華商致遠回報混合型證券投資基金（華商致遠回報混合C份額）基金產品資料概要
華商致遠回報混合型證券投資基金（華商致遠回報混合C份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年6月24日
送出日期：2025年6月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華商致遠回報混合 基金代碼 024459
下屬基金簡稱 華商致遠回報混合C 下屬基金交易代碼 024460
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 張明昕 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年7月27日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現前述情形的，基金管理人應及時通知基金托管人，本基金基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀《華商致遠回報混合型證券投資基金招募說明書》“九、基金
的投資”了解詳細情況。
投資目標 本基金在控制風險的前提下，追求基金資產的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行或上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（含國債、央行票據、金融債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、國債期貨、股票期權、資產支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 本基金可根據相關法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產的60%-95%，其中，投資于港股通標的股票的比例為股票資產的0%-50%；每個交易日日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用大類資產配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券投資策略、資產支持證券投資策略、衍生品投資策略、可轉換債券、可交換債券投資策略以及融資策略。 各投資策略的具體內容詳見基金法律文件。
業(yè)績比較基準 中證A500指數收益率×65%+中證港股通綜合指數（人民幣）收益率×15%+中證全債指數收益率×20%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。本基金除了投資A股以外，還可以根據法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標的股票。本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
N≥30日 0%
注：C類基金份額不收取認購/申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 本基金根據每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉出基金份額或基金合同終止清算時確定該筆基金份額對應的管理費。當投資者贖回、轉出基金份額或基金合同終止清算時，持有期限不足一年（即 基金管理人和銷售機構
365天，下同），則按1.20%年費率收取管理費；持有期限達到一年及以上，則根據持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對應的管理費率檔位： 若持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率（扣除超額管理費后）超過6%且持有收益率（扣除超額管理費后）為正，按1.50%年費率確認管理費；若持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費率確認管理費；其他情形按1.20%年費率確認管理費。
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費 0.60% 銷售機構
注：本基金管理費（包含固定管理費、或有管理費和超額管理費）的具體計算和支付方法請參見基金合同
及招募說明書的相應部分；本基金托管費每日計提，按月支付；本基金銷售服務費每日計提，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關公告。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：本基金特有風險，市場風險，流動性風險，管理風險，啟
用側袋機制的風險，股指期貨投資風險，國債期貨投資風險，股票期權投資風險，資產支持證券投資風險，
投資存托憑證的風險，參與融資業(yè)務相關風險以及其他風險。
其中特有風險包括：
1、本基金是混合型基金，既能投資股票等權益類資產，亦能投資債券等固定收益類金融工具，因此股
票市場和債券市場的變化均會影響到本基金的業(yè)績表現。基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、
上市公司基本面和固定收益類產品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
2、本基金設置浮動管理費模式的相關風險
（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和超額管理費取
決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），
因此投資者在認/申購本基金時無法預先確定本基金的整體管理費水平。
（2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產凈值的1.20%年費率計算管理費，該費率
可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉出或基金合同終止清算時，基金投
資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的
實際贖回金額和清算資金以登記機構確認數據為準。
（3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
3、本基金自動終止的風險。
4、通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于港股通標的股票的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及
時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
1、《華商致遠回報混合型證券投資基金基金合同》、《華商致遠回報混合型證券投資基金托管協議》、
《華商致遠回報混合型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構及聯系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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