華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書
本基金不向個(gè)人投資者公開發(fā)售
基金管理人： 華潤元大基金管理有限公司
基金托管人： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金（以下簡稱“本
基金” ） 經(jīng) 2024 年 12 月 28 日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）
證監(jiān)許可【2024】 1934 號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。 本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)， 但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)， 并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證， 也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 中國證監(jiān)會(huì)不對(duì)
基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
投資有風(fēng)險(xiǎn)， 投資人認(rèn)購（或申購） 本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、 基
金合同、 基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件， 全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和
產(chǎn)品特性， 并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 理性判斷市場， 自主判斷基金的投
資價(jià)值， 謹(jǐn)慎、 自主做出投資決策。 本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)、 政策風(fēng)險(xiǎn)、 管理風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、 啟
用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、 本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、 其他風(fēng)險(xiǎn)等， 本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招
募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示” 章節(jié)等。
本基金為債券型基金， 預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、 股票型基金，
高于貨幣市場基金。 本基金屬于指數(shù)基金， 采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的策略，
跟蹤中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)， 其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征
的債券市場組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似。 投資者投資于本基金可能面臨跟蹤誤差控
制未達(dá)約定目標(biāo)、 指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)、 成份券暫停上市、 停牌或違約等潛在
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金標(biāo)的指數(shù)為中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)。
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)成分券由在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通、
發(fā)行期限 5 年及以下的支持綠色金融及普惠金融國家戰(zhàn)略落地的債券品種組成。
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)成分券由滿足以下條件的債券構(gòu)成：
（1） 成分券種類： 募集資金明確投向綠色、 小微企業(yè)、 三農(nóng)、 脫貧攻堅(jiān)、
大眾創(chuàng)業(yè)、 萬眾創(chuàng)新領(lǐng)域的商業(yè)銀行債券及綠色政策性金融債券， 不包含二級(jí)資
本債券、 次級(jí)債；
（2） 信用評(píng)級(jí)： 主體評(píng)級(jí)為 AAA， 信用債中債市場隱含評(píng)級(jí) AAA-及以上；
（3） 上市地點(diǎn)： 全國銀行間債券市場、 上海證券交易所、 深圳證券交易所；
（4） 發(fā)行方式： 公開發(fā)行；
（5） 成分券剩余期限： 一個(gè)月以上（含一個(gè)月） 、 五年以下（含五年） ，
含權(quán)債剩余期限按計(jì)算日中債估值推薦方向選取；
（6） 成分券幣種： 人民幣
（7） 付息方式： 無限制
（8） 發(fā)行期限： 5 年以下（含 5 年）
（9） 含權(quán)債： 不包含含權(quán)債， 不包含永續(xù)債及可續(xù)期債
（10） 取價(jià)源： 以中債估值為參考（價(jià)格偏離度參數(shù)為 0.1%） ， 優(yōu)先選取
合理的最優(yōu)市場價(jià)格， 若無則直接采用中債估值。 指數(shù)成分券中， 不同場所流通
的同一支券作為不同券處理；
（11） 成分券權(quán)重： 市值法加權(quán)， 單一發(fā)行人的市值權(quán)重上限為 10%， 若有
單一發(fā)行人市值權(quán)重超過 10%， 則壓縮其權(quán)重至 10%。 有關(guān)標(biāo)的指數(shù)具體編制方
案 及 成 份 券 信 息 詳 見 中 央 國 債 登 記 結(jié) 算 有 限 責(zé) 任 公 司 網(wǎng) 站 ， 網(wǎng) 址 ：
www.chinabond.com.cn。
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。 資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)、 提前償付風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。 本基金將結(jié)合定量分析
和定性分析的方法， 在預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下， 謹(jǐn)慎配置相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低、 投資價(jià)
值較高的資產(chǎn)支持證券。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 基金管理人履行相應(yīng)
程序后， 可以啟用側(cè)袋機(jī)制， 具體詳見基金合同和招募說明書的“側(cè)袋機(jī)制” 章
節(jié)。 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)， 并不辦理側(cè)袋
賬戶的申購贖回。 請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)
制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)” 原則， 在投資者作出投資決
策后， 基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)， 由投資者自行負(fù)擔(dān)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。 基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
3
不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、 誠實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利， 也不保證最低收益。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
目 4
錄
一、 緒言 ............................................................ 5
二、 釋義 ............................................................ 6
三、 基金管理人 ...................................................... 6
四、 基金托管人 ..................................................... 19
五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ................................................... 23
六、 基金的募集 ..................................................... 30
七、 基金合同的生效 ................................................. 35
八、 基金份額的申購與贖回 ........................................... 35
九、 基金的投資 ..................................................... 47
十、 基金的財(cái)產(chǎn) ..................................................... 53
十一、 基金資產(chǎn)的估值 ............................................... 53
十二、 基金收益與分配 ............................................... 59
十三、 基金的費(fèi)用與稅收 ............................................. 61
十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ............................................. 61
十五、 基金的信息披露 ............................................... 64
十六、 側(cè)袋機(jī)制 ..................................................... 72
十七、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ..................................................... 75
十九、 基金合同的內(nèi)容摘要 ........................................... 84
二十、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ....................................... 84
二十一、 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) .................................... 125
二十二、 其他應(yīng)披露事項(xiàng) ............................................ 126
二十三、 招募說明書的存放及查閱方式 ................................ 126
二十四、 備查文件 .................................................. 128華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
5
一、 緒言
《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書》
（以下簡稱“招募說明書” 或“本招募說明書” ） 依據(jù)《中華人民共和國證券投
資基金法》 （以下簡稱“《基金法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》 （以下簡稱“《運(yùn)作辦法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管
理辦法》 （以下簡稱“《銷售辦法》 ” ） 、 《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》 （以下簡稱“《信息披露辦法》 ” ） 、 《公開募集開放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 (以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 ” )、 《公開募集證
券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》 （以下簡稱“《指數(shù)基金指引》 ”）
和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)
證券投資基金基金合同》 （以下簡稱“基金合同” ） 編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏， 并對(duì)其真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、 完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請(qǐng)募集的。 本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息， 或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫， 并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。 基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、 義務(wù)的法律文件。 基金投資者自依基金合同取
得基金份額， 即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人， 其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受， 并按照《基金法》 、 基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、 承擔(dān)義務(wù)。 基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
6
二、 釋義
在本招募說明書中， 除非文意另有所指， 下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、 基金或本基金： 指華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資
基金
2、 基金管理人： 指華潤元大基金管理有限公司
3、 基金托管人： 指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、 基金合同： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基
金基金合同》 及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、 托管協(xié)議： 指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤元大中債綠
色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》 及對(duì)該托管協(xié)議的任何有
效修訂和補(bǔ)充
6、 招募說明書或本招募說明書： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)
選指數(shù)證券投資基金招募說明書》 及其更新
7、 基金份額發(fā)售公告： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證
券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、 基金產(chǎn)品資料概要： 指《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證
券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》 及其更新
9、 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、 行政法規(guī)、 規(guī)范性文件、
司法解釋、 行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、 決議、 通知等
10、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過， 經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂， 自 2013 年 6 月 1 日起實(shí)施， 并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆
全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于
修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》 修正的《中華人民共和國證券
投資基金法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、 《銷售辦法》 ： 指中國證監(jiān)會(huì) 2020 年 8 月 28 日頒布、 同年 10 月 1 日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
7
12、 《信息披露辦法》 ： 指中國證監(jiān)會(huì) 2019 年 7 月 26 日頒布、 同年 9 月 1
日實(shí)施的， 并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》 修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
13、 《運(yùn)作辦法》 ： 指中國證監(jiān)會(huì) 2014 年 7 月 7 日頒布、 同年 8 月 8 日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、 《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 ： 指中國證監(jiān)會(huì) 2017 年 8 月 31 日頒布、 同年
10 月 1 日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 及頒布機(jī)
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、 《指數(shù)基金指引》 ： 指中國證監(jiān)會(huì) 2021 年 1 月 22 日頒布、 同年 2 月 1
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號(hào)——指數(shù)基金指引》 及頒布機(jī)
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、 中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)： 指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、 基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束， 根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體， 包括基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人
19、 個(gè)人投資者： 指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、 機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資證券投資基金的、 在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、 事業(yè)法人、 社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、 合格境外投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》 及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者， 包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機(jī)構(gòu)投資者
22、 投資人、 投資者： 指個(gè)人投資者、 機(jī)構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、 基金份額持有人： 指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、 基金銷售業(yè)務(wù)： 指為投資人開立基金交易賬戶， 宣傳推介基金， 辦理基華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
8
金份額發(fā)售、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管、 定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動(dòng)
25、 銷售機(jī)構(gòu)： 指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》 和中國
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件， 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議， 辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、 登記業(yè)務(wù)： 指基金登記、 存管、 過戶、 清算和結(jié)算業(yè)務(wù)， 具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、 基金份額登記、 基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、 清算和結(jié)
算、 代理發(fā)放紅利、 建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
27、 登記機(jī)構(gòu)： 指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 基金的登記機(jī)構(gòu)為華潤元大基金管
理有限公司或接受華潤元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、 基金賬戶： 指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、 記錄其持有的、 基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、 基金交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、 記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計(jì)劃等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、 基金合同生效日： 指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢， 并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
31、 基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后， 基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢， 清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、 基金募集期： 指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間， 最長
不得超過 3 個(gè)月
33、 存續(xù)期： 指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、 工作日： 指上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交易日
35、 T 日： 指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、 贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開放日
36、 T+n 日： 指自 T 日起第 n 個(gè)工作日(不包含 T 日) ， n 為自然數(shù)
37、 開放日： 指為投資人辦理基金份額申購、 贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、 開放時(shí)間： 指開放日基金接受申購、 贖回或其他交易的時(shí)間段華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
9
39、 《業(yè)務(wù)規(guī)則》 ： 指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》 ，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則， 由基金管
理人和投資人共同遵守
40、 認(rèn)購： 指在基金募集期內(nèi)， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購買基金份額的行為
41、 申購： 指基金合同生效后， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購買基金份額的行為
42、 贖回： 指基金合同生效后， 基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、 基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件， 申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、 轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、 定期定額投資計(jì)劃： 指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)， 約定每期申
購日、 扣款金額及扣款方式， 由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
46、 巨額贖回： 指本基金單個(gè)開放日， 基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)
份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
47、 元： 指人民幣元
48、 基金收益： 指基金投資所得債券利息、 買賣證券價(jià)差、 銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、 基金資產(chǎn)總值： 指基金擁有的各類有價(jià)證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、 基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、 基金份額凈值： 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、 基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值， 以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
10
53、 規(guī)定媒介： 指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)
刊（簡稱“規(guī)定報(bào)刊” ） 和/或《信息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“規(guī)定
網(wǎng)站” ， 包括基金管理人網(wǎng)站、 基金托管人網(wǎng)站、 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
54、 銷售服務(wù)費(fèi)： 指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的， 用于本基金市場推廣、 銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
55、 流動(dòng)性受限資產(chǎn)： 指由于法律法規(guī)、 監(jiān)管、 合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)， 包括但不限于到期日在 10 個(gè)交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款） 、 因發(fā)行人債務(wù)違約無
法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56、 擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制： 指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)， 通過調(diào)整基金份額凈
值的方式， 將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、 贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響， 確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對(duì)待
57、 側(cè)袋機(jī)制： 指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算， 目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)， 確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 原有賬戶稱為主袋賬戶， 專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
58、 特定資產(chǎn)： 包括： （一） 無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （二） 按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)； （三） 其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
59、 不可抗力： 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、 不能避免且不能克服的客觀事
件華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
11
三、 基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-2105 單元
郵政編碼： 518066
法定代表人： 胡昊
成立時(shí)間： 2013 年 1 月 17 日
注冊(cè)資本： 6 億元人民幣
存續(xù)期限： 持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人： 林婷婷
電話： （0755） 88399008
傳真： （0755） 88399045
華潤元大基金管理有限公司（ 以下簡稱“ 公司” ） 經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可
[2012]1746 號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立； 經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2019]1629 號(hào)文批準(zhǔn)增加注冊(cè)
資本金并變更百分之五以上股權(quán)股東。 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
華潤深國投信托有限公司 51%
元大證券投資信托股份有限公司 24.5%
華潤金控投資有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善， 經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范， 能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人
的合法權(quán)益。 公司董事會(huì)下設(shè)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)： 薪酬與提名委員會(huì)、 風(fēng)險(xiǎn)控制委
員會(huì)、 審計(jì)委員會(huì)， 有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情況，
制定相應(yīng)的政策， 并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能， 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制， 總經(jīng)理根據(jù)公司章程及董事會(huì)授權(quán)，
全面主持公司日常經(jīng)營管理。 督察長負(fù)責(zé)公司及基金運(yùn)作的合規(guī)風(fēng)控工作， 由公華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
12
司董事會(huì)聘任， 對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。 公司經(jīng)營層設(shè)總經(jīng)理業(yè)務(wù)辦公會(huì)、 產(chǎn)品審議委員
會(huì)、 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、 金融科技委員會(huì)、 公募基金投資決策委員會(huì)、 專戶產(chǎn)品投
資決策委員會(huì)、 固有資金投資運(yùn)用管理委員會(huì)作為總經(jīng)理行使職權(quán)的議事決策機(jī)
構(gòu)。
截止到 2025 年 3 月 31 日， 公司有員工 69 人， 其中 65%的員工具有碩士及以
上學(xué)歷。
公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、 風(fēng)險(xiǎn)控制制度、 監(jiān)察稽核制度、 基金會(huì)計(jì)
制度、 財(cái)務(wù)管理制度、 信息技術(shù)管理制度、 信息披露制度等公司管理制度。
（二） 主要成員情況
1、 基金管理人董事會(huì)成員
胡昊先生， 董事、 董事長， 碩士。 歷任交通銀行股份有限公司總行管理培訓(xùn)生，
交通銀行湖南省分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理助理、 個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副高級(jí)經(jīng)理及
副總經(jīng)理、 網(wǎng)絡(luò)渠道部總經(jīng)理、 大客戶營銷四部總經(jīng)理， 交通銀行寧夏區(qū)分行副行
長、 黨委委員等職務(wù)。 現(xiàn)任華潤深國投信托有限公司黨委副書記、 公司董事、 總經(jīng)
理。
黃震先生， 董事、 總經(jīng)理， 碩士。 歷任遼寧東方證券公司投資總部綜合管理部
經(jīng)理； 中天證券股份有限公司投資總部高級(jí)投資經(jīng)理、 辦公室主任、 資產(chǎn)管理事業(yè)
部總經(jīng)理； 國聯(lián)基金管理有限公司專戶部副總監(jiān)、 戰(zhàn)略研究部總監(jiān)、 研究部兼交易
部總監(jiān)、 公司總經(jīng)理助理、 董事總經(jīng)理、 公司副總裁、 常務(wù)副總裁、 總裁。 現(xiàn)任華
潤元大基金管理有限公司黨支部書記、 公司董事、 總經(jīng)理， 深圳華潤元大資產(chǎn)管理
有限公司執(zhí)行董事。
劉宗圣先生， 董事， 博士。 歷任泰國 WALL RESEARCH 投資策略分析師、 寶來證
券研發(fā)部總經(jīng)研究組組長、 寶來證券集團(tuán)總裁特別助理、 總經(jīng)理室主任、 國際金融
部副總經(jīng)理， 寶來證券（香港） 有限公司總經(jīng)理， 寶來證券投資信托股份有限公司
總經(jīng)理， PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（簡稱 AMII 資產(chǎn)管理公司）
董事（Commissioner） 。 現(xiàn)任元大證券投資信托股份有限公司董事長， 臺(tái)灣地區(qū)證
券投資信托暨顧問商業(yè)同業(yè)公會(huì)理事長， 社團(tuán)法人臺(tái)灣注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)常務(wù)理
事， 財(cái)團(tuán)法人元大文教基金會(huì)董事。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
13
嚴(yán)珊珊女士， 董事， 碩士。 歷任麥肯錫咨詢有限公司商業(yè)分析員， 華潤集團(tuán)戰(zhàn)
略部金融組高級(jí)經(jīng)理， 珠海華潤銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債部政策研究崗， 華潤金
融控股有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部助理總經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤金融控股有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部副
總經(jīng)理。
劉民先生， 獨(dú)立董事， 博士。 歷任香港中文大學(xué)系統(tǒng)工程和工程管理系助理教
授、 金融系助理教授、 副教授， 美國密蘇里大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系副教授， 香港中文大學(xué)金
融理學(xué)碩士項(xiàng)目主任， 香港中文大學(xué)-清華大學(xué) MBA 項(xiàng)目主任。 現(xiàn)任香港中文大學(xué)
EMBA（中文） 項(xiàng)目主任、 教授。
汪習(xí)根先生， 獨(dú)立董事， 博士。 歷任武漢大學(xué)法學(xué)院教授、 博士生導(dǎo)師。 現(xiàn)任
華中科技大學(xué)法學(xué)院院長、 教授。
代軍勛先生， 獨(dú)立董事， 博士。 歷任中國農(nóng)業(yè)銀行襄陽分行信貸員， 武漢大學(xué)
金融系講師， 武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院院長助理。 現(xiàn)任武漢大學(xué)金融系副教授， 上
海雅仕投資發(fā)展股份有限公司獨(dú)立董事、 廣州極飛科技有限公司獨(dú)立董事、 湖北天
乾資產(chǎn)管理公司獨(dú)立董事外部非執(zhí)行董事。
2、 基金管理人高級(jí)管理人員
黃震先生， 總經(jīng)理， 碩士。 簡歷見董事會(huì)成員介紹。
嚴(yán)莉女士， 督察長， 學(xué)士。 歷任諾安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、 風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、 公司風(fēng)控總監(jiān)（總助級(jí)） 、 監(jiān)察
稽核部總經(jīng)理、 公司合規(guī)總監(jiān)（總助級(jí)） 。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司督察長。
張彥軍先生， 首席信息官， 碩士。 歷任覽眾科技有限公司咨詢實(shí)施部部門經(jīng)理、
贏時(shí)勝信息科技有限公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)部需求分析師、 信達(dá)澳銀基金管理有限公司信息
技術(shù)部經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司首席信息官、 科技與運(yùn)營部負(fù)責(zé)人、
上海分公司負(fù)責(zé)人、 北京分公司負(fù)責(zé)人。
賈戎蕾女士， 副總經(jīng)理， 碩士。 歷任信達(dá)澳亞基金管理有限公司運(yùn)營保障部經(jīng)
理助理、 經(jīng)理； 匯豐晉信基金管理有限公司代銷業(yè)務(wù)部代銷業(yè)務(wù)經(jīng)理、 區(qū)域副總監(jiān)、
助理總監(jiān)， 零售業(yè)務(wù)部副總監(jiān)、 總監(jiān)（總經(jīng)理助理） 、 零售業(yè)務(wù)部聯(lián)席總監(jiān)（總經(jīng)
理助理） 。 現(xiàn)任華潤元大基金管理有限公司副總經(jīng)理。
3、 本基金基金經(jīng)理華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
14
曹芙蓉女士， 基金經(jīng)理， 中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。 歷任東方基金管理有限責(zé)
任公司固定收益部研究員、 華潤元大基金管理有限公司投資經(jīng)理。 現(xiàn)任華潤元大潤
澤債券型證券投資基金、 華潤元大潤享三個(gè)月定期開放債券型證券投資基金、 華潤
元大泓遠(yuǎn)利率債債券型證券投資基金、 華潤元大潤豐純債債券型證券投資基金、 華
潤元大潤泰雙鑫債券型證券投資基金、 華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指
數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
4、 投資決策委員會(huì)成員
黃震（總經(jīng)理）
洪瀟（權(quán)益量化部負(fù)責(zé)人）
劉宏毅（基金經(jīng)理）
李武群（基金經(jīng)理）
尹華龍（固定收益部負(fù)責(zé)人， 基金經(jīng)理）
5、 上述人員之間無近親屬關(guān)系。
（三） 基金管理人的職責(zé)
1、 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
2、 辦理基金備案手續(xù)；
3、 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、 分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
4、 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、 計(jì)算并公告基金凈值信息， 確定基金份額申購、 贖回價(jià)格；
8、 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、 賬冊(cè)、 報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、 有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定及基金合同約定的其他職責(zé)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
15
（四） 基金管理人的承諾
1、 基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》 的行為， 并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度， 采取有效措施， 防止違反《中華人民共和國證券法》 行為
的發(fā)生；
2、 基金管理人承諾不從事違反《基金法》 的行為， 并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度， 采取有效措施， 防止下列行為的發(fā)生：
（1） 將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2） 不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4） 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5） 侵占、 挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6） 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、 利用該信息從事或者明示、 暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7） 玩忽職守， 不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、 基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同， 并承諾建立健全內(nèi)部控制制度， 采取
有效措施， 防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、 基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理， 強(qiáng)化職業(yè)操守， 督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范， 誠實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)；
5、 基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五） 基金經(jīng)理承諾
1、 依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定， 本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、 不利用職務(wù)之便為自己、 受雇人或任何第三者謀取利益；
3、 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、 基金的商業(yè)秘密， 尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、 基金投資計(jì)劃等信息， 或利用該信息從事或者明示、 暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、 不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六） 基金管理人的內(nèi)部控制制度華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
16
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)， 保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)
則， 在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上， 通過建立組織機(jī)制， 運(yùn)用管理方法， 控制
嚴(yán)密， 實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 公司內(nèi)部控制制度體系由公司章
程、 內(nèi)部控制大綱、 基本管理制度、 專項(xiàng)制度和操作規(guī)范四個(gè)層次的制度系列構(gòu)
成。
公司董事會(huì)對(duì)公司建立內(nèi)部控制制度和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任， 公司管
理層對(duì)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
1、 內(nèi)部控制目標(biāo)
公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：
（1） 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則， 自覺形
成守法經(jīng)營， 規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2） 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)， 提高經(jīng)營管理效益， 確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和
受托資產(chǎn)的安全完整， 實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、 穩(wěn)定、 健康發(fā)展。
（3） 確?；?、 公司財(cái)務(wù)和其它信息真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、 及時(shí)。
2、 內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1） 健全性原則。 內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、 各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人
員， 并涵蓋到?jīng)Q策、 執(zhí)行、 監(jiān)督、 反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2） 有效性原則。 通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法， 建立合理的內(nèi)控程序， 維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3） 獨(dú)立性原則。 公司各機(jī)構(gòu)、 部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立， 公司基金等
受托資產(chǎn)、 自有資產(chǎn)、 其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
（4） 相互制約原則。 公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、 相互制衡。
（5） 成本效益原則。 公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)
濟(jì)效益， 以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、 內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個(gè)權(quán)責(zé)分明、 分工明確的組織結(jié)構(gòu)， 以實(shí)現(xiàn)對(duì)
公司從決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。 具體而言， 包括如下組成部
分：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
17
（1） 董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制， 審核、 監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度
的有效執(zhí)行。
（2） 董事會(huì)下設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、 審計(jì)委員會(huì)。 風(fēng)險(xiǎn)控
制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、 監(jiān)
督和檢查。
（3） 公司設(shè)督察長， 負(fù)責(zé)公司及其基金運(yùn)作的合規(guī)風(fēng)控工作， 對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，
就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、 評(píng)價(jià)、 報(bào)告、 建議職能， 定期和不
定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（4） 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，
負(fù)責(zé)審議風(fēng)控制度、 流程， 評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況， 為公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、 評(píng)估
與防范提供意見及建議。
（5） 公司設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部， 負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、 內(nèi)部管理、 系統(tǒng)實(shí)
施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督,同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、 內(nèi)部管理、 系統(tǒng)實(shí)
施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
（6） 公司各業(yè)務(wù)部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，
加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制， 將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
4、 內(nèi)部控制的要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、 控制活動(dòng)、 信息溝通（報(bào)告
制度） 、 內(nèi)部監(jiān)控和法律法規(guī)指引。
（1） 控制環(huán)境
公司致力于貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念， 培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，
營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍， 確保全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、 各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2） 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司建立了科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系， 對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、 評(píng)估和
分析， 及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
（3） 控制活動(dòng)
公司控制活動(dòng)包括自我控制、 職責(zé)分離、 監(jiān)察稽核、 實(shí)物控制、 業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)、
嚴(yán)格授權(quán)、 資產(chǎn)分離、 危機(jī)處理等政策、 程序或措施。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
18
（4） 信息溝通（報(bào)告制度）
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化系統(tǒng)及清晰的報(bào)告系統(tǒng)， 通過建立有效的信息溝
通渠道， 公司全體人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息， 保證信息及時(shí)送達(dá)并
處理。
公司的報(bào)告系統(tǒng)包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。 定期報(bào)告按照不同的時(shí)間、 頻次
進(jìn)行報(bào)告。 臨時(shí)報(bào)告是指一旦出現(xiàn)報(bào)告事由后的及時(shí)報(bào)告。
公司的執(zhí)行體系報(bào)告路線是各業(yè)務(wù)人員向部門主管報(bào)告、 部門主管向總經(jīng)理
報(bào)告、 總經(jīng)理向董事會(huì)報(bào)告。
公司的監(jiān)督體系報(bào)告路徑是公司員工、 各部門主管向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部向總經(jīng)理、 督察長報(bào)告。
督察長向董事會(huì)報(bào)告， 董事會(huì)向股東會(huì)報(bào)告。
（5） 內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)置督察長和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部， 對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行
持續(xù)的監(jiān)督， 保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。 另外公司還定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，
根據(jù)市場環(huán)境、 新的金融工具、 新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況， 適時(shí)改進(jìn)。
（6） 法律法規(guī)指引
公司將嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)， 嚴(yán)格依法經(jīng)營。 督察長和合規(guī)與
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)確保公司運(yùn)作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
5、 基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1） 基金管理人確知建立、 實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及
管理層的責(zé)任；
（2） 上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、 準(zhǔn)確；
（3） 基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
19
四、 基金托管人
（一） 基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司， 基本信息如下：
名稱： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 上海市中山東一路 12 號(hào)
辦公地址： 上海市博成路 1388 號(hào)浦銀中心 A 棟
法定代表人： 張為忠
成立時(shí)間： 1992 年 10 月 19 日
經(jīng)營范圍： 經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)， 公司主營業(yè)
務(wù)主要包括： 吸收公眾存款； 發(fā)放短期、 中期和長期貸款； 辦理結(jié)算； 辦理票據(jù)
貼現(xiàn)； 發(fā)行金融債券； 代理發(fā)行、 代理兌付、 承銷政府債券； 買賣政府債券； 同
業(yè)拆借； 提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； 代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； 提供保險(xiǎn)箱業(yè)
務(wù)； 外匯存款； 外匯貸款； 外匯匯款； 外幣兌換； 國際結(jié)算； 同業(yè)外匯拆借； 外
匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)； 外匯借款； 外匯擔(dān)保； 結(jié)匯、 售匯； 買賣和代理買賣股票
以外的外幣有價(jià)證券； 自營外匯買賣； 代客外匯買賣； 資信調(diào)查、 咨詢、 見證業(yè)
務(wù)； 離岸銀行業(yè)務(wù)； 證券投資基金托管業(yè)務(wù)； 全國社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)； 經(jīng)中
國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本： 293.52 億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號(hào)： 中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105 號(hào)
聯(lián)系人： 朱萍
聯(lián)系電話： （021） 31888888
上海浦東發(fā)展銀行自 2003 年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)， 是較早開展銀行資產(chǎn)托管服
務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。 經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓， 各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展
一直保持較快增長， 各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于 2003 年設(shè)立基金托管部， 2005 年更名為資產(chǎn)托管部，
2013 年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部， 2016 年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整， 并更名華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
20
為資產(chǎn)托管部， 目前下設(shè)證券托管處、 客戶資產(chǎn)托管處、 養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、 內(nèi)控管
理處、 業(yè)務(wù)保障處、 總行資產(chǎn)托管運(yùn)營中心（含合肥分中心） 六個(gè)職能處室。
目前， 上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、 資金信托保管、 證券投資基
金托管、 全球資產(chǎn)托管、 保險(xiǎn)資金托管、 基金專戶理財(cái)托管、 證券公司客戶資產(chǎn)
托管、 期貨公司客戶資產(chǎn)托管、 私募證券投資基金托管、 私募股權(quán)托管、 銀行理
財(cái)產(chǎn)品托管、 企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品， 形成完備的產(chǎn)品體系， 可滿足多領(lǐng)
域客戶、 境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二） 主要人員情況
張為忠， 男， 1967 年出生， 碩士研究生。 曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開發(fā)
區(qū)分行行長， 中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任， 中國建設(shè)銀行湖北
省分行紀(jì)委書記、 副行長、 黨委委員， 中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)
務(wù)部） 總經(jīng)理， 中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。 現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有
限公司委員會(huì)書記、 董事長。
李國光， 男， 1967 年出生， 碩士研究生。 歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資
財(cái)部總經(jīng)理， 天津分行行長助理、 副行長， 總行資金總部副總經(jīng)理， 總行資產(chǎn)負(fù)
債管理委員會(huì)主任， 總行清算作業(yè)部總經(jīng)理， 沈陽分行黨委書記、 行長。 現(xiàn)任上
海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三） 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止 2025 年 3 月 31 日， 上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為 14203.76
億元， 托管證券投資基金共 485 只。
（四） 基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、 上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制目標(biāo)為： 確保經(jīng)營活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法
律法規(guī)、 監(jiān)管部門監(jiān)管規(guī)則和上海浦東發(fā)展銀行規(guī)章制度， 形成守法經(jīng)營、 規(guī)范
運(yùn)作的經(jīng)營思想。 確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行， 保證基金資產(chǎn)的安全和完整， 確保
業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整， 保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、 上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為： 總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制
的牽頭管理部門， 指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系。 總行
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部是全行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門。 指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的
操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作。 總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。 內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
21
務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)， 并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的
內(nèi)控監(jiān)督工作， 獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、 內(nèi)部控制制度及措施: 上海浦東發(fā)展銀行已建立完善的內(nèi)部控制制度。 內(nèi)
控制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、 執(zhí)行、 監(jiān)督全過程， 滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操
作環(huán)節(jié)， 覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級(jí)組織結(jié)構(gòu)、 崗位及人員。 內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)， 各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先” 要求。
具體內(nèi)控措施包括： 培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、 制度先行、 全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的
風(fēng)險(xiǎn)管理理念， 營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍， 使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、 業(yè)務(wù)崗
位、 人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。 制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、 明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)
操作規(guī)程、 員工職業(yè)道德規(guī)范、 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；
建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度， 托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資
產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、 分別核算； 對(duì)各類突發(fā)事件或故障， 建立完備有效的應(yīng)急
方案， 定期組織災(zāi)備演練， 建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度； 在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健
全安全監(jiān)控系統(tǒng)， 利用錄音、 錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制； 定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)
行自查、 內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控， 通過專項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控， 排
查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五） 托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、 監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、 以及基金合同、 托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。 監(jiān)督
依據(jù)具體包括：
（1） 《中華人民共和國證券法》 ；
（2） 《中華人民共和國證券投資基金法》 ；
（3） 《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 ； ；
（4） 《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5） 《基金合同》 、 《基金托管協(xié)議》 ；
（6） 法律、 法規(guī)、 政策的其他規(guī)定。
2、 監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定， 對(duì)基金合同生效之后所托管基金的
投資范圍、 投資比例、 投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督， 及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
22
3、 監(jiān)督方法
（1） 資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位， 配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員， 在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)
立行使對(duì)基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)， 規(guī)范基金運(yùn)作， 維護(hù)基金投資人
的合法權(quán)益， 不受任何外界力量的干預(yù)；
（2） 在日常運(yùn)作中， 凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)， 由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自
動(dòng)處理程序進(jìn)行監(jiān)督， 實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3） 對(duì)非量化指標(biāo)、 投資指令、 管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等， 采取人工
監(jiān)督的方法。
4、 監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1） 基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果， 采取定期和不定期報(bào)告
形式向基金管理人和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。 不定期報(bào)
告包括提示函、 臨時(shí)日?qǐng)?bào)、 其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2） 若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作， 以電話、 郵件、 書面提示
函的方式通知基金管理人， 指明違規(guī)事項(xiàng)， 明確糾正期限。 在規(guī)定期限內(nèi)基金托
管人再對(duì)基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查， 如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾正，
基金托管人將報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時(shí)，
基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)， 同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3） 針對(duì)中國證監(jiān)會(huì)、 中國人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查， 應(yīng)及
時(shí)提供有關(guān)情況和資料。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
23
五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、 基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、 直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本基金管理人直銷中心和本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。
（1） 直銷中心
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-2105 單元
法定代表人： 胡昊
成立時(shí)間： 2013 年 1 月 17 日
電話： （0755） 88644327
傳真： （0755） 82789493
聯(lián)系人： 袁欣欣
客戶服務(wù)電話： 4000-1000-89
網(wǎng)址： www.cryuantafund.com
（2） 網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)
個(gè)人投資者可以通過本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、 本基金的認(rèn)購、
申購、 贖回等業(yè)務(wù)， 具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱本基金管理人網(wǎng)站公告。
2、 其他銷售機(jī)構(gòu)
（1） 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
住所： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 69 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 69 號(hào)
法定代表人： 谷澍
聯(lián)系人： 王震
公司電話： 010-85109619
客服電話： 955998華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
24
官方網(wǎng)站： www.abchina.com
（2） 中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)金融大街 25 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)鬧市口大街 1 號(hào)院 1 號(hào)樓（長安興融中心）
法定代表人： 張金良
聯(lián)系人： 田青
公司電話： 66215533
客服電話： 95533
官方網(wǎng)站： www.ccb.com
（3） 珠海華潤銀行股份有限公司
住所： 廣東省珠海市吉大九洲大道東 1346 號(hào)
辦公地址： 廣東省珠海市吉大九洲大道東 1346 號(hào)
法定代表人： 宗少俊
聯(lián)系人： 李陽
公司電話： 0756-8121164
客服電話： 0756-96588
官方網(wǎng)站： www.crbank.com.cn
（4） 平安銀行股份有限公司
住所： 廣東省深圳市深南東路 5047 號(hào)
辦公地址： 廣東省深圳市深南東路 5047 號(hào)
法定代表人： 謝永林
聯(lián)系人： 趙楊
公司電話： 0755-22168838
客服電話： 95511-3
官方網(wǎng)站： bank.pingan.com
（5） 中國工商銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào)
法定代表人： 廖林華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
25
聯(lián)系人： 郭明
公司電話： 010-66106114
客服電話： 95588
官方網(wǎng)站： www.icbc.com.cn
（6） 螞蟻（杭州） 基金銷售有限公司
住所： 浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路 969 號(hào) 3 幢 5 層 599 室
辦公地址： 浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路 18 號(hào)黃龍時(shí)代廣場 B 座 6F
法定代表人： 王珺
聯(lián)系人： 韓愛彬
公司電話： 0571-26888888
客服電話： 400-076-6123
官方網(wǎng)站： www.fund123.cn
（7） 上海天天基金銷售有限公司
住所： 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?190 號(hào) 2 號(hào)樓 2 層
辦公地址： 上海市徐匯區(qū)宛平南路 88 號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人： 其實(shí)
聯(lián)系人： 屠彥洋
公司電話： 021-54509977
客服電話： 400-1818-188
官方網(wǎng)站： www.1234567.com.cn
（8） 寧波銀行股份有限公司
住所： 浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路 345 號(hào)
辦公地址： 浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路 345 號(hào)
法定代表人： 陸華裕
聯(lián)系人： 樓曦露
公司電話： 0574-87050028
客服電話： 95574
官方網(wǎng)站： www.nbcb.com.cn
（9） 中國民生銀行股份有限公司華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
26
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號(hào)
法定代表人： 高迎欣
聯(lián)系人： 王家寶
公司電話： 010-58560666
客服電話： 95568
官方網(wǎng)站： www.cmbc.com.cn
（10） 中信銀行股份有限公司
住所： 北京市朝陽區(qū)光華路 10 號(hào)院 1 號(hào)樓 6-30 層、 32-42 層
辦公地址： 北京市朝陽區(qū) 10 號(hào)院 1 號(hào)樓中信大廈
法定代表人： 方合英
聯(lián)系人： 馬偉山
公司電話： 400-680-0000
客服電話： 95558
官方網(wǎng)站： www.citicbank.com
（11） 招商銀行股份有限公司
住所： 深圳市福田區(qū)深南大道 7088 號(hào)
辦公地址： 深圳市福田區(qū)深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
法定代表人： 繆建民
聯(lián)系人： 蓋營
公司電話： 0755-83198888
客服電話： 95555
官方網(wǎng)站： m.cmbchina.com
（12） 杭州銀行股份有限公司
住所： 浙江省杭州市慶春路 46 號(hào)
辦公地址： 浙江省杭州市慶春路 46 號(hào)
法定代表人： 宋劍斌
聯(lián)系人： 韓靜
公司電話： 0571-85108051華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
27
客服電話： 95398
官方網(wǎng)站： www.hzbank.com.cn
（13） 興業(yè)銀行股份有限公司
住所： 福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道 398 號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址： 福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道 398 號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人： 呂家進(jìn)
聯(lián)系人： 華兵
公司電話： 0591-87844196
客服電話： 95561
官方網(wǎng)站： www.cib.com.cn
（14） 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)金融大街 3 號(hào)
辦公地址： 北京市西城區(qū)金融大街 3 號(hào)
法定代表人： 張金良
聯(lián)系人： 杜春野
公司電話： 86-10-68858158
客服電話： 95580
官方網(wǎng)站： www.psbcltd.cn
（15） 浙商銀行股份有限公司
住所： 浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788 號(hào)
辦公地址： 浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788 號(hào)
法定代表人： 陸建強(qiáng)
聯(lián)系人： 張瀟月
公司電話： 0571-87659101
客服電話： 0571-87659101
官方網(wǎng)站： www.czbank.com
（16） 華夏銀行股份有限公司
住所： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號(hào)
辦公地址： 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號(hào)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
28
法定代表人： 李民吉
聯(lián)系人： 梁艷
公司電話： 010-85238570
客服電話： 95577
官方網(wǎng)站： www.hxb.com.cn/index1.html
（17） 交通銀行股份有限公司
住所： 上海市銀城中路 188 號(hào)
辦公地址： 上海市銀城中路 188 號(hào)
法定代表人： 任德奇
聯(lián)系人： 何兆斌
公司電話： 86-21-58766688
客服電話： 86-21-58766688
官方網(wǎng)站： www.bankcomm.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求， 選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金
或變更上述銷售機(jī)構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、 登記機(jī)構(gòu)
名稱： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中心二
期 1 棟 2103-2105 單元
辦公地址： 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中
心二期 1 棟 2103-05 單元
法定代表人： 胡昊
電話： （0755） 88399008
傳真： （0755） 88399045
聯(lián)系人： 張彥軍
三、 出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱： 上海市通力律師事務(wù)所
住所： 上海市銀城中路 68 號(hào)時(shí)代金融中心 19 樓
辦公地址： 上海市銀城中路 68 號(hào)時(shí)代金融中心 19 樓華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
29
負(fù)責(zé)人： 韓炯
電話： （021） 31358666
傳真： （021） 31358600
聯(lián)系人： 安冬
經(jīng)辦律師： 安冬、 陸奇
四、 審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱： 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所： 北京市東城區(qū)東長安街 1 號(hào)東方廣場安永大樓 17 層
負(fù)責(zé)人： 毛鞍寧
電話： 010-58153000
傳真： 010-85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師： 高鶴、 黃擁璇
聯(lián)系人： 高鶴
電話： （0755） 22385837華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
30
六、 基金的募集
一、 基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 、 基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定， 并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2024】 1934 號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。
二、 基金類型
債券型證券投資基金
三、 基金運(yùn)作方式
契約型、 開放式
四、 基金存續(xù)期間
不定期
五、 基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、 銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同， 將基金份額分為不
同的類別。 在投資者認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用， 但不從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的， 稱為 A 類基金份額； 在投資者認(rèn)購/申購時(shí)不收取認(rèn)購/申購
費(fèi)用， 而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的， 稱為 C 類基金份額。
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額分別設(shè)置代碼。 由于基金費(fèi)用的不同，
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值， 計(jì)算公式為： 計(jì)
算日某類基金份額凈值＝該計(jì)算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該計(jì)算日發(fā)售
在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對(duì)已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情
況下， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別、 調(diào)整現(xiàn)有基金
份額類別的申購費(fèi)率、 調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、 調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收費(fèi)方式、 停止
現(xiàn)有基金份額類別的銷售等， 調(diào)整實(shí)施前基金管理人需及時(shí)公告。
六、 基金份額的認(rèn)購
1、 基金份額的發(fā)售時(shí)間、 方式和對(duì)象
（1） 募集期限： 自基金份額發(fā)售之日起不超過 3 個(gè)月。 本基金自 2025 年 6
月 27 日起至 2025 年 9 月 26 日止通過銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售， 通過不同銷售機(jī)構(gòu)公開華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
31
發(fā)售的時(shí)間有所不同（詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)公告） 。
（2） 銷售渠道： 通過基金管理人直銷柜臺(tái)及各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（或
按基金管理人、 銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式） 公開發(fā)售， 各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見
基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站的公示。
（3） 銷售對(duì)象： 符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、
機(jī)構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金
的其他投資人。
基金管理人有權(quán)對(duì)發(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定， 具體發(fā)售對(duì)象見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。 本基金暫不向個(gè)人投資者銷售，
如未來本基金開放向個(gè)人投資者公開銷售或?qū)︿N售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，
基金管理人將另行公告。
2、 基金份額的認(rèn)購和持有限制
（1） 基金份額的認(rèn)購采用金額認(rèn)購方式。
（2） 投資人認(rèn)購基金份額采用全額繳款的認(rèn)購方式。 投資人認(rèn)購時(shí)， 需按銷
售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
（3） 投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額， 認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
（4） 基金份額的首次最低認(rèn)購金額為 10 元人民幣， 追加認(rèn)購最低金額為單
筆 10 元人民幣。 如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆認(rèn)購金額高于 10 元人民
幣， 以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（5） 募集期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購金額沒有限制。
（6） 如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的
50%， 基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制。 基金
管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求
的， 基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。 投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)
以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
（7） 基金管理人可以對(duì)本基金的募集規(guī)模上限進(jìn)行限制， 具體限制和處理方
法請(qǐng)參看招募說明書或相關(guān)公告。
3、 基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
32
4、 基金份額的認(rèn)購費(fèi)率
投資人認(rèn)購本基金 A 類基金份額須支付認(rèn)購費(fèi)用， 認(rèn)購費(fèi)率按認(rèn)購金額遞減，
具體認(rèn)購費(fèi)率如下， 認(rèn)購 C 類基金份額不支付認(rèn)購費(fèi)用：
認(rèn)購金額（含認(rèn)購費(fèi)） A 類基金份額認(rèn)購費(fèi)率
100 萬元以下 0.20%
100 萬元（含） 至 500 萬元 0.10%
500 萬元以上（含 500 萬元） 1000 元/筆
募集期投資人可以多次認(rèn)購本基金， 本基金基金份額的認(rèn)購費(fèi)率按每筆認(rèn)購
申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
A 類基金份額認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)， 主要用于基金的市場推廣、 銷售、 登
記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
5、 認(rèn)購份額的計(jì)算
認(rèn)購份額的計(jì)算包括認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)總金額折算的基金份額加上認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)
總金額在募集期產(chǎn)生的利息折算的基金份額， 利息折算份額不收認(rèn)購手續(xù)費(fèi)。
（1） 若投資者選擇認(rèn)購 A 類基金份額， 則認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購總金額=認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)總金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購總金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）
（注： 對(duì)于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)用的認(rèn)購， 凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購總金額－固定
認(rèn)購費(fèi)用金額）
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購總金額－凈認(rèn)購金額
（注： 對(duì)于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)用的認(rèn)購， 認(rèn)購費(fèi)用＝固定認(rèn)購費(fèi)用金額）
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息） /基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位， 小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資者投資本基金 A 類基金份額 100,000 元， 且該認(rèn)購申請(qǐng)被
全額確認(rèn)， 假定募集期間的認(rèn)購利息為 10.00 元， 認(rèn)購費(fèi)率為 0.20%， 則可認(rèn)購本
基金 A 類基金份額為：
認(rèn)購總金額=100,000 元華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
33
凈認(rèn)購金額＝100,000/（1＋0.20%） ＝99,800.40 元
認(rèn)購費(fèi)用＝100,000－99,800.40＝199.60 元
認(rèn)購份額＝（99,800.40＋10.00） /1.00＝99,810.40 份
即投資者選擇投資 100,000 元本金認(rèn)購本基金 A 類基金份額且申請(qǐng)被全額確
認(rèn)， 假定募集期間的認(rèn)購利息為 10.00 元， 可得到 99,810.40 份 A 類基金份額。
（2） 若投資者選擇認(rèn)購 C 類基金份額， 則認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息） /基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位， 小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分四舍五入， 由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資者投資本基金 C 類基金份額 100,000 元， 且該認(rèn)購申請(qǐng)被
全額確認(rèn)， 假定募集期間的認(rèn)購利息為 10.00 元， 則可認(rèn)購本基金 C 類基金份額
為：
認(rèn)購份額＝（100,000+10.00） /1.00＝100,010.00 份
即投資者選擇投資 100,000 元本金認(rèn)購本基金 C 類基金份額且申請(qǐng)被全額確
認(rèn)， 假定募集期間的認(rèn)購利息為 10.00 元， 可得到 100,010.00 份 C 類基金份額。
6、 認(rèn)購的程序
（1） 申請(qǐng)方式： 書面申請(qǐng)或基金管理人公告的其他方式。
（2） 認(rèn)購款項(xiàng)支付： 投資人認(rèn)購時(shí)， 采用全額繳款方式。
7、 認(rèn)購的確認(rèn)
當(dāng)日（T 日） 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)， 投資人通常應(yīng)在 T+2 日后及時(shí)（包括
該日） 到網(wǎng)點(diǎn)查詢交易情況。 銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成
功， 而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。 認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理
人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。 對(duì)于認(rèn)購申請(qǐng)及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況， 投資人可及時(shí)查詢并
妥善行使合法權(quán)利。
8、 認(rèn)購期利息的處理方式
本基金基金合同生效前， 投資人的有效認(rèn)購款項(xiàng)只能存入專門賬戶， 在基金
募集行為結(jié)束前， 任何人不得動(dòng)用。 有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算
為基金份額歸基金份額持有人所有， 其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
認(rèn)購利息折算的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位， 小數(shù)點(diǎn)后兩位四舍五入， 由華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
34
此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)， 產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
35
七、 基金合同的生效
一、 基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個(gè)月內(nèi)， 在基金募集份額總額不少于 2 億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下， 基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售， 并
在 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資， 自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)， 向中國證監(jiān)
會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的， 自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起， 《基金合同》 生效； 否則《基金合同》 不生效。 基
金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》 生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶， 在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
二、 基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿， 未滿足基金備案條件， 基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、 在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)， 并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、 如基金募集失敗， 基金管理人、 基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。 基
金管理人、 基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、 基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》 生效后， 連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù) 60 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)
會(huì)報(bào)告并提出解決方案， 如持續(xù)運(yùn)作、 轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、 與其他基金合并或者終止
基金合同等， 并在 6 個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)， 從其規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
36
八、 基金份額的申購與贖回
一、 申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。 具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。 基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。 基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、 申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、 開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回， 具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、 深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間， 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、 中
國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、 贖回時(shí)除外。
基金合同生效后， 若出現(xiàn)新的證券交易市場、 證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況， 基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整， 但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、 申購、 贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個(gè)月開始辦理申購， 具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個(gè)月開始辦理贖回， 具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后， 基金管理人應(yīng)在申購、 贖回開放日前依
照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。 投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、 贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的， 其基金份額申購、 贖回價(jià)格為下一開放日該類別基
金份額申購、 贖回的價(jià)格。
三、 申購和贖回的原則
1、 “未知價(jià)”原則， 即申購、 贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
37
2、 “金額申購、 份額贖回”原則， 即申購以金額申請(qǐng)， 贖回以份額申請(qǐng)；
3、 當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、 贖回遵循“先進(jìn)先出”原則， 即按照投資人認(rèn)購、 申購的先后次序進(jìn)行順序
贖回；
5、 投資者辦理申購、 贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、 辦理時(shí)間、 處
理規(guī)則等， 在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下， 以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)；
6、 辦理申購、 贖回業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則， 確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。 基金管理人
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、 申購和贖回的程序
1、 申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序， 在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請(qǐng)。
2、 申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)， 必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)， 否則所提
交的申購申請(qǐng)不成立。 投資人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)， 申購成立； 登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)， 申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)， 必須持有足夠的基金份額余額， 否則所提交
的贖回申請(qǐng)不成立。 基金份額持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)， 贖回成立；
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回申請(qǐng)時(shí)， 贖回生效。
投資者 T 日贖回申請(qǐng)生效后， 基金管理人將在 T＋7 日（包括該日） 內(nèi)支付贖
回款項(xiàng)。 遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、 通訊系統(tǒng)故障、 銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程， 則贖
回款順延至上述情形消除后劃往投資者銀行賬戶。 在發(fā)生巨額贖回或基金合同載
明的延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)， 款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)， 對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整， 基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
38
定媒介上公告。
3、 申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或
贖回申請(qǐng)日(T 日)， 在正常情況下， 本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對(duì)該交易的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。 T 日提交的有效申請(qǐng)， 投資人可在 T+2 日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)
或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。 若申購不成功或無效， 則申
購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、 贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功， 而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、 贖回申請(qǐng)。 申購、 贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以基金登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。 對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況， 投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)， 對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整， 并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、 申購和贖回的數(shù)量限制
1、 申購金額的限制基金份額的首次申購最低金額為單筆 10 元人民幣， 追加
申購的最低金額為單筆 10 元人民幣。 本基金管理人的直銷中心單筆申購最低金額
可由基金管理人酌情調(diào)整。 各銷售機(jī)構(gòu)接受申購申請(qǐng)的最低金額為單筆 10 元人民
幣， 如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于 10 元人民幣， 以銷售機(jī)
構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、 贖回份額的限制單筆贖回的最低份額為 10 份基金份額。
3、 最低保留余額的限制每個(gè)工作日投資人在單個(gè)基金交易賬戶保留的本基金
份額余額少于 10 份時(shí)， 若屆時(shí)該賬戶同時(shí)有份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、 轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
等） 被確認(rèn)， 則基金管理人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部
贖回。
4、 單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)上限。
5、 當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)， 基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、 拒
絕大額申購、 暫?；鹕曩彽却胧?， 切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要， 可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。 具體見基金管理人相關(guān)公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
39
6、 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下， 調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額等數(shù)量限制。 基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
六、 基金的申購費(fèi)和贖回費(fèi)
1、 申購費(fèi)用
本基金 A 類基金份額在投資人申購時(shí)收取申購費(fèi)， C 類基金份額不收取申購
費(fèi)。
本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購 A 類基金份額的投資人承擔(dān)， 不列入
基金財(cái)產(chǎn)， 主要用于本基金的市場推廣、 銷售、 登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
投資人可以多次申購本基金， 基金份額申購費(fèi)率按每筆申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金 A 類基金份額申購費(fèi)率如下：
申購金額（含申購費(fèi)） A 類基金份額的申購費(fèi)率
100 萬元以下 0.30%
100 萬元（含） 至 500 萬元 0.20%
500 萬元以上（含 500 萬元） 1000 元/筆
2、 贖回費(fèi)用
本基金 A、 C 類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
A 類/C 類基金份額
持有天數(shù)（N） 贖回費(fèi)率
N<7 日 1.50%
N≥7 日 0.00%
對(duì)持續(xù)持有期少于 7 日的投資人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)； 對(duì)持續(xù)持
有期長于 7 日的投資人不收取贖回費(fèi)用。
3、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式， 并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
4、 基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下， 根據(jù)市
場情況制定基金促銷計(jì)劃， 針對(duì)投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。 在基華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
40
金促銷活動(dòng)期間， 按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后， 基金管理人可以適當(dāng)調(diào)
低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率， 并進(jìn)行公告。
5、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴?具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、 自律規(guī)則的規(guī)定。
七、 申購和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、 申購份額的計(jì)算
（1） 若投資者選擇申購 A 類基金份額， 則申購份額的計(jì)算公式為：
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費(fèi)率）
（注： 對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購， 凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費(fèi)用金額）
申購費(fèi)用=申購總金額-凈申購金額
（注： 對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購， 申購費(fèi)用＝固定申購費(fèi)用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費(fèi)用） /申購當(dāng)日 A 類基金份額的基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定 T 日本基金 A 類基金份額凈值為 1.0500 元， 某投資者當(dāng)日申購本
基金 A 類基金份額 100,000 元， 對(duì)應(yīng)的本次申購費(fèi)率為 0.30%， 該投資者的申購
費(fèi)用及可獲得的 A 類基金份額為：
凈申購金額=100,000/（1+0.30%） ＝99,700.90 元
申購費(fèi)用=100,000－99,700.90＝299.10 元
申購份額=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份
即： 該投資人投資 100,000 元申購本基金 A 類基金份額， 假定申購當(dāng)日 A 類
基金份額凈值為 1.0500 元， 申購費(fèi)用為 299.10 元， 可得到 94,953.24 份 A 類基金
份額。
（2） 若投資者選擇申購 C 類基金份額， 則申購份額的計(jì)算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日 C 類基金份額的基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
41
例如： 假定 T 日本基金 C 類基金份額凈值為 1.0500 元， 某投資者當(dāng)日申購本
基金 C 類基金份額 100,000 元， 該投資者的申購費(fèi)用及可獲得的 C 類基金份額為：
申購份額=100,000/1.0500=95,238.10 份
即： 投資人投資 100,000 元申購 C 類基金份額， 假設(shè)申購當(dāng)日本基金 C 類基
金份額的基金份額凈值為 1.0500 元， 則其可得到本基金 C 類基金份額 95,238.10
份。
2、 基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回金額為贖回總額減去贖回費(fèi)用。 計(jì)算公式如下：
贖回總額＝贖回份數(shù)× 贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額× 贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法， 保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例如： 假定某投資人在 T 日贖回 10,000 份 A 類基金份額， 持有時(shí)間少于 7 日，
對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.5%， T 日 A 類基金份額凈值為 1.2800 元， 則其獲得的贖回金
額計(jì)算如下：
贖回總額＝10,000× 1.2800＝12,800.00 元
贖回費(fèi)用＝12,800.00× 1.5%＝192.00 元
贖回金額＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元
即： 該投資人在 T 日贖回 10,000 份本基金份額 A 類基金份額， 持有時(shí)間少于
7 日， 假定該日 A 類基金份額凈值為 1.2800 元， 則可得到的贖回金額為 12,608.00
元。
3、 基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算， 保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位， 小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四
舍五入， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 本基金 T 日的各類基金份額凈
值在當(dāng)天收市后計(jì)算， 并在 T+1 日內(nèi)公告。 遇特殊情況， 經(jīng)履行適當(dāng)程序， 可以
適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對(duì)投資者的申購或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引
起基金份額凈值劇烈波動(dòng)的， 為維護(hù)基金份額持有人利益， 基金管理人與基金托華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
42
管人協(xié)商一致后， 可以臨時(shí)增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)， 并在
確認(rèn)完成后予以恢復(fù)， 具體保留位數(shù)以屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
基金份額凈值的計(jì)算公式為：
T 日 A 類基金份額凈值＝T 日 A 類基金資產(chǎn)凈值總額/T 日 A 類基金份額總份
數(shù)；
T 日 C 類基金份額凈值＝T 日 C 類基金資產(chǎn)凈值總額/T 日 C 類基金份額總份
數(shù)。
八、 拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)， 基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請(qǐng)。
3、 證券交易所交易時(shí)間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、 接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、 基金資產(chǎn)規(guī)模過大， 使基金管理人無法找到合適的投資品種， 或其他可能
對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響， 或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請(qǐng)。
7、 基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過 50%， 或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、 申購申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、 單日凈申購比例上限、 單一
投資者單日或單筆申購金額上限的情形。
9、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 9 項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人申購申請(qǐng)時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。 如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕， 被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。 在暫
停申購的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
43
九、 暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)， 基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、 證券交易所交易時(shí)間非正常停市， 導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、 連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、 發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)， 基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)， 基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案， 已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)， 基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付， 應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人， 未支付部分可延期支付。 若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形， 按基金合
同的相關(guān)條款處理。 基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。 在暫停贖回的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、 巨額贖回的情形及處理方式
1、 巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總
數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%， 即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、 巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
44
全額贖回或部分延期贖回。
（1） 全額贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)， 按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2） 部分延期贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)， 基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提
下， 可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。 對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)， 應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申
請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例， 確定當(dāng)日受理的贖回份額； 對(duì)于未能贖回部分， 投
資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇延期贖回的， 將自動(dòng)
轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。 延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額， 以此類推，
直到全部贖回為止。 如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3） 當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回， 在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額 20%以上
的贖回申請(qǐng)情形下， 基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。 如基金管理人對(duì)于其超
過基金總份額 20%以上部分的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理， 延期的贖回申請(qǐng)與下一開
放日贖回申請(qǐng)一并處理， 無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)
計(jì)算贖回金額， 以此類推， 直到全部贖回為止； 對(duì)于其未超過基金總份額 20%的
部分， 基金管理人可以根據(jù)前述“（1） 全額贖回” 或“（2） 部分延期贖回” 的
約定方式對(duì)該部分有效贖回申請(qǐng)與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。 基
金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷； 延期
部分如選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。 如投資人在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（4） 暫停贖回： 連續(xù) 2 個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回， 如基金管理人
認(rèn)為有必要， 可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)； 已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖
回款項(xiàng)， 但不得超過 20 個(gè)工作日， 并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、 巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、 傳真或者招華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
45
募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方
法， 并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、 暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、 發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的， 基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、 如發(fā)生暫停的時(shí)間為 1 日， 基金管理人應(yīng)于重新開放日， 在規(guī)定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告， 并公布最近 1 個(gè)開放日的各類基金份額凈值。
3、 如發(fā)生暫停的時(shí)間超過 1 日， 基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，
依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定， 最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開
放申購或贖回的公告； 也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購 或贖
回的時(shí)間， 屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、 基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)， 基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)， 相
關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告， 并提
前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、 基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、 捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、 符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。 無論
在上述何種情況下， 接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡， 其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體； 司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、 法人或其他組織。 辦理非交易過戶必須提供基金
登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料， 對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理， 并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、 基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管， 基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
46
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、 定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃， 具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。 投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額， 每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計(jì)劃最低申購金額。
十六、 基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍， 以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、 符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十七、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制” 章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
47
九、 基金的投資
一、 投資目標(biāo)
本基金通過指數(shù)化投資， 爭取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總
回報(bào)， 追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
二、 投資范圍
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，
本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括除標(biāo)的指數(shù)成份券及其備
選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級(jí)債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的 80%； 每個(gè)交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收
申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、 投資策略
1、 債券指數(shù)化投資策略
本基金為指數(shù)基金， 主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法， 投資于標(biāo)的指
數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性的成份券和備選成份券， 或選擇非成份券作為替代， 構(gòu)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
48
造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合， 以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下， 本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過 0.35%，
將年化跟蹤誤差控制在 4%以內(nèi)。 如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤
誤差超過了上述范圍， 基金管理人應(yīng)采取合理措施， 避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨違約風(fēng)險(xiǎn)， 且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整
的， 基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則， 綜合考慮成份券違約風(fēng)
險(xiǎn)、 其在指數(shù)中的權(quán)重以及對(duì)跟蹤誤差的影響， 據(jù)此制定成份券替代策略， 及時(shí)
對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
2、 其他債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
（1） 利率策略
本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)變量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行分析， 積極主動(dòng)的預(yù)測未
來的利率趨勢。 組合久期是反映利率風(fēng)險(xiǎn)最重要的指標(biāo)， 本基金管理人將根據(jù)相
關(guān)因素的研判調(diào)整組合久期。 如果預(yù)期利率下降， 本基金將增加組合的久期， 以
較多地獲得債券價(jià)格上升帶來的收益； 反之， 如果預(yù)期利率上升， 本基金將縮短
組合的久期， 以減小債券價(jià)格下降帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
（2） 信用債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
1） 資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將在綜合考慮市場利率、 發(fā)行條款、 支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素的
基礎(chǔ)上， 對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)匹配情況等進(jìn)行定性和定量的全方面分
析， 評(píng)估其相對(duì)投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策， 力求在控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下
盡可能的提高本基金的收益。 本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并
進(jìn)行分散投資， 以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2） 信用債券投資策略
信用債券是本基金重要投資標(biāo)的， 信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于提高債券組合收益率至
關(guān)重要。 本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、 行業(yè)發(fā)展周期、 公司業(yè)務(wù)狀況、 公司
治理結(jié)構(gòu)、 財(cái)務(wù)狀況等因素綜合評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)， 確定信用債券的信用風(fēng)險(xiǎn)利差，
有效管理組合的整體信用風(fēng)險(xiǎn)。 同時(shí)， 本基金將運(yùn)用本基金管理人比較完善的信
用債券評(píng)級(jí)體系， 對(duì)信用債券發(fā)行人基本面的深入調(diào)研分析， 結(jié)合流動(dòng)性、 信用
利差、 信用評(píng)級(jí)、 違約風(fēng)險(xiǎn)等的綜合評(píng)估結(jié)果， 選取具有價(jià)格優(yōu)勢和套利機(jī)會(huì)的華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
49
優(yōu)質(zhì)信用債券進(jìn)行投資。
3） 本基金所投信用債（含資產(chǎn)支持證券， 下同） 評(píng)級(jí)需在 AA+（含） 以上。
其中， 本基金投資于信用評(píng)級(jí)為 AA+的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為 0%-50%，
投資于信用評(píng)級(jí)為 AAA 的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為 50%-100%。 其中， 短期
融資券、 超短期融資券等短期信用資產(chǎn)的信用評(píng)級(jí)參考主體評(píng)級(jí)， 其它信用資產(chǎn)
采用債項(xiàng)評(píng)級(jí)， 如無債項(xiàng)評(píng)級(jí)則參考主體評(píng)級(jí)。 評(píng)級(jí)公司不包含中債資信。 基金
持有信用債期間， 如果其信用等級(jí)下降、 不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)， 應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布
之日起 3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出。
3、 杠桿投資策略
本基金將在考慮債券、 同業(yè)存單等投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況， 以及回購成本等因
素的情況下， 在風(fēng)險(xiǎn)可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)， 通過回購放大杠桿進(jìn)行投
資操作。
未來， 隨著市場的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要， 基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下， 遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當(dāng)程序后， 相應(yīng)調(diào)整或更新投資
策略， 并在招募說明書更新中公告。
四、 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標(biāo)的
指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
（2） 每個(gè)交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購
款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券
的 10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
50
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10%；
（9） 本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的 15%； 因證券市場波動(dòng)、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2） 、 （9） 、 （10） 情形之外， 因證券市場波動(dòng)、 證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)、 標(biāo)的指數(shù)成份券調(diào)整、 標(biāo)的指數(shù)成份券流動(dòng)性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10
個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、 禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
51
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制， 按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、 業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為： 中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)收益率×
95%+同期銀行活期存款利率（稅后） × 5%
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)隸屬于中債定制指數(shù)族系， 該指數(shù)成份
券由在境內(nèi)公開發(fā)行且上市流通、 發(fā)行期限 5 年及以下的支持綠色金融及普惠金
融國家戰(zhàn)略落地的債券品種組成， 可作為投資該類債券的業(yè)績基準(zhǔn)和標(biāo)的指數(shù)。
未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之
外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形， 基
金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，
如更換基金標(biāo)的指數(shù)、 轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式， 與其他基金合并、 或者終止基金合同等，
并在 6 個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決， 基金份額持有人大會(huì)未成功召
開或就上述事項(xiàng)表決未通過的， 基金合同終止。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間， 基金管理
人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作。
若基金標(biāo)的指數(shù)發(fā)生變更， 基金業(yè)績比較基準(zhǔn)隨之變更， 由基金管理人根據(jù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
52
標(biāo)的指數(shù)變更情形履行對(duì)應(yīng)適當(dāng)程序， 并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》 的
有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上刊登公告。
六、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金， 預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、 股票型基金，
高于貨幣市場基金。
本基金屬于指數(shù)基金， 采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的策略， 跟蹤中債-綠色普
惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)， 其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征的債券市場組合的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似。
七、 基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、 基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利， 保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、 有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、 不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、 雇員、 授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)
績比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、 實(shí)施程序、 運(yùn)作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書的規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
53
十、 基金的財(cái)產(chǎn)
一、 基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收款項(xiàng)
以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、 基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、 基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、 規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、 證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。 開立的基金專用賬戶與基金管理人、 基金托管
人、 基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、 基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任， 其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、 扣
押或其他權(quán)利。 除依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定處分外， 基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的， 基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)， 不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷； 基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
54
十一、 基金資產(chǎn)的估值
一、 估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、 估值對(duì)象
基金所擁有的債券、 銀行存款本息、 同業(yè)存單、 應(yīng)收款項(xiàng)、 其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
三、 估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)， 應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》 、 監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一） 對(duì)存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種， 在估值
日有報(bào)價(jià)的， 除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外， 應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。 估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的， 應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。 有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的， 應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整， 確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同， 但具有不同特征的， 應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)， 并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。 特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等， 如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的， 那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。 此外， 基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二） 對(duì)不存在活躍市場的投資品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值時(shí)， 應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值， 只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下， 才可以使用不可觀察輸入值。
（三） 如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的， 應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
55
四、 估值方法
1、 對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方估值
機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值。
2、 對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方估值機(jī)
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值。
對(duì)于含回售權(quán)的固定收益品種， 行使回售權(quán)的， 在回售登記日至實(shí)際收款日
期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全
價(jià)。 回售登記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格
進(jìn)行估值。
3、 對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種， 采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
4、 同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的， 按債券所處的市場分別估值。
5、 基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示， 按協(xié)議或合同利率逐日
確認(rèn)利息收入。
6、 基金投資同業(yè)存單， 按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值全價(jià)估值； 選定
的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利
用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確認(rèn)其公允價(jià)值。
7、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)， 本基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制， 以確保基金估值的公平性。
8、 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的， 基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后， 按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
9、 本基金持有的回購以成本列示， 按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或
應(yīng)付利息。
10、 相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、 程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)， 應(yīng)立即通知
對(duì)方， 共同查明原因， 雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
56
承擔(dān)。 本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達(dá)成一致的意見， 按照
基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、 估值程序
1、 各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后， 該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日
該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算， 精確到 0.0001 元， 小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入， 由
此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)
急調(diào)整機(jī)制。 國家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值， 并按規(guī)定
公告。
2、 基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后， 將
各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后， 由基金管理
人對(duì)外公布。
六、 估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、 及時(shí)性。 當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 4 位以內(nèi)(含第 4 位)發(fā)生估值
錯(cuò)誤時(shí)， 視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、 估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機(jī)構(gòu)、 或銷
售機(jī)構(gòu)、 或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于： 資料申報(bào)差錯(cuò)、 數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、 數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、 系統(tǒng)故障差錯(cuò)、 下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、 估值錯(cuò)誤處理原則
（1） 估值錯(cuò)誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)， 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方， 及時(shí)進(jìn)行更正， 因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
57
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)， 確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2） 估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)， 不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)， 不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3） 因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。 如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)， 則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?br/>返還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4） 估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、 估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法， 需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正， 并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、 基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報(bào)基
金托管人， 并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2） 錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
58
托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案； 錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.5%時(shí)， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告， 并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。 如果行業(yè)
有通行做法， 在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下， 基金管理人、 基
金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
七、 暫停估值的情形
1、 基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、 當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、 基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算， 基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核。 基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。 基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人， 由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
九、 特殊情況的處理
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)， 所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、 由于不可抗力， 或證券交易所、 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等非基金管理人與基金托管人原因， 基金管理人和基金托管人雖然
已經(jīng)采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施進(jìn)行檢查， 但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的， 由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤， 基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。 但基金管理人、 基金
托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
59
十二、 基金收益與分配
一、 基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、 投資收益、 公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額， 基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、 基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、 基金收益分配原則
1、 本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配， 具體分紅方案
見基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告， 若《基金合同》
生效不滿 3 個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資； 若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、 由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)， 而 C 類基金份額收取銷售
服務(wù)費(fèi)， 各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可分配收益將有所不同。 本基金同一類別的每一
基金份額享有同等分配權(quán)；
4、 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定， 并對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響
的前提下， 基金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整， 不需召開基金份額持有
人大會(huì)。
四、 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、 基金收益
分配對(duì)象、 分配時(shí)間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。
五、 收益分配方案的確定、 公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、 基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
60
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)， 基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。 紅利再投
資的計(jì)算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
七、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
61
十三、 基金的費(fèi)用與稅收
一、 基金費(fèi)用的種類
1、 基金管理人的管理費(fèi)；
2、 基金托管人的托管費(fèi)；
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)、 訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、 基金的證券交易費(fèi)用；
8、 基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、 基金的賬戶開戶費(fèi)用、 賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、 基金費(fèi)用計(jì)提方法、 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、 基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.15%年費(fèi)率計(jì)提。 管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順
延。
2、 基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。 托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
62
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順延。
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)， C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
為 0.10%。 本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的市場推廣、 銷售與基金份額持
有人服務(wù)。
C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額資產(chǎn)凈值的 0.10%年費(fèi)率
計(jì)提。 計(jì)算方法如下：
H＝E× 0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工
作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日
期順延。
上述“一、 基金費(fèi)用的種類” 中第 4－10 項(xiàng)費(fèi)用， 根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定， 按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用， 由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、 不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、 《基金合同》 生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
本基金的指數(shù)許可使用費(fèi)按照基金管理人與標(biāo)的指數(shù)許可方所簽訂的指數(shù)使
用許可協(xié)議中所規(guī)定的指數(shù)許可使用費(fèi)計(jì)提方法支付， 由基金管理人承擔(dān)， 不列華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
63
入基金費(fèi)用。
四、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支， 但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管
理費(fèi)， 詳見招募說明書的規(guī)定。
五、 基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)
行。 基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
64
十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、 基金會(huì)計(jì)政策
1、 基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首次募集的會(huì)
計(jì)年度按如下原則： 如果《基金合同》 生效少于 2 個(gè)月， 可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年
度披露；
3、 基金核算以人民幣為記賬本位幣， 以人民幣元為記賬單位；
4、 會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、 本基金獨(dú)立建賬、 獨(dú)立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、 憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算， 按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、 基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、 報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。
二、 基金的年度審計(jì)
1、 基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、 基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行
審計(jì)。
2、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師， 應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所， 須通報(bào)基金托管人。 更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
65
十五、 基金的信息披露
一、 本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 、 《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定。
二、 信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、 法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)， 按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息， 并保證所披露信息的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、
完整性、 及時(shí)性、 簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)， 將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊” ） 及《信
息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站” ） 等媒介披露， 并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》 約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、 本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息， 不得有下列行為：
1、 虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、 對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、 詆毀其他基金管理人、 基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、 登載任何自然人、 法人和非法人組織的祝賀性、 恭維性或推薦性的文字；
6、 中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、 本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。 如同時(shí)采用外文文本的， 基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。 不同文本之間發(fā)生歧義的， 以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字； 除特別說明外， 貨幣單位為人民幣
元。
五、 公開披露的基金信息華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
66
公開披露的基金信息包括：
（一） 基金招募說明書、 《基金合同》 、 基金托管協(xié)議、 基金產(chǎn)品資料概要
1、 《基金合同》 是界定《基金合同》 當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系， 明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序， 說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、 基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)， 說
明基金認(rèn)購、 申購和贖回安排、 基金投資、 基金產(chǎn)品特性、 風(fēng)險(xiǎn)揭示、 信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。 《基金合同》 生效后， 基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金招募說明書并登載在
規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新一
次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、 基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、 基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件， 用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。 《基金合同》 生效后， 基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金產(chǎn)品資料概要， 并登載在規(guī)定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的， 基
金管理人至少每年更新一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后， 基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書提示性公告和《基金合同》 提示性公告登
載在規(guī)定報(bào)刊上， 將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》 、 基金托管協(xié)議
登載在網(wǎng)站上。
（二） 基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告， 并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三） 《基金合同》 生效公告華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
67
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》 生效公告。
（四） 基金凈值信息
《基金合同》 生效后， 在開始辦理基金份額申購或者贖回前， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日， 通過規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五） 基金份額申購、 贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》 、 招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、 贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、 贖回費(fèi)率， 并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六） 基金定期報(bào)告， 包括基金年度報(bào)告、 基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告， 將年
度報(bào)告登載于規(guī)定網(wǎng)站上， 并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金中期報(bào)告， 將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)， 編制完成基金季度報(bào)
告， 將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》 生效不足 2 個(gè)月的， 基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、 中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中， 應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間， 如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總?cè)A潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
68
份額 20%的情形， 為保障其他投資者的權(quán)益， 基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)
告“影響投資者決策的其他重要信息” 項(xiàng)下披露該投資者的類別、 報(bào)告期末持有
份額及占比、 報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)， 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的特殊情形除外。
（七） 臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件， 有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件， 是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、 基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、 終止《基金合同》 、 基金清算；
3、 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、 基金合并；
4、 更換基金管理人、 基金托管人、 基金份額登記機(jī)構(gòu)、 基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、 基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、 核算、 估值等事
項(xiàng)， 基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、 估值、 復(fù)核等事項(xiàng)；
6、 基金管理人、 基金托管人的法定名稱、 住所發(fā)生變更；
7、 基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、 變更基金管理人的實(shí)際控
制人；
8、 基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、 基金管理人的高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、 基金管理人的董事在最近 12 個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十； 基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三
十；
11、 涉及基金管理業(yè)務(wù)、 基金財(cái)產(chǎn)、 基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、 基金管理人或其高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、 刑事處罰， 基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、 刑事處罰；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
69
13、 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)， 但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、 基金收益分配事項(xiàng)；
15、 管理費(fèi)、 托管費(fèi)、 銷售服務(wù)費(fèi)、 申購費(fèi)、 贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、 計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、 任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、 本基金開始辦理申購、 贖回；
18、 本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、 本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、 本基金暫停接受申購、 贖回申請(qǐng)或重新接受申購、 贖回申請(qǐng)；
21、 本基金發(fā)生涉及基金申購、 贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項(xiàng)時(shí)；
22、 基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
23、 調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
24、 基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。
（八） 澄清公告
在《基金合同》 存續(xù)期限內(nèi)， 任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的， 以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
（九） 基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)， 應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案， 并予以公告。
（十） 清算報(bào)告
基金合同終止的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。 清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)， 并由律師事務(wù)所出具法律意見書。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十一） 基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
70
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、 資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10 名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、 基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露， 詳見招募說明書的規(guī)定。
（十三） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、 信息披露事務(wù)管理
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度， 指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息， 應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》 的約
定， 對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額凈值、 基金份額申購贖回
價(jià)格、 基金定期報(bào)告、 更新的招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、 基金清算報(bào)告等
公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、 審查， 并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息， 并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、 及時(shí)。
基金管理人、 基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外， 還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、 法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)制作工作底稿， 并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》 終止后十年。
七、 信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所， 供社會(huì)公眾查閱、 復(fù)制。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
71
八、 暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)， 基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
1、 不可抗力；
2、 發(fā)生暫停估值的情形；
3、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同認(rèn)定的其他情形。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
72
十六、 側(cè)袋機(jī)制
一、 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、 實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制， 無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)及公司
所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
二、 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
1、 基金份額的申購與贖回
（1） 側(cè)袋賬戶
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日， 基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)及份額。 當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)， 按照啟用
側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理； 當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)， 僅辦理主袋賬戶的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、 贖回和轉(zhuǎn)換。 基金
份額持有人申請(qǐng)申購、 贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的， 該申購、 贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)將被拒絕。
（2） 主袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合
同約定的贖回權(quán)利， 并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購事項(xiàng)， 具體事項(xiàng)屆時(shí)
將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。 除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦
理主袋賬戶份額的申購和贖回外， 本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 部分
的申購、 贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
（3） 基金份額的登記
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)對(duì)側(cè)袋賬戶份額實(shí)行獨(dú)立管理， 主袋賬戶
沿用原基金代碼， 側(cè)袋賬戶使用獨(dú)立的基金代碼。
2、 基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
73
賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資
組合的調(diào)整， 但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在計(jì)算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時(shí)
僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)， 分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計(jì)算基金業(yè)績
相關(guān)指標(biāo)時(shí)按投資損失處理。 基金管理人、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在展示基金業(yè)績時(shí)， 應(yīng)
當(dāng)就前述情況進(jìn)行充分的解釋說明， 避免引起投資者誤解。
3、 基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)， 其他費(fèi)用詳見屆時(shí)發(fā)布的
相關(guān)公告。 因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、 審計(jì)費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支， 但應(yīng)待側(cè)
袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免。
4、 基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。 側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
5、 基金的信息披露
（1） 基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露” 部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。 側(cè)
袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額
累計(jì)凈值。
（2） 定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報(bào)告中
披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息， 基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋
賬戶進(jìn)行編制。 側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報(bào)告中單獨(dú)進(jìn)行披露。 會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)
基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)， 應(yīng)對(duì)報(bào)告期間基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年
度報(bào)告披露， 執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計(jì)意見。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
74
產(chǎn)處置進(jìn)展情況， 披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格， 不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價(jià)格的承諾。
（3） 臨時(shí)報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、 處置特定資產(chǎn)、 終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可
能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)， 基金管理人
在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、 特定資產(chǎn)流動(dòng)性和
估值情況、 對(duì)投資者申購贖回的影響、 風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、 向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項(xiàng)、 相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
6、 特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則， 采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式， 及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。 無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是
否全部完成變現(xiàn)， 基金管理人都將及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)
應(yīng)的款項(xiàng)。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后， 基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
7、 側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后， 及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
三、 本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)的部分， 如將
來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的， 或?qū)矸煞ㄒ?guī)針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的
內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行
修改和調(diào)整， 無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
75
十七、 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)、 政策風(fēng)險(xiǎn)、 管
理風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、 啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、 本基金的特
有風(fēng)險(xiǎn)、 其他風(fēng)險(xiǎn)等。
一、 市場風(fēng)險(xiǎn)
1、 利率風(fēng)險(xiǎn)
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動(dòng)產(chǎn)生本基金的利率風(fēng)險(xiǎn)。 由于
利率的波動(dòng)， 基金份額持有人會(huì)面臨投資收益率低于或高于業(yè)績基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、 經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)的周期性變化， 國家經(jīng)濟(jì)和各個(gè)行業(yè)也呈周期性變化， 從而影響到
證券市場和短期資金市場的走勢， 給本基金的投資收益帶來風(fēng)險(xiǎn)。
3、 再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時(shí)的利率
水平和再投資的策略。 因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為
再投資風(fēng)險(xiǎn)。
二、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指因基金資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資對(duì)象的流動(dòng)性相對(duì)較好， 但是在特殊市場情況下（加息或是市場資金
緊張的情況下） 也會(huì)出現(xiàn)部分品種的交易不活躍、 成交量不足的情形， 此時(shí)如果
基金贖回金額較大， 可能因流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在導(dǎo)致基金收益出現(xiàn)波動(dòng)。
1、 擬投資市場、 行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場主要為證券交易所、 全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好的
規(guī)范型交易場所， 主要投資對(duì)象為標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實(shí)現(xiàn)
投資目標(biāo)， 本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括除標(biāo)的指數(shù)成
份券及其備選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持
機(jī)構(gòu)債券、 政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級(jí)債券、 可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、
資產(chǎn)支持證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
76
他銀行存款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金
融工具， 但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征， 綜合評(píng)估在正常市場環(huán)境下本基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)適中。
2、 巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。 同時(shí)， 若本基金發(fā)生
巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額
一定比例以上的， 基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。
3、 實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、 程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場大幅波動(dòng)、 流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的
情形時(shí)， 基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提， 嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定， 綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具， 對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的輔助措施， 包括但不限于：
（1） 延期辦理巨額贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 中“巨額贖回的
情形及處理方式” 的相關(guān)內(nèi)容。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時(shí)， 本基金可能無法及時(shí)滿足所有投資人的贖回申請(qǐng)，
投資人收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間也可能晚于預(yù)期。
（2） 暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“基金份額的申購與贖回” 中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形” ， 詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。
在此情形下， 投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕， 同時(shí)投資人完成基
金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
（3） 延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“基金份額的申購與贖回” 中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形” ， 和本招募說明書“基金份額的申購與贖回” 中“巨額贖
回的情形及處理方式” ， 詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。
在此情形下， 投資人收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
77
（4） 收取短期贖回費(fèi)
本基金對(duì)持續(xù)持有期限少于 7 日的投資者收取不低于 1.5 %的贖回費(fèi)， 并將
上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（5） 暫停基金估值
投資人具體請(qǐng)參見本招募說明書“基金資產(chǎn)的估值” 中“暫停估值的情形” ，
詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下， 投資人沒有可供參考的基金份額凈值， 同時(shí)贖回申請(qǐng)可能被延
期辦理或被暫停接受， 或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（6） 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
三、 信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券、 票據(jù)的發(fā)行人違約， 不按時(shí)償付本金或利息時(shí)， 將直接
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失， 產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。
四、 政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)主要指由于國家財(cái)政政策或貨幣政策的變動(dòng)導(dǎo)致貨幣市場波動(dòng)所引
發(fā)本基金收益產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
五、 管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人的專業(yè)技能、 研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占
有、 分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢、 證券價(jià)格走勢的判斷， 進(jìn)而影響基金的投資收益水平。
同時(shí)， 基金管理人的投資管理制度、 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全， 能否有
效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)， 以及基金管理人的職業(yè)道德水平等， 也會(huì)對(duì)
基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。
六、 操作風(fēng)險(xiǎn)
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中， 可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)， 如越權(quán)交易、 內(nèi)幕交易、 交
易錯(cuò)誤和欺詐等。
七、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
在開放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中， 可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易
的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金持有人利益受到影響。 這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理
人、 登記機(jī)構(gòu)、 銷售機(jī)構(gòu)、 證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
78
八、 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中， 違反國家法律、 法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
九、 啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具， 是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算， 并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付， 目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。 但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后， 側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值
信息， 并不得辦理申購、 贖回和轉(zhuǎn)換， 僅主袋賬戶份額正常開放贖回， 因此啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和
側(cè)袋賬戶份額， 側(cè)袋賬戶份額不能贖回， 其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定
性， 最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資
產(chǎn)的估值， 基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間， 因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值， 即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾， 因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格， 基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策, 因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后， 基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)， 并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理， 因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
十、 本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、 標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)
即標(biāo)的指數(shù)因?yàn)榫幹品椒ǖ娜毕萦锌赡軐?dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)
存在差異， 因標(biāo)的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大， 增加基金投
資成本， 并有可能因此而增加跟蹤誤差， 影響投資收益。
2、 標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)債券市場。 標(biāo)的指數(shù)成份債券的平均回報(bào)率與
整個(gè)債券市場的平均回報(bào)率可能存在偏離。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
79
3、 標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份債券的價(jià)格可能受到政治因素、 經(jīng)濟(jì)因素、 上市公司經(jīng)營狀況、
投資人心理和交易制度等各種因素的影響而波動(dòng)， 導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)， 從而使基金收
益水平發(fā)生變化， 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
4、 基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1） 由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份債券或變更編制方法， 使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整
中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
2） 由于標(biāo)的指數(shù)成份債券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化， 使本基金在相應(yīng)的
組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
3） 由于標(biāo)的指數(shù)是每天將利息進(jìn)行再投資的， 而組合債券利息收入只在賣券
時(shí)和債券付息時(shí)才收到利息部分的現(xiàn)金， 然后才可能進(jìn)行這部分資金的再投資，
因此在利息再投資方面可能會(huì)導(dǎo)致基金收益率偏離標(biāo)的指數(shù)收益率， 從而產(chǎn)生跟
蹤偏離度。
4） 由于成份債券流動(dòng)性差等原因使本基金無法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊
成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
5） 由于基金投資過程中的證券交易成本， 以及基金管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用的
存在， 使基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6） 在本基金指數(shù)化投資過程中， 基金管理人的管理能力， 例如跟蹤指數(shù)的水
平、 技術(shù)手段、 買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等， 都會(huì)對(duì)本基金的收益產(chǎn)生影響， 從而影
響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。
7） 其他因素產(chǎn)生的偏離。 基金投資組合中個(gè)別債券的持有比例與標(biāo)的指數(shù)中
該債券的權(quán)重可能不完全相同； 因缺乏賣空、 對(duì)沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟
蹤成本較大； 因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動(dòng)； 因指數(shù)編制機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤
等， 由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
5、 標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的規(guī)定， 因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因， 導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不
宜繼續(xù)作為本基金的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)， 本基金可能變更標(biāo)的指數(shù)，
基金的投資組合隨之調(diào)整， 基金收益風(fēng)險(xiǎn)特征可能發(fā)生變化， 投資人需承擔(dān)投資華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
80
組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
6、 跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金力爭控制日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過 0.35%， 年化跟蹤誤差不超過
4%， 但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍， 本
基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢可能發(fā)生較大偏離。
7、 指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)， 未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可
能由于各種原因停止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)， 本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情
形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案， 如更換基金標(biāo)的指
數(shù)、 轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式， 與其他基金合并、 或者終止基金合同等， 并在 6 個(gè)月內(nèi)召集
基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決， 基金份額持有人大會(huì)未成功召開或就上述事項(xiàng)表
決未通過的， 基金合同終止。 投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、 轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，
與其他基金合并、 或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間， 基金管理
人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利
益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作， 該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指
數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異， 影響投資收益。
8、 成份券停牌或違約等潛在風(fēng)險(xiǎn)
成份券可能因各種原因臨時(shí)或長期停牌。 發(fā)生停牌時(shí)， 基金可能面臨因無法
及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)。 基金在運(yùn)作過程中
可能發(fā)生成份券交收違約或發(fā)行人出現(xiàn)違約、 拒絕支付到期本息等情形， 可能會(huì)
面臨基金資產(chǎn)損失、 無法及時(shí)調(diào)整投資組合、 跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
9、 資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。 資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)、 提前償付風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。 本基金將結(jié)合定量分析
和定性分析的方法， 在預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下， 謹(jǐn)慎配置相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低、 投資價(jià)
值較高的資產(chǎn)支持證券。
十一、 其他風(fēng)險(xiǎn)
1、 因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)， 如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
81
2、 因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展， 在制度建設(shè)、 人員配備、 內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、 因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、 如內(nèi)幕交易、 欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、 對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、 因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、 戰(zhàn)爭、 自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失， 影響基金收益水平，
從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、 其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
82
十八、 基金合同的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、 《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。 對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)， 由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告， 并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行， 自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、 《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、 出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之外的
因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形， 基金管
理人召集基金份額持有人大會(huì)對(duì)解決方案進(jìn)行表決， 基金份額持有人大會(huì)未成功
召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的；
4、 《基金合同》 約定的其他情形；
5、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員
組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
83
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
四、 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。 基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
84
十九、 基金合同的內(nèi)容摘要
一、 基金份額持有人、 基金管理人和基金托管人的權(quán)利、 義務(wù)
（一） 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 依法募集資金；
（2） 自《基金合同》 生效之日起， 根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》 獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 依照《基金合同》 收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4） 銷售基金份額；
（5） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人， 如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》 及國家有關(guān)法律規(guī)定， 應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7） 在基金托管人更換時(shí)， 提名新的基金托管人；
（8） 選擇、 更換基金銷售機(jī)構(gòu)， 對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9） 擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》 規(guī)定的費(fèi)用；
（10） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》 約定的范圍內(nèi)， 拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
（12） 依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13） 在法律法規(guī)允許的前提下， 為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14） 以基金管理人的名義， 代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15） 選擇、 更換律師事務(wù)所、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、 證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16） 在符合有關(guān)法律、 法規(guī)的前提下， 制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、 申購、華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
85
贖回、 轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
（2） 辦理基金備案手續(xù)；
（3） 自《基金合同》 生效之日起,以誠實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
（4） 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、 決策， 以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度， 保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
（6） 除依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8） 采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、 申購、 贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》 等法律文件的規(guī)定， 按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、 贖回的價(jià)格；
（9） 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10） 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11） 嚴(yán)格按照《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 履行信息披露
及報(bào)告義務(wù)；
（12） 保守基金商業(yè)秘密， 不泄露基金投資計(jì)劃、 投資意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外， 在基金信息公開披露前應(yīng)予保密， 不
向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（13） 按《基金合同》 的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
86
人分配基金收益；
（14） 按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)， 及時(shí)、 足額支付贖回款項(xiàng)；
（15） 依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16） 按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、 報(bào)表、 記錄和其他相
關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17） 確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出， 并且
保證投資者能夠按照《基金合同》 規(guī)定的時(shí)間和方式， 隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料， 并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18） 組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21） 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基
金托管人違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22） 當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)， 應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23） 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24） 基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件， 《基金合同》 不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用， 將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26） 建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（二） 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
87
1、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 自《基金合同》 生效之日起， 依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 依《基金合同》 約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3） 監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作， 如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》 及國家法律法規(guī)行為， 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、 其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形， 應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)， 并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4） 根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則， 為基金開設(shè)證券賬戶、 資金賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5） 提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6） 在基金管理人更換時(shí)， 提名新的基金管理人；
（7） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 以誠實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 設(shè)立專門的基金托管部門， 具有符合要求的營業(yè)場所， 配備足夠的、 合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員， 負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度， 確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全， 保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立； 對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶， 獨(dú)立核算， 分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、 資金劃撥、 賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4） 除依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5） 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6） 按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需其他賬戶， 按照
《基金合同》 的約定， 根據(jù)基金管理人的投資指令， 及時(shí)辦理清算、 交割事宜；
（7） 保守基金商業(yè)秘密， 除《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
88
規(guī)定外， 在基金信息公開披露前予以保密， 不得向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司
法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的
情況除外；
（8） 復(fù)核、 審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額凈值、 基金
份額申購、 贖回價(jià)格；
（9） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10） 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見， 說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》 的規(guī)定進(jìn)行； 如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》 規(guī)定的行為， 還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、 賬冊(cè)、 報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12） 從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14） 依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15） 依據(jù)《基金法》 、 《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17） 參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、 變現(xiàn)和
分配；
（18） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 并通知基金管理人；
（19） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義
務(wù)， 基金管理人因違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
89
（22） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（三） 基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》 的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》 取得基金份額， 即成為本基金基金份額持有人和
《基金合同》 的當(dāng)事人， 直至其不再持有本基金的基金份額。 基金份額持有人作
為《基金合同》 當(dāng)事人并不以在《基金合同》 上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外， 同一類別每份基金份額具有同
等的合法權(quán)益。
1、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1） 分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2） 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)， 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6） 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8） 對(duì)基金管理人、 基金托管人、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1） 認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》 、 招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2） 了解所投資基金產(chǎn)品， 了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 自主判斷基金的投資價(jià)
值， 自主做出投資決策， 自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3） 關(guān)注基金信息披露， 及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4） 交納基金認(rèn)購、 申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》 所規(guī)定的費(fèi)用；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
90
（5） 在其持有的基金份額范圍內(nèi)， 承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》 終止的有
限責(zé)任；
（6） 不從事任何有損基金及其他《基金合同》 當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8） 返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
二、 基金份額持有人大會(huì)召集、 議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成， 基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。 除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外， 基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金的基金份額持有人大會(huì)未設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。 在本基金存續(xù)期內(nèi)， 根據(jù)本
基金的運(yùn)作需要， 基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)， 日常機(jī)構(gòu)的設(shè)立與運(yùn)
作應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行。
（一） 召開事由
1、 除法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或本基金合同另有約定之外， 當(dāng)出現(xiàn)或
需要決定下列事由之一的， 應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1） 終止《基金合同》 ；
（2） 更換基金管理人；
（3） 更換基金托管人；
（4） 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5） 調(diào)整基金管理人、 基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)；
（6） 變更基金類別；
（7） 本基金與其他基金的合并；
（8） 變更基金投資目標(biāo)、 范圍或策略；
（9） 變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10） 基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11） 單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%） 基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算， 下同） 就同一事項(xiàng)書面華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
91
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12） 對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13） 法律法規(guī)、 《基金合同》 或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、 在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》 約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修
改， 不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1） 法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2） 增加新的基金份額類別、 停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、 調(diào)整本基金的
申購費(fèi)率、 調(diào)低贖回費(fèi)率或銷售服務(wù)費(fèi)、 變更收費(fèi)方式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、
對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3） 因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》 進(jìn)行修改；
（4） 對(duì)《基金合同》 的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》 當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5） 基金管理人、 登記機(jī)構(gòu)、 基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)
換、 非交易過戶、 轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6） 基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他
情形。
（二） 會(huì)議召集人及召集方式
1、 除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》 另有約定外， 基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集；
2、 基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)， 由基金托管人召集；
3、 基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書
面告知基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
召開； 基金管理人決定不召集， 基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)由基金托
管人自行召集， 并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
92
4、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日
內(nèi)召開； 基金管理人決定不召集， 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。 基金托管人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人； 基金托管人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60
日內(nèi)召開。 并告知基金管理人， 基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開
基金份額持有人大會(huì)， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額 10%以上（ 含 10%） 的基金份額持有人有權(quán)自行召集， 并至少提前 30
日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的， 基
金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)配合， 不得阻礙、 干擾。
6、 基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、 地點(diǎn)、 方式和權(quán)益
登記日。
（三） 召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、 通知內(nèi)容、 通知方式
1、 召開基金份額持有人大會(huì)， 召集人應(yīng)于會(huì)議召開前 30 日， 在規(guī)定媒介公
告。 基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1） 會(huì)議召開的時(shí)間、 地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2） 會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、 議事程序和表決方式；
（3） 有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4） 授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份， 代理權(quán)限和代理
有效期限等） 、 送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5） 會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6） 出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7） 召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、 采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下， 由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、 委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
93
方式和聯(lián)系人、 書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、 如召集人為基金管理人， 還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金托管人， 則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金份額持有人， 則應(yīng)另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。 基金管
理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響表決意
見的計(jì)票效力。
（四） 基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、 通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、 監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開， 會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、 現(xiàn)場開會(huì)。 由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席， 現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影響表決效力。 現(xiàn)場開會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)， 可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1） 親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、 受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、 《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定， 并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2） 經(jīng)核對(duì)， 匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示， 有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一） 。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以
后、 6 個(gè)月以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。 重新召集的基金
份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一） 。
2、 通訊開會(huì)。 通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。 通訊
開會(huì)應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)， 通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1） 會(huì)議召集人按《基金合同》 約定公布會(huì)議通知后， 在 2 個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
94
公布相關(guān)提示性公告；
（2） 召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人， 則
為基金管理人） 到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。 會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人， 則為基金管理人） 和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照
會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見； 基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的， 不影響表決效力；
（3） 本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的， 基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一） ；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、 6 個(gè)月以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。 重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
三分之一） 基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4） 上述第（3） 項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人， 同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、 受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、 《基金合同》 和會(huì)議通知的規(guī)定， 并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、 在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的前提下， 基金份額持有人大會(huì)可通過
網(wǎng)絡(luò)、 電話或其他方式召開， 基金份額持有人可以采用書面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信
或其他方式進(jìn)行表決， 具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、 基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的， 在不違反法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)構(gòu)規(guī)定的前提下， 授權(quán)方式可以采用書面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信或其他方式，
具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五） 議事內(nèi)容與程序
1、 議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)， 如《基金合同》 的重大修
改、 決定終止《基金合同》 、 更換基金管理人、 更換基金托管人、 與其他基金合
并、 法律法規(guī)及《基金合同》 規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
95
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后， 對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、 議事程序
（1） 現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下， 首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人， 然后由大會(huì)主持人宣讀提案， 經(jīng)討論后進(jìn)行表決， 并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表， 在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下， 由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持； 如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)， 則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會(huì)的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
額持有人大會(huì)， 不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。 簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱） 、 身份證明文件號(hào)碼、 持有或代表有表決權(quán)的基金份額、 委托人
姓名（或單位名稱） 和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2） 通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表決截
止日期后 2 個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決， 在公證機(jī)
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六） 表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、 一般決議， 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一） 通過方為有效； 除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、 特別決議， 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二） 通過方可做出。 除法律法規(guī)另有規(guī)定外， 轉(zhuǎn)
換基金運(yùn)作方式、 更換基金管理人或者基金托管人、 終止《基金合同》 、 本基金華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
96
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)， 除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明， 否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者， 表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決， 表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決， 但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、 逐項(xiàng)表決。
（七） 計(jì)票
1、 現(xiàn)場開會(huì)
（1） 如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集， 基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人； 如大會(huì)由基金份
額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人
或基金托管人未出席大會(huì)的， 基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。 基
金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的， 不影響計(jì)票的效力。
（2） 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場
公布計(jì)票結(jié)果。
（3） 如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點(diǎn)， 重新清點(diǎn)以一次為限。 重新清點(diǎn)后， 大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4） 計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證， 基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的， 不影響計(jì)票的效力。
2、 通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下， 計(jì)票方式為： 由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集， 則為基金管理人授權(quán)代表） 的監(jiān)督下進(jìn)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
97
行計(jì)票， 并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。 基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八） 生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議， 召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。 如果采用
通訊方式進(jìn)行表決， 在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)， 必須將公證書全文、 公
證機(jī)構(gòu)、 公證員姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。 生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、 基金管理
人、 基金托管人均有約束力。
（九） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制， 則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例， 但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的， 則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、 基金份額持有人行使提議權(quán)、 召集權(quán)、 提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額 10%以上（含 10%） ；
2、 現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一） ；
3、 通訊開會(huì)的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一） ；
4、 在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、 召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大
會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一） 相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他
人參與基金份額持有人大會(huì)投票；華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
98
5、 現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上
（含 50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一） 通過；
7、 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二） 通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的， 應(yīng)分別由主袋賬戶、 側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決， 同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。 表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的， 側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)， 本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十） 本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、 召開條件、 議事程序、 表
決條件等規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)的部分， 如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的， 基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后， 可直接對(duì)
本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整， 無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、 基金收益分配原則、 執(zhí)行方式
（一） 基金收益分配原則
1、 本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配， 具體分紅方案
見基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告， 若《基金合同》
生效不滿 3 個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資； 若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、 由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)， 而 C 類基金份額收取銷售
服務(wù)費(fèi)， 各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可分配收益將有所不同。 本基金同一類別的每一
基金份額享有同等分配權(quán)；
4、 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
99
在符合法律法規(guī)及基金合同約定， 并對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響
的前提下， 基金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整， 不需召開基金份額持有
人大會(huì)。
（二） 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、 基金收益
分配對(duì)象、 分配時(shí)間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。
（三） 收益分配方案的確定、 公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
（四） 基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)， 基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。 紅利再投
資的計(jì)算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
（五） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配， 詳見招募說明書的規(guī)定。
四、 與基金財(cái)產(chǎn)管理、 運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、 支付方式與比例
（一） 基金費(fèi)用的種類
1、 基金管理人的管理費(fèi)；
2、 基金托管人的托管費(fèi)；
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)、 訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、 基金的證券交易費(fèi)用；
8、 基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、 基金的賬戶開戶費(fèi)用、 賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
100
費(fèi)用。
（二） 基金費(fèi)用計(jì)提方法、 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、 基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.15%年費(fèi)率計(jì)提。 管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順
延。
2、 基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。 托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日期順延。
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)， C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
為 0.10%。 本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的市場推廣、 銷售與基金份額持
有人服務(wù)。
C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額資產(chǎn)凈值的 0.10%年費(fèi)率
計(jì)提。 計(jì)算方法如下：
H＝E× 0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
101
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令， 基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個(gè)工
作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付。 若遇法定節(jié)假日、 公休日等， 支付日
期順延。
上述“一、 基金費(fèi)用的種類” 中第 4－10 項(xiàng)費(fèi)用， 根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定， 按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用， 由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三） 不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、 《基金合同》 生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
本基金的指數(shù)許可使用費(fèi)按照基金管理人與標(biāo)的指數(shù)許可方所簽訂的指數(shù)使
用許可協(xié)議中所規(guī)定的指數(shù)許可使用費(fèi)計(jì)提方法支付， 由基金管理人承擔(dān)， 不列
入基金費(fèi)用。
（四） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支， 但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管
理費(fèi)， 詳見招募說明書的規(guī)定。
（五） 基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)
行。 基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、 基金的投資范圍和投資限制
（一） 投資范圍華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
102
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，
本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括除標(biāo)的指數(shù)成份券及其備
選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級(jí)債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%， 其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的 80%； 每個(gè)交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收
申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二） 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標(biāo)的
指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
（2） 每個(gè)交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購
款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
103
的 10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10%；
（9） 本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的 15%； 因證券市場波動(dòng)、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2） 、 （9） 、 （10） 情形之外， 因證券市場波動(dòng)、 證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)、 標(biāo)的指數(shù)成份券調(diào)整、 標(biāo)的指數(shù)成份券流動(dòng)性限制等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10
個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、 禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
104
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制， 按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
六、 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式
（一） 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（二） 基金資產(chǎn)凈值的公告方式
《基金合同》 生效后， 在開始辦理基金份額申購或者贖回前， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日， 通過規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在規(guī)定網(wǎng)站披露半華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
105
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
七、 基金合同解除和終止的事由、 程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一） 《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。 對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)， 由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告， 并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行， 自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二） 《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后， 《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、 出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之外的
因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外） 、 指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形， 基金管
理人召集基金份額持有人大會(huì)對(duì)解決方案進(jìn)行表決， 基金份額持有人大會(huì)未成功
召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的；
4、 《基金合同》 約定的其他情形；
5、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員
組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
106
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（四） 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五） 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六） 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。 基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七） 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
107
八、 爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意， 因《基金合同》 而產(chǎn)生的或與《基金合同》 有關(guān)的一切爭
議， 如經(jīng)友好協(xié)商、 調(diào)解未能解決的， 任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁
院， 根據(jù)該院當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁， 仲裁地點(diǎn)為深圳市。 仲裁裁決是終
局的， 對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
爭議處理期間， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)， 繼續(xù)忠實(shí)、 勤
勉、 盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》 受中國法律（為本基金合同之目的， 在此不包括香港、 澳門特
別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律） 管轄。
九、 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》 可印制成冊(cè)， 供投資者在基金管理人、 基金托管人、 銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
108
二十、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、 托管協(xié)議當(dāng)事人
1、 基金管理人： 華潤元大基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作區(qū)興海大道 3040 號(hào)前海世茂金融中心二期 1 棟
2103-05 單元
法定代表人： 胡昊
設(shè)立日期： 2013-01-17
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1746 號(hào)
組織形式： 有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本： 人民幣 6 億元
存續(xù)期限： 持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話： （0755） 88399008
2、 基金托管人： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址： 上海市中山東一路 12 號(hào)
主要負(fù)責(zé)人： 張為忠
成立日期： 1992 年 10 月 19 日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)： 中國證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)： 證監(jiān)基金字[2003]105 號(hào)
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本： 人民幣 2935208.0397 萬元
經(jīng)營期限： 永久存續(xù)
二、 基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一） 基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 對(duì)下述基金
投資范圍、 投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券。 為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，
本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具， 包括除標(biāo)的指數(shù)成份券及其備華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
109
選成份券以外的公開發(fā)行的債券（含國債、 地方政府債券、 政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、 金融債券、 企業(yè)債券、 公司債券、 次級(jí)債券、 可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分、 央行票據(jù)、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券等） 、 資產(chǎn)支持
證券、 債券回購、 同業(yè)存單、 銀行存款（包括協(xié)議存款、 定期存款及其他銀行存
款） 、 貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)， 也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外） 、 可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 本基金可以將其納入投資范圍。
《基金合同》 已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的， 基金管理人應(yīng)按
照基金托管人要求的格式提供投資品種， 以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)， 對(duì)
基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》 關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督， 對(duì)存在
合理疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、 法規(guī)、 部門規(guī)章及《基金合同》 禁止投資的投
資工具。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對(duì)下述基金投
融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1） 按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金的投資資產(chǎn)配置比例
為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%， 其中投資于標(biāo)的指數(shù)成
份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%； 每個(gè)交易日日終，
本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2） 根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1） 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%； 其中投資于標(biāo)的指華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
110
數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
2） 每個(gè)交易日日終， 本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金和應(yīng)收申購款等；
3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券， 不超過該證券的
10%， 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定
的比例限制；
5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過基金
資產(chǎn)凈值的 10%；
6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；
7） 本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10%；
9） 本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的
15%； 因證券市場波動(dòng)、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
10） 本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
11） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
12） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
基金托管人對(duì)上述指標(biāo)的監(jiān)督義務(wù)， 僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由基金
托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。
（3） 法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述 2） 、 9） 、 10） 情形之外， 因證券市場波動(dòng)、 證券發(fā)行人合并、 基金
規(guī)模變動(dòng)、 標(biāo)的指數(shù)成份券調(diào)整、 標(biāo)的指數(shù)成份券流動(dòng)性限制等基金管理人之外
的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交
易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
111
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。 基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（4） 相關(guān)法律、 法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
3.側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)
績比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、 實(shí)施程序、 運(yùn)作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書的規(guī)定。
4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對(duì)下述基金投
資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金禁止從事下列行為：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)
投資限制進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券， 或華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
112
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制， 按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
如法律、 法規(guī)或《基金合同》 有關(guān)于基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定， 基金管理人
和基金托管人事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、 與本機(jī)構(gòu)有其他重大利
害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券清單,加蓋公章并書面提交。 雙方有責(zé)
任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、 完整性， 并及時(shí)發(fā)送更新后的名單。 名
單變更后雙方應(yīng)及時(shí)發(fā)送對(duì)方， 經(jīng)對(duì)方確認(rèn)后， 新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。 基
金托管人僅按基金管理人提供的基金關(guān)聯(lián)方名單為限,進(jìn)行監(jiān)督。 基金管理人或基
金托管人隱瞞其關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券， 導(dǎo)致基金違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易， 并造
成基金資產(chǎn)損失的， 由隱瞞方承擔(dān)責(zé)任。
6.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場交易對(duì)手名單進(jìn)行監(jiān)督。
如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對(duì)手
名單的， 視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對(duì)手。 基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手
的資信風(fēng)險(xiǎn)， 由于交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失， 基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)
責(zé)任人追償， 基金托管人應(yīng)提供必要的配合。
7. 基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 對(duì)基金銀行
存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究， 嚴(yán)格測算與控
制投資銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口， 針對(duì)不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。 如
果基金托管人在運(yùn)作過程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定監(jiān)督
流程， 則對(duì)于由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失， 不承擔(dān)賠償責(zé)任。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
113
（二） 基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、 各類基金份額凈值計(jì)算、 應(yīng)收資金到賬、 基金費(fèi)用開支及收入
確定、 基金收益分配、 相關(guān)信息披露、 基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三） 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》 、
《基金合同》 、 基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時(shí)， 應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人
限期糾正， 基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)， 并以書面形式向基金托管人發(fā)出
回函， 進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)， 基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查， 督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、 《基金合同》 和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查， 對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示， 必須在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正， 或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證， 對(duì)
基金托管人按照法律法規(guī)、 《基金合同》 和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)
送基金監(jiān)督報(bào)告的， 基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)
生效的投資指令違反法律、 行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定， 或者違反《基金合同》 約
定的， 應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人， 并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 基金管理人的上述違規(guī)失
信行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失， 由基金管理人承擔(dān)。
對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資
指令， 基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》 約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人， 并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)， 同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由， 拒絕、 阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
114
三、 基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查， 核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、 是否分別開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券
賬戶及投資所需其他賬戶、 是否復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金
份額凈值、 是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、 進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基
金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、 未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、 泄露基金投資信息等違反
《基金法》 、 《基金合同》 、 本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)
以書面形式通知基金托管人限期糾正， 基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書
面形式向基金管理人發(fā)出回函。 在限期內(nèi)， 基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查， 督促基金托管人改正。 基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的， 基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大
違規(guī)行為， 應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 同時(shí)通知基金托管人
限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為， 包括但不限于： 提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性， 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由， 拒絕、 阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的， 基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、 基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一） 基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財(cái)產(chǎn)。 未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運(yùn)用、 處分、 分配基金的任何財(cái)產(chǎn)（基金托管人主動(dòng)扣收的匯劃費(fèi)除外）。
基金托管人不對(duì)處于自身實(shí)際控制之外的賬戶及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財(cái)產(chǎn)開設(shè)資金賬戶和證券賬戶及投資所華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
115
需其他賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶， 與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理， 獨(dú)立核算， 確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5.對(duì)于因基金認(rèn)（申） 購、 基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)， 應(yīng)由基金管理
人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人， 到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)
基金托管人處的， 基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。 由此給
基金造成損失的， 基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失， 基金托管人
對(duì)基金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合， 但對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失不承擔(dān)
相應(yīng)責(zé)任。
（二） 募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定， 將認(rèn)購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的華潤元大基金管理有限公司基金募集專戶。
該賬戶由基金管理人開立并管理。 基金募集期滿， 募集的基金份額總額、 基金募
集金額、 基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》 等有關(guān)規(guī)定后， 由
基金管理人聘請(qǐng)符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，
出具驗(yàn)資報(bào)告， 出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的 2 名以上（含 2 名） 中國注冊(cè)會(huì)
計(jì)師簽字方為有效。 驗(yàn)資完成， 基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資
金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中， 并確保劃入的資金與驗(yàn)資金額
相一致。 基金托管人收到有效認(rèn)購資金當(dāng)日以書面形式確認(rèn)資金到賬情況， 并及
時(shí)將資金到賬憑證傳真給基金管理人， 雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿或基金停止募集時(shí)， 未能達(dá)到《基金合同》 備案的條件，
由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜， 基金托管人應(yīng)提供必要的配合。
（三） 基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶， 并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付。 基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)及基金托管人
的相關(guān)要求， 提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。 本基金的資產(chǎn)托管專戶
的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人刻制、 保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)， 均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
116
行。 基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 除因
本基金業(yè)務(wù)需要， 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何
銀行賬戶； 亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 、 《現(xiàn)金管理
暫行條例》 、 《人民幣利率管理規(guī)定》 、 《利率管理暫行規(guī)定》 、 《支付結(jié)算辦
法》 以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四） 基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司開立專門的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶； 亦不得
使用本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金證券賬戶的開立和原始開戶材料的保管由基金托管人負(fù)責(zé)， 賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。 基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶， 基金托管人代表所托管的基金完成與中
國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作， 基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。
結(jié)算備付金、 證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)
定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五） 銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準(zhǔn)入備案
《基金合同》 生效后， 在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下， 基金管理人負(fù)責(zé)以基
金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格， 并代表基金進(jìn)行
交易； 基金托管人根據(jù)中國人民銀行、 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間
市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定， 以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、 銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
戶， 并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券交易的結(jié)算。 基金托管人協(xié)助基金管理人完
成銀行間債券市場準(zhǔn)入備案。
（六） 其他賬戶的開設(shè)和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶， 可以根據(jù)《基金合同》 或有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定， 經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后， 由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
117
立。 新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律、 法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的， 從其規(guī)定辦
理。
（七） 基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款， 基金管理人與基金托管人應(yīng)比照相關(guān)規(guī)定， 就本基
金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總
體合作協(xié)議， 并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
存款賬戶必須以基金名義開立， 賬戶名稱為基金名稱， 存款賬戶開戶文件上
加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議， 明
確存款的類型、 期限、 利率、 金額、 賬號(hào)、 對(duì)賬方式、 支取方式、 賬戶管理等細(xì)
則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)， 定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建
立定期對(duì)賬機(jī)制， 確保基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核對(duì)的真實(shí)、 準(zhǔn)確。
（八） 基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、 銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、 銀行定期存款存單由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫； 其中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的
代保管庫。 實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓， 由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、 滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。 基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有
效控制或保管的實(shí)物證券、 銀行定期存款存單對(duì)應(yīng)的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九） 與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托
管人、 基金管理人保管。 除本協(xié)議另有規(guī)定外， 基金管理人在代表基金簽署與基
金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本， 以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同簽署后 5 個(gè)工作日內(nèi)通華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
118
過專人送達(dá)、 掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。 合同原件應(yīng)存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門， 保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的， 基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原
件核對(duì)一致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復(fù)印件， 未經(jīng)雙方協(xié)商一致，
合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與會(huì)計(jì)核算
（一） 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、 復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。 各類基金份額凈值
是按照每個(gè)工作日閉市后， 該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量
計(jì)算， 精確到 0.0001 元， 小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入， 由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。 國家另有規(guī)
定的， 從其規(guī)定。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對(duì)投資者的申購或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引
起基金份額凈值劇烈波動(dòng)的， 為維護(hù)基金份額持有人利益， 基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后， 可以臨時(shí)增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)， 并在
確認(rèn)完成后予以恢復(fù)， 具體保留位數(shù)以屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。 本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達(dá)成一致的意見， 按照
基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。 基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基
金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 基
金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后， 將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管
人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后， 由基金管理人對(duì)外公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)， 按國家最
新規(guī)定估值。
（二） 基金資產(chǎn)估值
估值原則應(yīng)符合《基金合同》 、 《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》 及其他華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
119
法律法規(guī)的規(guī)定。
當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》 規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允
價(jià)值時(shí)， 基金管理人可根據(jù)具體情況， 并與基金托管人商定后， 按最能反映公允
價(jià)值的價(jià)格估值。
（三） 估值錯(cuò)誤處理
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機(jī)構(gòu)、 或銷
售機(jī)構(gòu)、 或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方” )的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則” 給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于： 資料申報(bào)差錯(cuò)、 數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、 數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、 系統(tǒng)故障差錯(cuò)、 下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2.估值錯(cuò)誤處理原則
（1） 估值錯(cuò)誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)， 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方， 及時(shí)進(jìn)行更正， 因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)， 確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2） 估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)， 不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)， 不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3） 因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。 如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方” )， 則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)萌A潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
120
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4） 估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3.估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法， 需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正， 并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4.基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報(bào)基
金托管人， 并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2） 基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時(shí)， 基金管
理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案； 錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值
的 0.5%時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)公告， 并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。
如果行業(yè)有通行做法， 在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下， 基
金管理人、 基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確
定處理原則。
（四） 基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》 生效后， 應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同
一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則， 分別獨(dú)立地設(shè)置、 登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，
對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)， 互相監(jiān)督， 以保證基金資產(chǎn)的安全。 若雙
方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧， 應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必須及時(shí)
查明原因并糾正， 保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。 若當(dāng)日核對(duì)不符，華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
121
暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的， 以基金管理
人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（五） 基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。 月度報(bào)表的編
制， 應(yīng)于每月終了后 5 個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金合同生效后， 基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)
在 3 個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理
人不再更新基金招募說明書?；鸸芾砣藨?yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，
編制完成基金季度報(bào)告并公告； 在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金中
期報(bào)告并公告； 在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告并公告。
基金管理人在月度報(bào)告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核； 基金托
管人應(yīng)及時(shí)復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人。 基金管理人在季度報(bào)
告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核， 基金托管人應(yīng)及時(shí)復(fù)核， 并將復(fù)
核結(jié)果書面通知基金管理人。 基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供
基金托管人復(fù)核， 基金托管人在收到后應(yīng)及時(shí)復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金
管理人。 基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核， 基
金托管人應(yīng)及時(shí)復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中， 發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)， 基金管理人和
基金托管人應(yīng)共同查明原因， 進(jìn)行調(diào)整， 調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為
準(zhǔn)。 核對(duì)無誤后， 基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋印鑒或者出具加蓋
托管業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書， 相關(guān)各方各自留存一份。 如果基金管理人與
基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致， 基金管理人有權(quán)
按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告， 基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后， 需蓋章確
認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書或進(jìn)行電子確認(rèn)， 以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提
示。
六、 基金份額持有人名冊(cè)的保管華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
122
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)， 基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必
須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管， 基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊(cè)。 保管方式可以采
用電子或文檔的形式。 保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
在基金托管人需要時(shí)， 基金管理人應(yīng)將基金份額持有人名冊(cè)送交基金托管人，
文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。 基金托管
人應(yīng)妥善保管， 不得將持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
七、 爭議解決方式
（一） 本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的， 在此不包括香港、
澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律） ， 并從其解釋。
（二） 雙方當(dāng)事人同意， 因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議， 除
經(jīng)友好協(xié)商、 調(diào)解可以解決的， 任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院， 根
據(jù)該院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。 仲裁的地點(diǎn)在深圳市， 仲裁裁決是終局性
的并對(duì)雙方均有約束力。 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間， 雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)， 繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、 盡責(zé)地履行《基金合同》 和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
八、 托管協(xié)議的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一） 托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致， 可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。 變更后的托管
協(xié)議， 其內(nèi)容不得與《基金合同》 的規(guī)定有任何沖突， 并需經(jīng)基金管理人、 基金
托管人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）
確認(rèn)。 基金托管協(xié)議的變更依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況， 本托管協(xié)議終止：華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
123
（1） 《基金合同》 終止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4） 發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》 規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成
立基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督
下進(jìn)行基金清算。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托管
人、 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員
組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1） 《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（三） 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（四） 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
124
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案， 將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（五） 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。 基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（六） 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
125
二十一、 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。 基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化， 有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。 主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、 基金份額持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、 基金合同生效后的每次交易結(jié)束后， 投資人應(yīng)在 T+2 個(gè)工作日后及時(shí)通過
銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印確認(rèn)單， 具體操作以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、 本基金管理人將向基金份額持有人提供電子對(duì)賬單， 需要訂閱或取消的客
戶可與本基金管理人客戶服務(wù)中心（4000-1000-89） 聯(lián)系。
二、 信息咨詢、 查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、 分紅方式狀態(tài)、 基金賬戶余額、
基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息， 請(qǐng)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（4000-1000-89） 或
登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.cryuantafund.com） 進(jìn)行咨詢、 查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼， 預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號(hào)碼的后 6 位數(shù)字， 不足 6 位數(shù)字的， 前面加“0” 補(bǔ)足。 基金查詢密碼用
于投資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。 投資人請(qǐng)?jiān)谥獣?br/>其基金賬號(hào)后， 及時(shí)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)入自助語音服務(wù)修改基金
查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話或發(fā)送電子郵件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com） 投訴直銷機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
三、 基金份額持有人服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址： www.cryuantafund.com
客服信箱： kf@cryuantafund.com
投資人也可登錄本基金管理人網(wǎng)站， 直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
四、 如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容， 請(qǐng)通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。 請(qǐng)確保投資前， 您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
126
二十二、 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
127
二十三、 招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、 基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所， 投資人
可在辦公時(shí)間查閱； 投資人在支付工本費(fèi)后， 可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。 對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件， 基金管理人和基金
托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.cryuantafund.com)查閱和下
載招募說明書。華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金 招募說明書
128
二十四、 備查文件
以下備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所， 在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
（一） 中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投
資基金注冊(cè)的文件
（二） 《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金合
同》
（三） 《華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金托管協(xié)
議》
（四） 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照
（五） 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照
（六） 關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券
投資基金的法律意見
（七） 中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
華潤元大基金管理有限公司
二〇二五年六月二十四日
華潤元大中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金招募說明書.pdf