萬家穩(wěn)寧債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
萬家穩(wěn)寧債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月19日
送出日期：2025年6月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家穩(wěn)寧債券基金代碼023477
下屬基金簡稱萬家穩(wěn)寧債券A下屬基金交易代碼023477
下屬基金簡稱萬家穩(wěn)寧債券C下屬基金交易代碼023478
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周潛瑋
證券從業(yè)日期2016年9月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國
債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、政府
支持機(jī)構(gòu)債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國
債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。本基
金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交
投資范圍
換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略；2、利率預(yù)期策略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、屬類配置策略；5、
主要投資策略
債券品種選擇策略；6、證券公司短期公司債券投資策略；7、國債期貨交易策略；8、
信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款基準(zhǔn)利率（稅后）*10%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家穩(wěn)寧債券A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
特定投資者群
M＜1,000,000 0.03%
體
特定投資者群
1,000,000≤M＜5,000,000 0.01%
體
特定投資者群認(rèn)購費(fèi)
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.30%其他投資者
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
特定投資者群
M＜1,000,000 0.04%
體
特定投資者群
1,000,000≤M＜5,000,000 0.02%
體
申購費(fèi)
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆（前收費(fèi)）
體
M＜1,000,000 0.40%其他投資者
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
7日≤N＜30日0.50%-
贖回費(fèi)
30日≤N＜180日0.10%-
N≥180日0.0-
萬家穩(wěn)寧債券C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
N≥7日0.0
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)萬家穩(wěn)寧債券C 0.20%銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市
場基金。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；
本基金的投資范圍包括國債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用衍生品等品種，可能給本基金
帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見基金合同和招募說明書的約定。
為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)
識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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