地進行資產(chǎn)投資組合的構(gòu)建。在風(fēng)險可控的前提下，力求基金資產(chǎn)
的長期穩(wěn)定增值。
中誠信-中信證券1-3年綜合債指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利
業(yè)績比較基準(zhǔn)
率(稅后)*20%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于混合型基金、股票型
風(fēng)險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.11%其他資產(chǎn)
1.59%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
98.30%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
0.68%0.67%0.66%0.65%0.64%0.63%0.62%0.61%0.60%0.59%
2023
凈值增長率 0.62%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.67%
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
申購費（前收費）100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費
N≥7天0.00%
注：投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項
費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用0.00指數(shù)編制公司
費
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)
采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動
性風(fēng)險。外部評級機構(gòu)一般不對這類債券進行外部評級，可能也會降低市場對該類債券的認(rèn)
可度，從而影響該類債券的市場流動性。同時由于債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營的波
動性較大，且各類材料不公開發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。
當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私
募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負(fù)面影響和損失。
2、市場風(fēng)險。證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
3、開放式基金共有的風(fēng)險。如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
4、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險：當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金
管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書"側(cè)袋機制"
等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬
戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)
險。
5、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳安益純債債券型證券投資基金基金合同》、
《信澳安益純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《信澳安益純債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
信澳安益純債債券型證券投資基金（信澳安益純債債券E）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf