投基金怎么這么難？
不會(huì)選：全市場(chǎng)10000只基金，風(fēng)格業(yè)績(jī)各不同，我該怎么挑？
不會(huì)配：到底買(mǎi)多少只基金才算夠，這些基金怎么搭配才合適？
不會(huì)管：基金經(jīng)理離職，業(yè)績(jī)變差，凈值漲太多，我要不要換？
不會(huì)賣(mài)：買(mǎi)這么多基金收益多少算合理？基金持有多久要贖回？
?；鶎毷鞘裁?？
?；鶎毐举|(zhì)是一種基金投顧服務(wù)，簡(jiǎn)單理解就是你把錢(qián)交給?；鶎殻俳灰欢ㄍ额欃M(fèi)，它們就幫你把這筆錢(qián)用來(lái)投基金，過(guò)程中全權(quán)負(fù)責(zé)基金的管理和調(diào)倉(cāng)。
Tips：基金投顧全稱為基金投顧業(yè)務(wù)，是指獲得基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇，并代替客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。
你可以把?；鶎毾胂蟪缮磉厡I(yè)的基金投資顧問(wèn)，它會(huì)幫你做以下這些事
設(shè)置目標(biāo)：力爭(zhēng)收益跑贏同類前50%的基金
優(yōu)選個(gè)基：專業(yè)挖掘“小而美”的績(jī)優(yōu)基金
跟蹤調(diào)倉(cāng)：投資團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)基金研究調(diào)倉(cāng)管理
全程陪伴：專業(yè)內(nèi)容輸出陪伴用戶穿越漲跌
復(fù)盤(pán)收益：定期對(duì)用戶及投顧收益全面復(fù)盤(pán)
找同路人：加入?；鶎毘钟腥巳弘S時(shí)聊投資
關(guān)于?；鶎毮阋欢ê闷?hellip;…
牛基寶怎么挖掘到“小而美”的好基金？
市場(chǎng)現(xiàn)在有1萬(wàn)多只基金，投顧團(tuán)隊(duì)先通過(guò)4個(gè)維度進(jìn)行定量初篩，這4個(gè)維度分別是：投資理念、管理人、決策流程和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。業(yè)績(jī)表現(xiàn)上，重點(diǎn)考察現(xiàn)任基金經(jīng)理在管超過(guò)3年，在管期間業(yè)績(jī)不低于同類前50%的基金。
可別小看這個(gè)步驟，通過(guò)上述篩選，投顧團(tuán)隊(duì)能從10000多只基金中選出100只左右的基金進(jìn)入牛基寶基金池中，再結(jié)合對(duì)基金公司進(jìn)行的實(shí)地調(diào)研，從中篩選出30-40只基金進(jìn)入核心池，最終投顧的持倉(cāng)基金將從這里面選取并配置。
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除了選到好基金，管理基金也是增加收益的重要一環(huán)。牛基寶有專門(mén)的投顧團(tuán)隊(duì)會(huì)對(duì)基金的表現(xiàn)及凈值變化進(jìn)行跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)有異動(dòng)，立刻會(huì)去基金公司進(jìn)行調(diào)研，找到異動(dòng)背后的真實(shí)原因，并做出有效的決策，包括調(diào)倉(cāng)，加倉(cāng)等。
管好基金能起到提升收益的效果嗎？我們以?；鶎殭?quán)益?zhèn)}位最高的全股型表現(xiàn)來(lái)看一組數(shù)據(jù)對(duì)比：
從2019年12月15日牛基寶提供組合策略服務(wù)到2021年12月6日?；鶎氄睫D(zhuǎn)型為投顧，期間?；鶎毜?次調(diào)倉(cāng)中，有8次創(chuàng)造了正貢獻(xiàn)，調(diào)倉(cāng)勝率達(dá)到88.89%，9次調(diào)倉(cāng)中共計(jì)調(diào)入15只基金，調(diào)出12只基金，其中只有一只基金表現(xiàn)不盡如人意，選基勝率達(dá)到9成以上，可以說(shuō)明專業(yè)的管理確實(shí)能帶來(lái)收益正貢獻(xiàn)。
?；鶎毜?ldquo;顧”對(duì)我來(lái)說(shuō)真的用有嗎？
投資能賺錢(qián)，除了買(mǎi)到好基金之外，最重要的就是能拿得住，長(zhǎng)期持有可以提升賺錢(qián)的概率。“三分投，七分顧”，投顧服務(wù)中高質(zhì)量的投資陪伴，能安撫用戶的投資焦慮，降低交易頻率。
在?；鶎毜耐额櫡?wù)中，投顧團(tuán)隊(duì)每月為用戶提供投顧月報(bào)，與持有人直播解讀產(chǎn)品表現(xiàn)，設(shè)立專門(mén)的持有人分享群，在群里每周將?；鶎毢痛蠹谊P(guān)心的市場(chǎng)問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑，還有針對(duì)市場(chǎng)大幅異動(dòng)專門(mén)的解讀等，幫助大家及時(shí)了解凈值漲跌背后的原因和市場(chǎng)的動(dòng)向。投?；鶎毾喈?dāng)于配置了一個(gè)顧問(wèn)，讓我們投資的時(shí)候心態(tài)更平穩(wěn)，能堅(jiān)持長(zhǎng)期持有。
?；鶎毜耐额欃M(fèi)貴不貴？
?；鶎毻额櫚凑展蓚顿Y方向和范圍劃分了7個(gè)類型，收費(fèi)情況如下：
從目前獲得基金投顧牌照并已經(jīng)展業(yè)的機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品來(lái)看，?；鶎毜氖召M(fèi)貼近行業(yè)最低標(biāo)準(zhǔn)。以1萬(wàn)元為例，投資?；鶎氉畹偷阶罡唢L(fēng)險(xiǎn)類型，每年產(chǎn)生的投顧費(fèi)僅為20元到50元，非常平價(jià)。
?；鶎毮軒臀覀儍?yōu)選好基金，那不能做什么？
?；鶎殨?huì)挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)好基金，力爭(zhēng)超越同類基金前50%的收益。但?；鶎毑粫?huì)押注賽道，不會(huì)頻繁擇時(shí)，持倉(cāng)里不會(huì)有特色鮮明的行業(yè)基金和熱度很高的明星基金。此外，?；鶎毜耐顿Y標(biāo)的集中在國(guó)內(nèi)特別是A股市場(chǎng)，較難直接分享海外投資帶來(lái)的機(jī)會(huì)。主理人聚焦明確的投資目標(biāo)，在能力圈范圍內(nèi)為大家做好基金投資。
適合人群
普通上班族—工作繁忙沒(méi)時(shí)間，讓?；鶎殠湍愎芾砘?/span>
新中產(chǎn)人群—投公募有重點(diǎn)，牛基寶幫你挖掘“新白馬”
高凈值用戶—一攬子配置優(yōu)質(zhì)基金，有效分享A股收益
哪些人在投?；鶎殻?/span>
研究員—史丹利：?；鶎?進(jìn)取型
作為研究員，對(duì)基金投顧的要求會(huì)更高，?；鶎氹m然目標(biāo)是跑贏平均，但實(shí)現(xiàn)起來(lái)并不容易，如果每年都能跑贏同類基金平均，波動(dòng)更平穩(wěn)的話，收益效果應(yīng)該會(huì)更好
主播—珊珊：?；鶎?全股型
2020年市場(chǎng)牛市的時(shí)候買(mǎi)入，當(dāng)時(shí)它還叫?；鶎毥M合，因?yàn)橘I(mǎi)了它躲過(guò)了后面2021年春節(jié)后的大波動(dòng)，總體感受就是比買(mǎi)單基金穩(wěn)
好買(mǎi)-投顧：牛基寶 平衡型
買(mǎi)了?；鶎殻視?huì)去看?；鶎毭看螌?duì)市場(chǎng)漲跌以及每個(gè)月的月報(bào)，能讓我更好地了解投顧的運(yùn)作，拿住這只投顧，對(duì)我自己分析市場(chǎng)也有幫助。
好買(mǎi)-用戶：?；鶎?穩(wěn)健型
信任好買(mǎi)，投了?；鶎殻瑴?zhǔn)備堅(jiān)持投三年，我相信時(shí)間的力量
風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)，為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。好買(mǎi)基金及南方基金不保證基金投資組合策略盈利及最低收益，也不做保本承諾?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異，投資者在通過(guò)好買(mǎi)基金進(jìn)行投資前，應(yīng)認(rèn)真閱讀基金投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、基金投資組合策略說(shuō)明書(shū)等文件，全面認(rèn)識(shí)基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在了解基金投資組合策略情況及聽(tīng)取策略適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身情況謹(jǐn)慎做出投資決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，基金投顧機(jī)構(gòu)存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
