農(nóng)銀匯理消費(fèi)主題混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理消費(fèi)主題混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀消費(fèi)主題混合 基金代碼 660012
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年4月24日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 徐文卉 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年5月16日
證券從業(yè)日期 2006年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要投資于居民消費(fèi)相關(guān)行業(yè)的上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)造超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行并上市的股票）、債券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 其中：股票投資比例范圍為基金資產(chǎn)的60%－95％，其中投資于消費(fèi)相關(guān)行業(yè)股票的比例不低于股票投資的80%；除股票以外的其他資產(chǎn)投資比例范圍為基金資產(chǎn)的5％－40%。權(quán)證投資比例范圍為基金資產(chǎn)凈值的0％-3％，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金采用傳統(tǒng)的“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的方法構(gòu)建投資組合。首先根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、資金供求和市場(chǎng)情緒等因素的深入分析，對(duì)未來(lái)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的走勢(shì)進(jìn)行科學(xué)預(yù)判，并以此為基礎(chǔ)對(duì)基金組合在股票類資產(chǎn)、債券類資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)上的配置比例進(jìn)行明確。在“自下而上”的層面，本基金將嚴(yán)格執(zhí)行備選股票庫(kù)制度，在建立消費(fèi)相關(guān)行業(yè)股票庫(kù)的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用定性和定量的手段，篩選出具有良好基本面和發(fā)展前景的個(gè)股進(jìn)行投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為75％×滬深300指數(shù)＋25％×中證全債指數(shù)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M 1.5%
500,000≤M＜1,000,000 1.0%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.8%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.5%
7日≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
注：通過(guò)本公司直銷中心柜臺(tái)申購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶適用的申購(gòu)費(fèi)率為對(duì)應(yīng)申購(gòu)金額所適用的原申購(gòu)費(fèi)
率的10%；申購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 20,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.43%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。本基金所面臨的
投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面
臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年1月21日證監(jiān)許可【2012】[102]號(hào)文核準(zhǔn)。
本基金原名農(nóng)銀匯理消費(fèi)主題股票型證券投資基金，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)于2014年8月8日
實(shí)行的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及基金合同的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并經(jīng)報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，自2015年8月7日起更名為農(nóng)銀匯理消費(fèi)主題混合型證券投資基金。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有份額享受基
金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素
變化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大
量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，某一基金的特定風(fēng)
險(xiǎn)等。本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書及基金合同。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說(shuō)明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支
付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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